Qu'est-ce que HODL Startegy et doit-il être suivi  ?


Passez suffisamment de temps dans les espaces cryptographiques et vous verrez le mot : HODL. À première vue, il est facile de penser : est-ce une faute de frappe ? Mais l’histoire de la façon dont une simple stratégie d’investissement est devenue une royauté crypto-mème a plus en commun avec la sagesse du marché que la vérification orthographique ne vous amènerait à le croire. de son lien avec l’écosystème crypto et de ce qu’il faut surveiller lors de son utilisation pour orienter votre parcours crypto.

Qu’est-ce qu’HODL ?

Apparaissant à l’origine sur le forum Bitcoin Bitcointalk en 2013. En succession rapide, l’erreur rapide de l’utilisateur a pris sa propre vie. De se développer dans la forme longue « accrochez-vous pour la vie chère » pour devenir un cri de ralliement pour les vrais croyants. Pour certains, HODL est un mode de vie. Mais le principe de base de HODL est enraciné dans un principe de marché traditionnel.

Bien que son étymologie remonte aux forums en ligne, la stratégie sous-jacente à HODL découle de la pratique de l’investissement à long terme. C’est là qu’un trader achète un actif, généralement une action, et le conserve dans son portefeuille pendant une longue période. Plutôt que de se soucier de suivre les marchés pour maximiser le potentiel de négociation, l’investissement à long terme suppose que la valeur de l’actif augmentera naturellement avec le temps. Les commerçants qui cherchent à faire des investissements à long terme sélectionneront souvent des actifs en fonction de la santé actuelle et des objectifs de différentes entreprises. Semblable à faire vos propres recherches avant d’investir dans la cryptographie, les investisseurs financiers traditionnels trianguleront leurs connaissances des points de données passés, présents et futurs pour éclairer leur prise de décision. Cela peut inclure des livres blancs, des rapports trimestriels/annuels, des indices de prix et des projections d’experts.

Qu'est-ce que HODL Startegy et doit-il être suivi  ?

Pour appliquer ce concept à la cryptographie, des utilisateurs comme le désormais tristement célèbre Bitcointalk HODLer achèteront des actifs numériques en visant le long terme. Plutôt que d’essayer de réaliser un profit sur des changements infimes sur le marché, HODLing cherche à récolter les bénéfices de la croissance de la valeur d’une crypto sur une période allant de mois à des années. Bien que cette stratégie soit soutenue par une bonne quantité de témoignages positifs, une approche d’achat et de conservation ne se traduit pas toujours par des rendements garantis. Ci-dessous.

Achat et conservation traditionnels vs HODL

Malgré les similitudes croissantes entre les marchés traditionnels et cryptographiques, il n’est pas toujours sûr de supposer que les idéaux économiques éprouvés par le temps sonneront vrais dans les deux espaces. Même la patience mesurée de HODLing n’est pas sans inconvénients. Cependant, prendre la bonne décision pour votre situation financière unique ne peut se faire qu’avec les informations correctes.

Faites une pause dans le trading

HODL est le contraire du day trading. Ainsi, plutôt que de surveiller fiévreusement les marchés, HODLing consiste à surmonter les creux et les hausses du marché pour, espérons-le, réaliser des gains à long terme. Une bonne illustration de cette approche est de regarder comment BTC a fluctué en valeur depuis ses débuts. Lorsque BTC a été lancé, il valait 0 $. Au moment d’écrire ces lignes, BTC oscille juste en dessous de 21 000 $. Maintenant, il ne fait aucun doute que BTC a subi des chutes considérables tout au long de sa vie. Mais du point de vue de HODL, si vous étiez assez avisé pour acheter du BTC dès le début, c’est un gain de prix global énorme. Cependant, la disparité entre les hauts et les bas peut parfois s’avérer écrasante pour les utilisateurs déterminés à rester à l’écart. C’est là que la foi entre en partie en jeu.

Tenez bon pour la vie

Lorsque l’utilisateur de Bitcointalk, GameKyuubi, est entré dans l’histoire de la cryptographie le 18 décembre 2013, avec sa tristement célèbre faute d’orthographe, peu de gens se souviennent que l’événement s’est accompagné d’une diatribe passionnée justifiant ses actions. Alors que Bitcoin a chuté de 39% sur une période de 24 heures et que les utilisateurs compatissent et recherchent du réconfort dans les forums, GameKyubbi s’en est pris aux commerçants vendant leur BTC pour avoir contribué à la panique. « Vous ne vendez dans un marché baissier que si vous êtes un bon day trader ou un noob illusionné », a déclaré GameKyuubi dans une prose claire et sans faute de frappe, « Les gens entre les deux tiennent. Dans un jeu à somme nulle comme celui-ci, les commerçants ne peuvent prendre votre argent que si vous vendez. Bien qu’il puisse être facile de manquer la signification du mème, c’est le noyau qui en est venu à englober une grande partie de la stratégie HODL dans l’écosystème crypto plus large. Et en théorie, c’est logique.

Lorsque des communautés de passionnés de cryptographie peuvent s’unir pour résister à ce qui est essentiellement une course bancaire numérique, tous les mèmes Braveheart commencent à adopter un contexte différent. C’est exactement le point: les commerçants qui regardent la menace directe d’un marché baissier ont une chance de traverser les périodes de vaches maigres vers des pâturages plus verts. En fait, les chœurs scandant «Hold the Line» lors du swing populiste de Robinhood en janvier 2021 portaient une grande partie des mêmes images. Là où le monde financier nécessite des connaissances ésotériques et un accès privilégié, HODL présente une stratégie d’investissement convaincante pour les traders émergents nouveaux dans l’écosystème. Mais le simple fait d’acheter et de HODLer n’importe quelle crypto-monnaie n’est pas la même chose que de prendre une décision bien informée. Malheureusement pour les commerçants de crypto, le manque d’informations disponibles présente un autre défi.

Crypto : le petit nouveau de la blockchain

Lorsque les acteurs traditionnels du marché décident d’utiliser une stratégie d’achat et de conservation, ils consultent un large éventail d’informations pour éclairer leur choix. Depuis la création de la première bourse en 1792, il y a des centaines d’années de tendances du marché à analyser et analyser. Mais les passionnés de crypto n’ont pas le luxe de tirer parti de vastes réserves d’informations à leur avantage. Au lieu de cela, comme l’écosystème crypto est toujours en cours de construction en temps réel, on ne sait pas quels projets s’avéreront durables.

Alors que les pièces établies comme Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) ont des antécédents plus longs et bénéficient respectivement des première et deuxième capitalisations boursières cryptographiques les plus élevées, de nouvelles avancées et percées continuent de défier leur suprématie. Par exemple, Avalanche (AVAX) utilise trois chaînes de blocs interconnectées pour faciliter leurs transactions réseau et a réussi à construire une plate-forme de contrats intelligents plus efficace qu’Ethereum. Mais ces nouveaux venus prometteurs apportent un cache encore plus petit d’informations à référencer. présents et futurs peuvent être utilisés pour aider à la prise de décision, la cryptographie ne bénéficie tout simplement pas du même enregistrement d’archives. Sans cette riche histoire, les novices et les experts en crypto peuvent se retrouver tout aussi perplexes face aux événements de l’écosystème.

De plus, les utilisateurs de crypto qui existent depuis plus longtemps auront vu de nombreuses pièces aller et venir. Mais toutes les faillites ne sont pas créées égales : certaines sont fondées sur de mauvaises mathématiques, des promesses gonflées et, parfois, un jeu déloyal. Bien que ce soient également des problèmes dans la finance traditionnelle.

Faillite n’importe où est en faillite

Enro. Lehman Brothers. Terre (LUNA). La finance traditionnelle et DeFi ont toutes deux des exemples d’entreprises qui se sont trop rapprochées du soleil. Mais une différence majeure entre les sphères est les garde-fous mis en place pour protéger les utilisateurs en temps de crise.

Aux États-Unis, l’un des avantages découlant du scandale de fraude massif d’Enron a été l’adoption de la loi Sarbanes-Oxley de 2002. Cela a permis aux bénéfices injustifiés d’une entreprise (également connus sous le nom de dégorgements), aux pénalités et/ou aux amendes d’être distribués. retour aux investisseurs fraudés. Ces soi-disant « fonds équitables » ont aidé à remédier aux dommages financiers durables qui ont fait des ravages sur d’innombrables comptes d’épargne et de retraite. En plus de ces fonds, Sarbanes-Oxley a également créé le Public Company Accounting Oversight Board pour aider à empêcher que la fraude de type Enron ne se reproduise. En établissant des normes et des lignes directrices comptables pour les entreprises et les auditeurs qui les tiennent responsables, les investisseurs pourraient être plus tranquilles en sachant que leurs actifs étaient entre de meilleures mains.

Bien que ces protections aient été essentielles pour encourager le fair-play sur les marchés financiers traditionnels, ces mêmes dispositions doivent encore être étendues à l’écosystème crypto. Cela signifie que lorsque des pièces ou des jetons s’écrasent soudainement, ou que des pirates parviennent à manipuler le registre d’une blockchain, il existe peu de filets de sécurité en place pour protéger les utilisateurs de crypto. Pour utiliser à nouveau les États-Unis comme exemple, le décret exécutif du président Biden en mars 2022 a fait beaucoup de gestes pour réglementer la crypto plus agressivement. Mais à part faire des déclarations générales sur la protection des investisseurs, le décret exécutif n’a pas fait grand-chose pour décrire des actions concrètes. En plus de signaler à la Réserve fédérale que la Maison Blanche est toujours intéressée par le développement d’une monnaie numérique de banque centrale (CBDC), ce que la Fed a déjà essentiellement accepté, le décret exécutif laissait beaucoup à désirer.

Lorsque la valeur du stablecoin de Terra a commencé à baisser, une course a rapidement suivi qui a précipité une baisse rapide des prix, effaçant 60 milliards de dollars de valeur du jour au lendemain. Avec les bonnes protections en place, cela ne serait pas possible. Aux États-Unis, la Federal Insurance Deposit Corporation (FDIC) protège à la fois les banques et les utilisateurs en cas de ruée pour s’assurer qu’aucune valeur n’est perdue dans la frénésie. Pour un crypto HODLer en course, il n’y a pas de protection institutionnelle en place pour s’assurer que la valeur ne partira pas en fumée. Terra (LUNA) est un excellent exemple de la façon dont HODL peut encore avoir des points faibles si le marché continue de rester volatil.

Fait remarquable, ce n’est pas un sentiment rare que les gouvernements des États adoptent. Avec les avantages et les risques de la cryptographie si soigneusement imbriqués, les autorités centrales sont prudentes pour entraver les secteurs de croissance potentiels avec une surveillance accrue. Malheureusement, cela a laissé de nombreux utilisateurs de crypto tenir le sac. C’est pourquoi il est toujours crucial de mener autant de recherches que possible sur les entreprises et les protocoles avant de choisir de HODL leurs pièces ou jetons. Certains disent qu’ils pourraient voir venir le crash de Terra. Tout comme avec les vrais commerçants de Wall Street représentés dans le film d’Adam Mckay The Big Short, la crise financière de 2008 a également eu ses signes avant-coureurs. Bien qu’il ne soit pas réaliste de devenir du jour au lendemain des devins astucieux du marché, il y a une bonne leçon à tirer de ces points de repère importants  : si cela semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas.

HODL ou pas HODL ?

Toutes les histoires d’horreur mises à part, HODL parvient toujours à être une alternative mesurée au stress à indice d’octane élevé du day trading. L’un des avantages évidents de HODL en tant que stratégie d’investissement est sa capacité à s’intégrer au jalonnement de la cryptographie. Le jalonnement a évolué comme un contrepoint au mécanisme de consensus taxant la preuve de travail de Bitcoin, en facilitant la validation des transactions par les nœuds sur un réseau. CEX.IO offre un jalonnement sans tracas et sans verrouillage qui permet aux utilisateurs de gagner des récompenses allant jusqu’à 23% APY sur leur crypto jalonnable. Plutôt que de faire face aux flux et reflux du marché, les récompenses gagnées peuvent offrir aux utilisateurs la tranquillité d’esprit pour prendre du recul et attendre que les prix augmentent potentiellement.

Mais que vous choisissiez de vous engager dans des stratégies à risque plus élevé ou plus faible lors de la planification de votre parcours cryptographique, vous voudrez peut-être vous souvenir de deux règles empiriques essentielles. La première consiste à toujours être honnête au sujet de votre situation financière actuelle. Ne prenez jamais de risques excessifs, ne vous mettez jamais dans une position précaire qui pourrait compromettre votre stabilité ou votre bien-être. Deuxièmement, faites toujours des recherches aussi approfondies que possible avant de mettre votre argent, ou votre crypto, en jeu. il y a un écart dans les données disponibles lors de la comparaison des marchés traditionnels et DeFi. Surveiller les indices de prix, fouiller dans les livres blancs derrière les pièces ou les jetons émergents.IO, peuvent tous aider à faire la lumière sur les meilleures opportunités potentielles disponibles.