La FSA japonaise veut lutter contre les transferts « illégaux »
- La FSA japonaise renforce la surveillance des transferts « illégaux » vers les fournisseurs de change de devises numériques
- Les institutions financières doivent renforcer la protection de leurs utilisateurs en vérifiant notamment le nom de l'expéditeur lors des transferts
- Le Japon continue d'adopter une approche équilibrée en matière de régulation des actifs numériques, tout en encourageant l'innovation dans ce domaine
Dans le but de resserrer les rênes des transactions financières dans l'espace cryptographique, l'Agence japonaise des services financiers (FSA) a publié une directive à l'intention des institutions financières du pays.
Cette directive appelle à un mécanisme de surveillance renforcé ciblant les transferts « illégaux » vers les fournisseurs de change de devises numériques, soulignant la détermination de l'organisme de réglementation à lutter contre les délits financiers exploitant les monnaies numériques.
Une approche proactive de la sécurité financière ?
L'initiative de la FSA fait suite à un rapport analytique de l'Agence nationale de la police, mentionné dans la directive, mettant en évidence une tendance inquiétante : une partie substantielle des dommages causés par la fraude spécialisée et les transferts d'argent illégaux se retrouvent dans l'écosystème crypto. La FSA a noté :
À l'heure actuelle, le nombre de cas de dommages causés par des fraudes spécialisées reste encore élevé, et il existe également de nombreux cas de dommages causés aux services bancaires par Internet par des transferts d'argent illégaux. Selon une analyse de l’Agence Nationale de la Police (NPA), la plupart de ces dommages sont transférés à l’aide de crypto-actifs.
La FSA a conseillé aux institutions financières de « renforcer la protection de leurs utilisateurs » concernant les transactions dirigées vers les prestataires de services d'échange de crypto-actifs afin d'atténuer ce risque.
Parmi les actions recommandées figure une mesure particulièrement stricte : l'arrêt des transferts lorsque le nom de l'expéditeur ne correspond pas au nom du compte, visant à réprimer les opérations d'usurpation d'identité et de blanchiment d'argent qui exploitent l'anonymat relatif du marché des devises numériques.
Soulignant en outre la nécessité de faire preuve de vigilance, la FSA a préconisé un « renforcement global » des processus de surveillance concernant les transferts illicites vers les bourses de devises numériques.
Le cadre réglementaire équilibré de la cryptographie au Japon
La position du Japon en matière de réglementation des monnaies numériques a toujours été celle d'une ouverture prudente, reconnaissant le potentiel des actifs numériques tout en s'efforçant d'assurer un « meilleur » environnement pour leur utilisation et leur échange.
Les récentes lignes directrices publiées par la Japanese Crypto Asset Business Association (JCBA) sur les offres initiales de pièces de monnaie (ICO) illustrent cette approche équilibrée. Ces lignes directrices visent à affiner le processus de l'ICO, en se concentrant sur les méthodes transparentes de calcul des prix, les références en matière de liquidité et la conformité réglementaire globale.
Malgré les mesures réglementaires visant à surveiller et potentiellement restreindre certains types de transferts cryptographiques, le Japon continue de faire preuve d'une attitude « avant-gardiste » à l'égard des actifs numériques.
Le gouvernement du pays a récemment accordé aux startups la possibilité de lever des fonds via les crypto-monnaies. En outre, le gouvernement japonais a également approuvé une réforme fiscale de 2024 bénéfique pour les entreprises en les excluant du paiement de l’impôt sur les gains cryptographiques non réalisés si elles détiennent les actifs à plus long terme.
Cette mise à jour est intervenue après que la Japan Blockchain Association (JBA) a officiellement adressé une pétition aux autorités en juillet dernier, leur demandant de revoir et de réduire les taxes sur les actifs en monnaie numérique.
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