Le Trésor américain souligne une fois de plus les risques de blanchiment d'argent liés aux crypto-monnaies et à la DeFi

  • Le Trésor américain met en garde contre les risques de blanchiment d'argent liés aux crypto-monnaies et à la DeFi.
  • Une stratégie nationale de lutte contre le terrorisme et le financement illicite sera annoncée prochainement.
  • Les plateformes DeFi pourraient être soumises à une réglementation accrue pour lutter contre le blanchiment d'argent.

Le 7, le Département du Trésor américain a publié son rapport d'évaluation des risques 2024 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, etc. Nous analysons également les cas et les risques d’organisations criminelles utilisant des actifs cryptographiques (monnaie virtuelle) et DeFi.

Il a également annoncé son intention de dévoiler dans les semaines à venir une stratégie nationale 2024 de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites pour faire face à ces risques, y compris ceux liés aux monnaies virtuelles.

Le Trésor américain affirme que les monnaies virtuelles sont moins susceptibles d'être utilisées à des fins de blanchiment d'argent que les actifs traditionnels tels que les monnaies fiduciaires. D’un autre côté, ils ont observé des cas d’utilisation de ce logiciel à des fins de ransomware, de fraude, de trafic de drogue, de traite d’êtres humains et d’autres activités illégales.

Le Trésor américain souligne une fois de plus les risques de blanchiment d'argent liés aux crypto-monnaies et à la DeFi

Premièrement, il souligne qu'il existe des fournisseurs de services de monnaie virtuelle qui ne respectent pas les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) et les réglementations en matière de sanctions. En faisant appel à ces sociétés, qui ne collectent pas d’informations sur les clients, il est possible de traiter les produits du crime de manière anonyme.

Le Trésor américain a également cité le cas de l’échange de cryptomonnaie Binance. En novembre dernier, Binance a conclu un accord avec le Trésor américain après avoir plaidé coupable à des accusations liées à des violations de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Il a accepté de payer une amende d'environ 642 milliards de yens (4,3 milliards de dollars).

Le Trésor américain a une fois de plus constaté que Binance était utilisé par des acteurs illégaux parce qu'il n'avait pas effectué correctement les contrôles KYC sur bon nombre de ses utilisateurs et n'avait pas mis en œuvre un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent. Dit.

À l'avenir, Binance a accepté de nommer un contrôleur de conformité indépendant pour trois ans afin d'améliorer et de renforcer son programme de conformité juridique en matière de LBC et de sanctions économiques. Il sera également confirmé si les transactions suspectées de fraude ont été déclarées de manière appropriée.

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Suggère l'extension de la réglementation à DeFi

Le Trésor américain affirme que certaines plateformes DeFi (finance décentralisée) et peer-to-peer (P2P) ne sont pas soumises aux exigences de la loi américaine anti-blanchiment Bank Secrecy Act. Il a également souligné.

Toutefois, il précise que ces plateformes peuvent également devenir des institutions financières réglementées, en fonction des circonstances entourant leurs activités financières.

En avril dernier, le département américain du Trésor a publié un rapport analysant les risques de DeFi et a recommandé au gouvernement d'envisager des directives supplémentaires concernant les obligations LAB/CFT pour les services DeFi.

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D’autres ont souligné que les jeux en ligne constituent un autre moyen de blanchir de l’argent en raison de leur anonymat et de leur ampleur. En outre, l’analyse montre que les réseaux terroristes diversifient leurs itinéraires de transfert de fonds et utilisent des monnaies virtuelles, et qu’il y a eu une tendance récente en particulier à rechercher des pièces stables avec des valeurs stables.

Le 6, la secrétaire au Trésor Janet Yellen a exhorté le Congrès à adopter une législation pour réglementer les pièces stables au niveau fédéral.

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Qu’est-ce qu’un stablecoin ?

Désigne une monnaie virtuelle dont le prix est toujours stable. Les Stablecoins sont un type d'actif cryptographique qui, contrairement aux actifs volatils tels que BTC, ETH et XRP, est adossé à des devises telles que le dollar américain et vise à maintenir leur valeur. En plus des pièces stables adossées au dollar américain (USDT/USDC), il existe également des pièces stables qui utilisent des algorithmes.

Glossaire de la monnaie virtuelle