Coinbase bouleverse le Trésor avec une lettre s'opposant à la réglementation sur la cryptographie

Le 22 janvier, Coinbase a soumis une lettre adressée au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor américain en réponse à l'avis de proposition de réglementation (NPRM). La lettre remet en question l’idée selon laquelle les services de crypto-mixage sont principalement utilisés pour des activités illégales et le blanchiment d’argent.

Absence de « seuil minimum » dans les nouvelles règles

Lundi soir, Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase, s'est rendu sur la plateforme de médias sociaux X (anciennement connue sous le nom de Twitter) pour présenter les réflexions de Coinbase sur la règle proposée par le Trésor américain sur le mélange de crypto-monnaies.

Comme Grewal l'explique dans le fil de discussion, la position de la bourse sur les réglementations est favorable tant qu'elles sont « efficaces ». Néanmoins, il n'envisage pas le cas des « exigences de collecte de données en masse et de déclaration pour toutes les transactions impliquant un mélange de crypto-monnaies, même sans indication d'activité suspecte ».

Le NPRM « propose d’exiger des institutions financières nationales qu’elles mettent en œuvre des exigences en matière de tenue de registres et de déclaration sur les transactions impliquant un mélange de monnaie virtuelle convertible (CVC) », comme l’indique la lettre.

Le CLO souligne deux points clés qui remettent en question le NPRM dans la lettre. Le premier point porte sur l’absence de « lacune réglementaire » à combler, car les bourses comme Coinbase sont déjà tenues « d’enquêter et de signaler les activités de mélange suspectes » liées aux plateformes.

Grewal se demande également pourquoi le Trésor américain a demandé à recevoir des rapports d'activités non suspectes en plus des données suspectes.

Le deuxième point souligne que l’absence de « seuil minimum » dans les nouvelles règles proposées ne fera que conduire à des déclarations groupées, car « tout mélange doit être déclaré, quelle que soit la taille des valeurs ». Il note que Coinbase est d'accord avec la déclaration précédente du Congrès selon laquelle cette décharge de données gaspille du temps et des ressources.

Grewal estime que le Trésor américain devrait aider les bourses à remplir leur obligation de signaler les activités de mélange suspectes afin de se concentrer correctement sur la question du mélange illégal de monnaie virtuelle convertible (CVC). Enfin, le CLO a ajouté quelques éléments qui pourraient être utiles si une nouvelle règle de régulation du mixage cryptographique était nécessaire.

B/ faire de la règle une exigence de tenue de registres – et non de reporting ; et C/ prévoir une période de mise en œuvre prolongée.…

Grewal souligne que « des directives spécifiques sont plus efficaces que des rapports groupés obligatoires », un sentiment qui semble correspondre aux pensées du directeur des questions réglementaires mondiales de Consensys, Bill Hughes, qui a partagé sur X les points clés de la lettre que la société de logiciels blockchain envoyé en réponse au Trésor américain le 22 janvier également. Il a déclaré :

TLDR  : si cela doit se produire, veuillez le rendre suffisamment étroit pour ne pas causer de réels dommages à l'écosystème et à ses utilisateurs.

L'importance de la confidentialité financière

Certaines réglementations antérieures sur l’extraction de cryptomonnaies ont conduit à des sanctions pour les mélangeurs de cryptographie et à des interdictions qui empêchent les utilisateurs et les entreprises de cryptographie américains de travailler avec eux. Plus particulièrement, en août 2022, le Trésor américain a sanctionné Tornado Cash pour n'avoir prétendument pas « imposé des contrôles efficaces » qui l'empêcheraient de blanchir des fonds pour des cyberacteurs malveillants, ce qui a entraîné la mise sur liste noire du service et l'arrestation de l'un des développeurs.

Bien que les mélangeurs cryptographiques puissent être utilisés pour des activités illicites, comme tout autre outil ou actif, l’objectif principal de ce type d’outil est d’aider les utilisateurs à préserver leur confidentialité lorsqu’il s’agit de transactions cryptographiques en les rendant plus difficiles à tracer.

Ces outils peuvent aider à protéger les utilisateurs de crypto et à améliorer leur sécurité et leur identité contre d'éventuelles parties malveillantes tentant de suivre l'historique des transactions d'un utilisateur.

Il peut y avoir de nombreuses raisons derrière le désir de conserver leur anonymat. Cependant, comme l'indique la lettre de Coinbase, « il n'y a rien de suspect ou d'illicite à souhaiter un tel minimum de confidentialité financière de la part du monde ».

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