L'Autorité bancaire européenne lance une nouvelle consultation sur la règle de voyage cryptographique
et les actions qu’ils doivent prendre lorsqu’il n’est pas possible d’obtenir ces informations.
L’Autorité bancaire européenne organise une consultation sur les lignes directrices pour l’adoption des règles de voyage
Les règles visent à « prévenir l’abus de fonds et certains transferts de crypto-actifs à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme » et complètent un autre processus de consultation mené par l’institution en juin qui traitait des procédures de diligence raisonnable pour les processus de lutte contre le blanchiment d’argent.
Dans son dernier avis sur les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, l’ABE a constaté que la plupart des autorités européennes compétentes estiment que les risques liés aux prestataires de services sur actifs cryptographiques (CASP) sont importants, voire très importants.
Ces risques découlent de nombreux facteurs, notamment « le pseudo-anonymat des transactions, l’interaction avec le dark web, l’utilisation de crypto-actifs dans des infractions sous-jacentes telles que la cybercriminalité, les stratagèmes frauduleux complexes, les escroqueries aux crypto-investissements, l’augmentation du blanchiment d’argent, et le contournement des sanctions. Détails des lignes directrices
Les lignes directrices présentées excluent l’application de la règle de voyage pour les transactions entre portefeuilles non hébergés, étant donné que celles-ci excluent l’intermédiation d’un CASP. Cependant, les transactions entrantes d’un portefeuille non hébergé vers un portefeuille hébergé par un CASP devront respecter la règle de voyage si le montant en cause est supérieur à 1 000 euros (1 096 $).
envoyant un montant prédéfini sur le compte du CASP, en signant un message spécifique dans le logiciel de compte et de portefeuille et en demandant au client de signer numériquement un message dans le logiciel de compte et de portefeuille, entre autres. d’autres actions.
Les CASP doivent utiliser au moins deux procédures pour obtenir les données requises. Néanmoins, si les CASP ne peuvent pas collecter les informations après ces processus, ils devraient tirer parti de davantage de processus pour compléter les informations requises.
La consultation se poursuivra jusqu’au 26 février 2024.
