OCC : Anchorage Digital, la banque de monnaie numérique phare, n'a pas satisfait à ses exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
L’organisme de surveillance bancaire fédéral américain a émis une ordonnance de consentement contre la banque de monnaie numérique phare du pays, affirmant qu’elle avait manqué à ses responsabilités en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) a affirmé qu’Anchorage Digital Bank n’avait pas adopté et mis en œuvre un programme de conformité qui « couvre de manière adéquate les éléments requis du programme Bank Secrecy Act/anti-money laundering (BSA/AML) ». Dans son ordonnance par consentement, l’OCC a révélé qu’elle avait l’intention d’engager une procédure de cessation et d’abstention contre l’entreprise pour s’être engagée dans des violations des lois et règlements.
Anchorage Digital a obtenu l’approbation conditionnelle d’une charte de confiance nationale de l’OCC en janvier 2021, ce qui en fait la première entité qui a commencé dans l’espace des actifs numériques à obtenir une licence bancaire. L’OCC a affirmé à l’époque qu’il avait appliqué le même examen rigoureux et les mêmes normes appliquées aux acteurs traditionnels avant de publier la charte.
Mais comme le révèle maintenant l’OCC, Anchorage Digital n’a pas tenu sa part du marché.
« En 2021, la Banque n’a pas adopté et mis en œuvre un programme de conformité qui couvre de manière adéquate les éléments requis du programme BSA/AML, y compris, en particulier, les contrôles internes pour la diligence raisonnable à l’égard de la clientèle et les procédures de surveillance des activités suspectes, l’agent et le personnel de la BSA, et formation », a déclaré l’OCC, qui est le plus ancien régulateur bancaire aux États-Unis.
Michael Hsu, le contrôleur par intérim de la monnaie, a doublé l’engagement de son agence à tenir toutes les banques du pays, qu’elles traitent des actifs traditionnels ou numériques, aux mêmes positions rigoureuses.
a-t-il commenté.
L’OCC a ordonné à la société de nommer un comité de conformité d’au moins trois membres, dont une majorité d’administrateurs qui ne figurent pas sur la liste de paie de la société. Ce comité s’assurera que la banque se conforme aux exigences de la LBC et de la BSA et publiera des rapports d’avancement. Anchorage doit également nommer un agent dans le seul but de s’assurer qu’il respecte les exigences de la BSA.
Les régulateurs américains sont assez stricts sur la BSA, et Anchorage n’est pas la première entité d’actifs numériques à se retrouver en difficulté pour avoir bafoué cette loi qui est entrée en vigueur en 1970 spécifiquement pour empêcher le blanchiment d’argent par le biais d’institutions financières.
Comme CoinGeek l’a rapporté, les chiens de garde américains ont poursuivi les fondateurs de BitMEX pour avoir bafoué la BSA, avec trois des principaux dirigeants – Arthur Hayes, Benjamin Delo et Sam Reed – plaidant coupable et payant chacun 10 millions de dollars de pénalités. Ils attendent leur condamnation et risquent cinq ans derrière les barreaux pour leurs actions, bien que des sources affirment qu’ils n’obtiendront probablement qu’un an de prison après avoir conclu des accords avec les procureurs.
Dans le cas d’Anchorage Digital, la société n’a ni nié ni admis les accusations de l’OCC. La société, cependant, a affirmé qu’elle était fière « d’être tenue aux mêmes normes que les banques à charte fédérale traditionnelles ».
en renforçant une nouvelle norme d’actifs numériques pour les contrôles et procédures internes BSA/AML », indique le communiqué.
Anchorage a en outre affirmé que l’action de l’OCC donnerait à d’autres sociétés d’actifs numériques la confiance nécessaire pour poursuivre des chartes bancaires.
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