Les législateurs européens imposent une limite de 1 000 € aux utilisateurs de crypto non vérifiés
Alors que le gouvernement européen travaille toujours sur son approche réglementaire de la réglementation des crypto-monnaies, une partie de l’organisme, à savoir les législateurs, a publié plus tôt dans la journée une nouvelle règle ciblant les utilisateurs de crypto avec des identités non vérifiées.
La loi qui vient d’être adoptée ne visait pas uniquement la crypto en particulier, mais l’acte de blanchiment d’argent ou la détention et la transaction anonymes d’actifs numériques. L’annonce se lisait comme suit: « nouvelles mesures de l’UE contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ».
Limites imposées aux utilisateurs de chiffrement non vérifiés
Selon un communiqué de presse, le Parlement européen et d’autres législateurs des commissions de l’économie et des libertés civiles ont voté le 28 mars de nouvelles mesures de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et la réglementation du financement du terrorisme. La nouvelle loi incluait une limite imposée de 1 000 € aux utilisateurs de crypto avec des identités non vérifiées.
Le communiqué de presse notait :
Les entités, telles que les banques, les gestionnaires d’actifs et de crypto-actifs, les agents immobiliers et virtuels et les clubs de football professionnels de haut niveau, seront tenues de vérifier l’identité de leurs clients, ce qu’ils possèdent et qui contrôle l’entreprise. Ils devront également établir des types détaillés de risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dans leur secteur d’activité, et transmettre les informations pertinentes à un registre central.
Outre la limite imposée de 100 $, le Parlement européen a également pressé 7000 € sur les paiements en espèces pour les transactions dans la même catégorie d’utilisateurs de crypto non vérifiés. Ces limites font partie du plan de l’UE visant à remanier ses réglementations AML.
Les limites s’accompagnent de mesures qui empêchent les entreprises d’accepter des paiements importants provenant de sources anonymes.
Selon Damien Carême, le législateur français qui dirige les négociations du Parlement sur la refonte de sa réglementation AML, la loi n’est pas d’interdire les paiements cryptographiques mais de cibler le blanchiment d’argent car le plafond ne s’applique qu’aux portefeuilles non réglementés et aux utilisateurs non vérifiés. Carême note :
Nous n’empêchons absolument pas les transactions cryptographiques. C’est juste quand l’identification n’est pas possible.
Le Parlement européen lance une nouvelle agence de lutte contre le blanchiment d’argent
Avec 99 législateurs votant en faveur du nouveau plan et six abstentions, l’UE a créé une nouvelle Agence européenne de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA), qui dispose de pouvoirs de surveillance et d’enquête « pour garantir le respect des exigences en matière de LBC/FT ».
L’AMLA est responsable de la surveillance des risques et des menaces à l’intérieur et à l’extérieur de l’UE. L’agence serait également utilisée pour superviser directement certaines institutions de crédit et financières spécifiques et les classer en fonction de leur niveau de risque.
Selon le rapport, les eurodéputés cherchent à accorder à l’AMLA le pouvoir d’intervenir entre les superviseurs financiers nationaux ainsi que le règlement des différends. L’AMLA recevra également les plaintes des lanceurs d’alerte et assurera un contrôle renforcé des superviseurs du secteur non financier.
En parlant de finance, le marché mondial des crypto-monnaies a gardé son sang-froid malgré la crise du secteur financier américain ces dernières semaines. Au cours des dernières 24 heures, le marché mondial de la cryptographie a augmenté de 1,5 % à 1,188 billion de dollars au moment de la rédaction.
Image sélectionnée d’Unsplash, graphique de TradingView
