Comment faire une demande de licence BVI VASP
La loi 2022 sur les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPA) des îles Vierges britanniques (BVI) est entrée en vigueur le 1er février 2023. Toute personne qui exerce des activités de services d’actifs virtuels (VAS) avant l’entrée en vigueur de la VASPA devrait chercher à être inscrit auprès de la Commission des services financiers des IVB (le BVI FSC) dans la fenêtre transitoire de 6 mois qui expire le 31 juillet 2023.
Tous les candidats doivent faire de leur mieux pour soumettre une demande de SAV complète et complète au BVI FSC dans le délai de transition. Les demandes de SVA incomplètes risquent de ne pas être traitées par le BVI FSC.
Il est important que des conseils réglementaires soient pris par les personnes qui exercent des activités de SVA pour s’assurer que le régime de SVA leur est applicable. Une fois qu’il est déterminé qu’une personne est un fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP), il est important de commencer à travailler sur la demande d’enregistrement à déposer auprès du BVI FSC.
Les candidats à l’enregistrement dans le cadre du régime de SVA devraient prendre en compte :
(un) Problèmes de gouvernance : d’avoir toujours 2 administrateurs individuels, il peut être nécessaire de nommer un administrateur résident local et d’avoir également en place un représentant autorisé approuvé par VASPA basé aux BVI qui devra également posséder une connaissance suffisante des activités liées au VAS du demandeur en tant qu’auditeur ;
(b) Structure propriétaire : des informations complètes sur la structure de propriété effective ultime du PSAV, y compris toutes les structures intermédiaires (le cas échéant) devront être divulguées – des structures complexes peuvent entraîner des retards ;
aux parties liées et aux divulgations publiques, à la garde et à la sauvegarde, à l’entiercement et au verrouillage dispositions, interopérabilité, cessation d’activité et planification de la succession, mise en œuvre de la règle de voyage ;
(d) Les politiques et les procédures: un candidat devra disposer de contrôles internes solides comprenant des cadres d’évaluation des risques, des procédures de conformité AML/CFT/CPF et des sanctions, des accords et des politiques d’externalisation, un cadre de protection des données et de cybersécurité, une déclaration des infrastructures technologiques, des plans de continuité des activités, la garde et la sécurité. maintien du cadre des actifs, des procédures de traitement des plaintes, du cadre des audits technologiques et des exigences d’assurance appropriées ;
(e) Exigences LBC/FT/CPF : un VASPA sera considéré comme une « personne concernée » faisant des « activités pertinentes » en vertu de la législation AML/CFT/CPF, en tant que tel, un VASPA devra s’assurer que, dans le cadre du régime AML/CFT/CPF qu’il identifie procédures relatives aux relations commerciales nouvelles et continues, établir et maintenir des procédures de vérification, lorsqu’il y a recours à des tiers, qu’il existe des canaux appropriés pour obtenir les documents d’identification de ces tiers comme moyen d’enregistrer l’identité des clients, tenir des registres et les documents sous-jacents, la nomination des responsables de la conformité et du blanchiment d’argent nécessaires, la réalisation de formations annuelles, etc.
Il est impératif que tous les VASP, une fois enregistrés dans le cadre du VASPA, s’assurent qu’ils se conforment à toutes les exigences réglementaires en vigueur qui s’appliquent au régime VAS, par exemple :
(a) restant juste et appropriéeen tant que tel, remplissant l’évaluation du BVI FSC selon laquelle tous les PSAV sont compétents et qu’ils mènent leurs activités conformément aux principes réglementaires du Code de réglementation 2009 ;
(b) notification / exigences d’approbation préalable : par exemple, changement d’informations fournies, changement de nom, maintien d’une situation financière saine, nomination d’administrateurs, nomination d’un représentant autorisé et d’un auditeur, soumission d’états financiers audités, tenue de registres, cession ou acquisition d’une participation significative ou majoritaire dans un VASP, avoirs des clients, conformité AML/CFT/CPF et sanctions ;
(c) dépistage des employés: évaluer la compétence et la probité des employés;
(d) maintenir ressources humaines et technologiques adéquates et des politiques, procédures et mécanismes pour assurer la conformité ; et
(e) envisager et adapter les ressources et les procédures à tout changements de périmètre d’activité et le développement législatif.
Le non-respect des exigences de la VASPA ou du régime LBC/FT/CPF peut conduire à diverses infractions pénales passibles à la fois de sanctions pécuniaires et de peines privatives de liberté. Le BVI FSC aurait également à sa disposition le régime de sanctions administratives pour toute violation administrative par un VASP. Il s’agirait des mécanismes que le BVI FSC peut utiliser dans le cadre de toute mesure d’exécution à prendre.
Comme pour tout nouveau régime législatif, il est important que les VASP existants et les VASP potentiels travaillent en étroite collaboration avec leurs fournisseurs de services pour comprendre le régime créé par le VASPA et sa législation subsidiaire et ses orientations pour garantir que le VASP assure une conformité réglementaire totale avec le cadre du VAS..
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