Profitez de moments comme ceux-ci

Alors que je commence à écrire ce blog, je lance mon application « Stocks » sur mon iPhone. Disons simplement ceci, il y a beaucoup plus de rouge sur cette application que de vert. Et ça a été comme ça presque tous les jours cette année. Le vortex d’incertitude qui comprend l’inflation, les taux d’intérêt, la chaîne d’approvisionnement, la discorde mondiale et les bénéfices des détaillants a entraîné une réduction progressive et généralisée des cours des actions. Et cela a naturellement des gens concernés; ils voient leur bilan baisser en valeur et supposent que son impact est également atténué. Cette hypothèse, bien que compréhensible, est généralement incomplète et, plus probablement, inexacte.

Lettres, conférences et plus sur les fonds spéculatifs du premier trimestre 2022

Que pour nous tous

étant donné que les êtres humains, souvent sans pensée ni intention, échangent l’un contre l’autre.

Premièrement de l’argent que nous pouvons utiliser pour avoir un impact En d’autres termes Mais aussi les gens dont nos clients se soucient. Cela signifie payer moins d’impôts et avoir plus d’impact.

Opportunités d’augmenter l’impact de notre richesse

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Lorsque les prix baissent En fait, on pourrait penser que cette idée est tellement évidente et apparente que tout le monde le fait. Mais ce n’est pas le cas. Les êtres humains sont câblés, neurologiquement, pour céder à la peur d’un marché en baisse et suivre la foule ; vendre bas plutôt que haut. Si, avec l’aide d’un conseiller expérimenté, vous pouvez utiliser la peur des autres comme une opportunité d’achat, ces prix plus bas peuvent contribuer à augmenter votre impact.

plutôt qu’aux personnes que nous ne voulons pas, les économies et les reports d’impôt dans ces types de véhicules ont été de puissants créateurs de richesse. Mais, d’un point de vue mathématique, un outil encore plus puissant est un Roth IRA. La distinction entre un Roth et un IRA traditionnel réside dans la taxation de la croissance. Parce qu’un Roth ne taxe pas la croissance, en supposant que les investissements s’apprécient, il offre plus d’impact qu’un IRA traditionnel équivalent. Le coût de cet avantage est que le propriétaire doit payer un impôt sur la valeur des actifs. Payer ce coût pour convertir un IRA traditionnel en Roth IRA est moins cher dans un marché baissier. En outre, effectuer la conversion lorsque les cours des actions sont bas augmente la possibilité d’une croissance post-conversion plus libre d’impôt.

ils veulent avoir un impact sur les gens au-delà d’eux-mêmes. L’une des façons d’y parvenir est de transférer la richesse à ces personnes, soit de leur vivant (un don), soit à leur décès (un legs). Un défi à ces transferts est qu’ils peuvent potentiellement déclencher une taxe pour le cédant. Cette taxe est basée sur la valeur du bien donné. Par conséquent, il est logique de donner des biens qui ont un potentiel d’appréciation élevé et une faible valeur. C’est la définition même de l’état actuel des marchés. De plus, en vertu de la loi, il existe actuellement des outils qui facilitent les dons et qui disparaîtront dans trois ans. En termes simples, pour les personnes qui souhaitent transférer des biens pour avoir un impact sur leurs proches, agir maintenant devrait être une considération sérieuse.

une partie de cette croissance ne peut pas être utilisée pour avoir un impact sur les personnes qui nous sont chères  nous pouvons utiliser cette perte de valeur pour réduire notre facture fiscale

notre impact peut être considérablement augmenté plutôt que diminué

A propos de l’auteur

Joe Maier est vice-président senior, directeur de Wealth Strategy chez Johnson Financial Group, où il travaille avec des family offices, des propriétaires d’entreprise et des dirigeants d’entreprise pour les aider à atteindre leurs objectifs de planification de patrimoine et d’héritage.