L'Autorité bancaire européenne étend ses directives anti-blanchiment d'argent aux actifs numériques

L'organisme de surveillance bancaire de l'Union européenne a étendu les directives anti-blanchiment d'argent (AML) du bloc aux sociétés d'actifs numériques dans l'espoir que cela « harmonise » l'approche du secteur dans la lutte contre la criminalité financière.

Lundi, l'Autorité bancaire européenne (ABE) a étendu ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme aux fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP), tout en soulignant les mesures d'atténuation que les sociétés d'actifs numériques devraient mettre en œuvre.

« Les CASP peuvent être utilisés à des fins de criminalité financière, notamment pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme », a déclaré l'ABE, expliquant les raisons pour lesquelles elle a étendu les lignes directrices. « Les risques que cela se produise peuvent être accrus, par exemple, en raison de la rapidité des transferts de crypto-actifs ou parce que certains produits contiennent des fonctionnalités qui cachent l'identité de l'utilisateur. »

L’organisme de surveillance bancaire a poursuivi en déclarant qu’« il est important que les CASP connaissent ces risques et mettent en place des mesures qui les atténuent efficacement ».

Les modifications apportées aux lignes directrices visent à aider les sociétés d'actifs numériques à identifier les risques en fournissant une liste de différents facteurs pouvant affecter l'exposition, notamment les clients, produits, canaux de livraison et emplacements géographiques associés.

Les lignes directrices de l'ABE décrivent également comment les sociétés d'actifs numériques devraient ajuster leur atténuation des risques à l'aide d'outils tels que « l'analyse de la blockchain ».

En étendant la portée des lignes directrices sur les facteurs de risque AML/CTF, l'EBA espère « harmoniser » l'approche adoptée par les sociétés d'actifs numériques de l'UE pour lutter contre la criminalité financière.

Les lignes directrices modifiées s'appliqueront à partir du 30 décembre 2024, et la date limite pour que les autorités nationales de l'UE déclarent si elles respectent les lignes directrices sera de deux mois après la publication des traductions dans les différentes langues officielles du bloc.

Les lignes directrices AML mises à jour de l'ABE sont la dernière mesure à intervenir après que l'UE a adopté en 2023 sa réglementation historique sur les marchés de crypto-actifs (MiCA). Lorsqu'elle entrera en vigueur plus tard cette année, elle entraînera une réglementation complète. régime adapté aux actifs numériques.

En juillet 2023, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), le régulateur et superviseur des marchés financiers de l'Union européenne, a publié son premier programme de consultation dans le cadre de MiCA, qui a conféré à l'ESMA davantage de pouvoirs pour réglementer l'espace des actifs numériques.

La consultation de 158 pages était la première série majeure de propositions à venir après l'adoption de la MiCA et comprenait des mesures sur la manière dont les sociétés d'actifs numériques devraient traiter les plaintes et les conflits d'intérêts.

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