La crypto sur la corde raide, l'UE conclut un accord pour réprimer le secteur

Le Conseil européen a publié un communiqué de presse le 18 janvier déclarant que le Conseil européen et le Parlement étaient parvenus à un accord provisoire sur certains aspects d'un nouveau paquet anti-blanchiment d'argent destiné à protéger les citoyens de l'UE et le système financier de l'UE.

Des règles plus strictes affecteront le secteur de la cryptographie

L'accord provisoire vise à améliorer l'organisation des systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent dans l'ensemble de l'UE, en comblant d'éventuelles failles qui pourraient être exploitées par des criminels, comme indiqué dans le communiqué de presse :

L'accord provisoire sur une réglementation anti-blanchiment d'argent harmonisera pour la première fois de manière exhaustive les règles dans toute l'UE, comblant ainsi les éventuelles failles utilisées par les criminels pour blanchir des produits illicites ou financer des activités terroristes par le biais du système financier.

L’accord élargira la liste des entités obligées, qui comprend déjà les institutions financières, les banques, les casinos et les services de gestion d’actifs, pour inclure de nouveaux organismes tels que les commerçants de produits de luxe, les clubs et agents de football professionnels et les fournisseurs de services de cryptographie.

Les nouvelles règles « couvriront la majeure partie du secteur de la cryptographie », comme l’explique le communiqué de presse, et obligeront tous les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) à « faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients ».

En vertu de ces règles, les CASP doivent vérifier les faits et informations de leurs clients et signaler toute activité suspecte. Par conséquent, pour atténuer le risque lié aux transactions à partir de portefeuilles auto-hébergés, les CASP devront appliquer des mesures de diligence raisonnable lorsqu'un client tente d'effectuer des transactions de 1 000 € (environ 1 090 $) ou plus.

Le Conseil et le Parlement ont également introduit des mesures « renforcées » concernant les relations de correspondants transfrontaliers pour les prestataires de services sur crypto-actifs.

Concernant les pays tiers à haut risque, toutes les parties obligées doivent appliquer des mesures de diligence raisonnable aux transactions et relations commerciales qui impliquent des pays tiers à haut risque « dont les lacunes dans leurs régimes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent et le terrorisme font qu'ils représentent une menace pour l'intégrité ». du marché intérieur de l’UE.

Il convient de mentionner qu'en vertu du nouvel ensemble de règles, la Cellule de renseignement financier (CRF) aura « un accès immédiat et direct aux informations financières, administratives et répressives », y compris les informations sur les transferts de fonds et les transferts cryptographiques.

Les efforts de l'Union européenne contre le blanchiment d'argent

Au cours de l’année, l’UE s’est efforcée de réglementer les services de cryptographie et de proposer un ensemble complet de règles pour surveiller le secteur naissant.

Notamment, le règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCA), qui sera pleinement appliqué en décembre 2024, est entré en vigueur en juin 2023 après le vote du Parlement européen fin 2022. Le règlement a été conçu pour maintenir la stabilité financière et protéger les investisseurs dans les pays de l’UE.

S'il est approuvé, la mise en œuvre de l'accord sur les dispositions AML devrait améliorer les efforts des pays de l'UE contre le blanchiment d'argent et le financement des organisations terroristes, comme l'a déclaré le ministre belge des Finances Vincent Van Peteghem dans le communiqué de presse :

Il améliorera la manière dont les systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont organisés et fonctionnent ensemble. Cela garantira que les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes n’auront plus aucune possibilité de légitimer leurs produits par le biais du système financier.

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