Nacha appelle à une approche collaborative pour lutter contre la fraude aux paiements push autorisés
Nacha a publié aujourd’hui un rapport sur son dernier cadre de gestion des risques, fournissant une nouvelle stratégie aux participants de l’industrie du réseau ACH ainsi qu’à d’autres systèmes de paiement pour lutter contre les fraudes nouvelles et persistantes qui utilisent de plus en plus les paiements par poussée de crédit.
qui entraînent l’envoi d’argent depuis les comptes des titulaires de comptes bancaires. Ces fraudes sont importantes, le Internet Crime Complaint Center du FBI signalant qu’en 2021, il y a eu 2,4 milliards de dollars de pertes dues à des fraudes de type compromis par courrier électronique professionnel.La stratégie de Nacha identifie trois thèmes dans la gestion des risques liés aux paiements et les domaines d’intérêt pour les nouvelles initiatives.
Les menaces de fraude les plus importantes pour les titulaires de comptes bancaires impliquent la fraude et les escroqueries qui se traduisent par l’envoi d’argent de leurs comptes à l’aide de paiements par crédit, y compris les crédits ACH, les virements, les cartes et d’autres paiements instantanés et numériques.
Les institutions financières qui reçoivent ces paiements de crédit devraient jouer un rôle actif dans la détection, la prévention et la récupération des fraudes. Ces institutions sont souvent les mieux placées pour identifier les paiements de crédit potentiellement frauduleux envoyés sur les comptes de leur institution.
Le succès dans la lutte contre la fraude au crédit nécessite une coopération et un partage d’informations entre les institutions financières et les autres parties prenantes.
« Le paysage de la fraude est dynamique, il est donc important que les participants au système de paiement comprennent et s’adaptent aux scénarios de fraude émergents et développent des contre-stratégies pour aider à protéger leurs clients et eux-mêmes », a déclaré Jane Larimer, présidente et chef de la direction de Nacha. « Nous avons besoin d’une nouvelle façon de penser à la détection, à la prévention et à la récupération des fraudes et d’un changement culturel concernant le partage d’informations sur la fraude. »
Nacha a travaillé avec des institutions financières, des opérateurs ACH, des associations de paiement, des fournisseurs de solutions et des entreprises clientes pour développer ce nouveau cadre.
« Tous les participants au système de paiement ont un rôle à jouer dans la lutte contre la fraude », a déclaré Tim Thorson de Regions Bank, qui siège à la fois au comité des règles et des opérations de Nacha et à son groupe consultatif sur la gestion des risques. « Les institutions financières réceptrices sont souvent les mieux placées pour identifier les paiements de crédit suspects ou frauduleux qui sont dirigés vers leurs propres comptes. Cette nouvelle approche collaborative est essentielle pour améliorer la détection, la prévention et la récupération des fraudes. »
