legal : Un porte-monnaie/fournisseur d'échange peut-il demander les détails de la transaction


Suis-je obligé de partager les détails de la transaction avec mon portefeuille/fournisseur d’échange pour tout paiement que j’ai effectué à un individu, comme un abonnement à un site Web ?

Un véritable portefeuille non dépositaire n’imposera pas de telles restrictions.

Une entreprise qui gère un service de portefeuille peut cependant imposer des restrictions. Donc, cette question dépend vraiment des conditions de service/de la politique de cette entreprise. S’ils détiennent vos clés privées, vous serez « obligé » de suivre leurs règles, bien que je ne sois pas sûr d’être d’accord avec l’utilisation de ce mot, peut-être que le mot « forcé » serait un meilleur choix. Pas vos clés, pas vos pièces de monnaie, et tout ça.

legal : Un porte-monnaie/fournisseur d'échange peut-il demander les détails de la transaction

Indépendamment du point ci-dessus, si je paie un abonnement en utilisant des Bitcoins à quelqu’un, et que la partie destinataire abuse des pièces pour quelque chose d’illégal qui m’est inconnu, aurai-je un problème ?

La plupart des entreprises (c’est-à-dire les bourses) qui imposent de telles restrictions le font pour des raisons juridiques  : la juridiction dans laquelle elles opèrent nécessite une sorte de procédure KYC/AML. Ainsi, ces entreprises utiliseront souvent un service d’analyse de chaîne, qui peut fournir à l’entreprise plus d’informations sur les événements de la blockchain, satisfaisant ainsi les régulateurs. Les services d’analyse de chaîne ne sont pas capables de savoir parfaitement ce que représentent les transactions en chaîne.

Quelques moyens simples d’atténuer ce risque  :

  • Ne stockez pas de pièces avec des dépositaires qui pourraient restreindre votre accès
  • Créez un autre portefeuille. effectuez un ou deux auto-envois avec ce portefeuille, puis, enfin, payez les pièces à la destination prévue. rompant ainsi le lien évident entre vous deux
  • comme Wasabi ou JoinMarket
  • /P2EP est activé (il s’agit actuellement d’un développement en cours)

Il y a beaucoup de nuances dans la confidentialité des bitcoins, je vous recommande de lire cette entrée de wiki sur la confidentialité des bitcoins si vous êtes intéressé.

Généralement, le genre d’inquiétude que vous avez ne semble pas poser de problèmes aux utilisateurs ces jours-ci (je n’ai pas vu beaucoup de plaintes à ce sujet en ligne), mais si vous êtes inquiet, je suggérerais simplement d’ajouter un nouveau portefeuille et une transaction ou deux entre le dépositaire réglementé et le paiement sortant.

Plus généralement, pour que Bitcoin soit utile, les utilisateurs ne doivent pas s’inquiéter de ce type de risques. Bitcoin peut fonctionner d’une manière qui permet à toutes les transactions d’être parfaitement traçables, mais il peut également fonctionner d’une manière qui offre à l’utilisateur une confidentialité financière. En tant qu’utilisateur, vous pouvez utiliser certaines techniques et stratégies pour vous aider à préserver votre vie privée, mais rappelez-vous également  : les entreprises que vous soutenez sont celles qui continueront à se développer dans cette industrie. Si vous n’aimez pas le type de risque existentiel imposé au réseau par les échanges KYC. Comme on dit : votez avec vos dollars (ou dans ce cas, vos sats).