Crypto Finance a obtenu les licences BaFin alors que la demande de crypto monte en flèche en Allemagne

Le groupe financier zurichois Crypto Finance AG a obtenu quatre licences de l'Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin). Les licences concernent la filiale du groupe Crypto Finance en Allemagne, lui permettant d'offrir des services de négociation, de règlement et de conservation d'actifs numériques dans le pays.

La nouvelle arrive à un moment où l'intérêt pour les crypto-monnaies et autres actifs financiers monte en flèche dans la troisième économie mondiale. Non seulement les politiciens locaux ont plaidé en faveur de l'adoption du Bitcoin, mais les particuliers et les institutions privées ont également montré un appétit croissant pour l'exposition aux crypto-monnaies.

L’intérêt institutionnel pour la crypto stimule la concurrence

Crypto Finance a redoublé d'efforts pour consolider sa présence sur le marché européen de la cryptographie après avoir été racheté par le groupe Deutsche Börse en 2021. Le groupe a acquis la société pour jeter les bases de la création de son « écosystème d'actifs numériques sous réglementation européenne »..

Les quatre licences signifient que Crypto Finance peut désormais opérer en tant que gestionnaire d'actifs numériques aussi bien en Allemagne qu'en Suisse, où il est réglementé par la FINMA. La société continuera de se concentrer sur l'offre de « services hautement réglementés » aux investisseurs institutionnels, en particulier ceux « qui cherchent à accéder au monde dynamique des actifs numériques ».

L’intérêt institutionnel pour la cryptographie et la blockchain a récemment augmenté en Allemagne. L’année dernière, Commerzbank est devenue la première banque du pays à recevoir une licence de garde de crypto-monnaie. Cette année, la deuxième plus grande banque allemande, DZ Bank, s'apprête à piloter le trading de cryptomonnaies. Alors que de plus en plus d’institutions explorent les services liés à la cryptographie, la concurrence devient plus féroce.

Le groupe Deutsche Börse a qualifié les technologies de blockchain et de registre distribué de « changeur de jeu pour les marchés financiers ». Le groupe envisage de lancer son propre échange de crypto-monnaie connu sous le nom de Deutsche Börse Digital Exchange. Même si peu de détails sont connus pour le moment, la société figurait déjà dans le rapport financier annuel 2022 du groupe.

Dites bonjour aux actifs environnementaux tokenisés

Neutral et DLT Finance ont annoncé la semaine dernière un partenariat pour lancer la première plateforme d'« actifs environnementaux tokenisés ». Ces actifs symboliques comprennent les crédits de carbone et d’énergie renouvelable, deux marchés estimés respectivement à plus de 103,8 milliards de dollars et 11,4 milliards de dollars.

Les services réglementés de DLT Finance permettront le lancement de la plateforme en Allemagne, car la société détient les licences BaFin nécessaires pour opérer dans le pays. La technologie de Neutral, quant à elle, permettra aux utilisateurs d'acheter, de vendre et d'interagir avec des actifs environnementaux symbolisés en permettant « une interaction et un commerce efficaces ».

Selon Farouq Ghandour, co-fondateur et PDG de Neutral, l’intérêt pour une telle plateforme a augmenté ces dernières années. Cependant, les régulateurs ne parvenant pas à suivre le progrès technologique, les entreprises proposant de tels services se sont révélées incapables de répondre à la demande. Ghandour a qualifié le partenariat de « première étape » pour « apporter de la légitimité, de la découverte des prix et de la liquidité à l’écosystème des actifs environnementaux en chaîne ».

L'adoption de la cryptographie se développe en Allemagne

Une enquête réalisée par Paysafe a révélé que 28 % des répondants allemands possédaient une crypto-monnaie à un moment donné au cours des 12 derniers mois. Ce pourcentage était nettement supérieur à celui de l'Italie (17 %) et de la Pologne (8 %), et seulement 4 points supérieur à celui de la France et du Royaume-Uni.

L’enquête a également révélé que les portefeuilles numériques pourraient être le meilleur moyen de favoriser une adoption généralisée des cryptomonnaies, puisqu’il s’agissait du mode de paiement local préféré de 25 % de tous les répondants. La société a également conclu que l’adoption de la crypto-monnaie et de ses services associés était « susceptible de se développer » en raison d’une réglementation favorable à la crypto-monnaie.

Un rapport de 2023 de Chainalysis a révélé que « une réglementation et une éducation fiables fournies aux investisseurs par les institutions » étaient l’un des éléments les plus importants du moteur de la croissance en Allemagne. Selon le Dr Sven Hildebrandt, le pays a également « un parcours historique très fort dans le développement technique de la blockchain » et le plus d'emplois du secteur.

La réglementation a longtemps été considérée comme l’ennemie de la cryptomonnaie aux États-Unis, où les législateurs et les régulateurs ne parviennent pas à s’entendre sur une position. Cependant, l’Allemagne a réussi à devenir une destination de plus en plus attractive pour les entreprises cherchant à exploiter les technologies blockchain et DLT.