Le PDG de Yield App révèle les secrets des revenus passifs cryptographiques

Il est important de comprendre l’importance d’aligner les approches d’investissement sur les objectifs individuels et la tolérance au risque, tout en naviguant dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi).

Un protocole DeFi ne convient pas à tous

Dans une récente interview avec BeInCrypto, Lucas Kiely, CIO chez Yield App, a partagé ses idées sur les stratégies efficaces pour gagner un revenu passif grâce à la crypto-monnaie. Il a souligné l’importance d’aligner les stratégies d’investissement sur les objectifs individuels et la tolérance au risque.

« Ce qui constitue une « stratégie efficace » dépend dans une large mesure des objectifs des investisseurs individuels et de leur tolérance au risque », a fait remarquer Kiely.

Il a souligné l’attrait des taux d’intérêt élevés à court terme, comme un blocage d’un mois promettant un intérêt de 20 % sur Bitcoin. Il a toutefois averti que les événements de 2022 avaient démontré les risques substantiels associés à de telles promesses de rendements passifs astronomiques.

Kiely a conseillé à ceux qui recherchent un revenu passif garanti de comparer les tarifs, les avantages et les caractéristiques de sécurité sur différentes plateformes tout en évitant les valeurs aberrantes. Il a suggéré que les investisseurs avertis ayant une tolérance au risque modérée à élevée explorent les produits crypto-structurés améliorant le rendement.

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Il a également souligné l’importance d’évaluer plusieurs facteurs avant de confier des fonds à une plateforme cryptographique. Ceux-ci incluent la sécurité, les tokenomics, les performances historiques, les objectifs personnels et la tolérance au risque.

« Bien que les cryptomonnaies abritent de nombreux investisseurs à haut risque qui pourraient être heureux de placer un pari tout ou rien, l'environnement actuel appelle à la prudence et à des stratégies bien informées et équilibrées, capables d'absorber les fluctuations du marché causées par des facteurs externes, tels que incertitude réglementaire et géopolitique », a expliqué Kiely.

Prêts, recherche et diversification

Les plateformes de prêt comme Aave et Compound font désormais partie intégrante de DeFi. Ces plateformes éliminent les intermédiaires tels que les banques ou les dépositaires de cryptomonnaies des transactions de prêt et d’emprunt, permettant ainsi des interactions directes et sans confiance.

Les prêteurs fournissent des liquidités en déposant des cryptos dans un pool, auquel les emprunteurs peuvent accéder moyennant des frais. Les contrats intelligents exécutent automatiquement ces transactions en fonction de règles prédéfinies.

Les avantages du prêt incluent l’absence d’une autorité centrale contrôlant les taux, des bénéfices potentiellement plus élevés, l’immédiateté et la confidentialité. Cependant, Kiely a noté que les avantages s’accompagnent de risques plus importants.

« On estime que 3,7 milliards de dollars ont été perdus dans les piratages DeFi en 2022, et bien que ce chiffre soit tombé à 1,3 milliard de dollars l'année dernière, la sécurité reste l'un des plus gros problèmes de DeFi. Les échecs des contrats intelligents peuvent également entraîner une perte de fonds, tout comme les prêts non garantis lorsque les marchés tournent au sud », a déclaré Kiley à BeInCrypto.

Il a conseillé des recherches approfondies avant d'investir dans les protocoles de prêt DeFi, soulignant l'importance de l'expertise technique et commerciale. « DYOR » (Do Your Own Research) est un principe essentiel sur le marché de la cryptographie, reflétant sa nature à haut risque et sa vulnérabilité aux piratages et aux escroqueries.

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En plus de recherches approfondies, Kiely a recommandé une diversification pour minimiser les risques. Investir dans divers projets ou crypto-monnaies peut aider à atténuer l’impact de tout investissement sous-performant. Il a également souligné l'importance d'utiliser des bourses réputées et sécurisées, ayant fait leurs preuves en matière de protection des fonds des utilisateurs.

Apprendre des erreurs précédentes

Comprendre ses limites est crucial sur le marché des cryptomonnaies. Kiely a conseillé aux investisseurs de tenir compte de leur niveau d’expérience et du montant qu’ils peuvent se permettre de perdre. Les nouveaux arrivants ayant un appétit pour le risque modéré pourraient trouver les plateformes de type financier traditionnelles et les stratégies de revenus plus adaptées pour se lancer dans l’espace crypto.

Kiely a conclu avec un conseil essentiel pour les nouveaux arrivants : comprendre comment les revenus passifs sont générés par les plateformes qu'ils explorent.

« Les rendements promis par une plateforme sont-ils durables, quelles que soient les conditions du marché ? Dans quelle mesure la plateforme est-elle transparente sur les actifs dans lesquels ils investissent et les stratégies d'investissement qu'ils utilisent pour offrir des rendements ? Pourraient-ils investir dans des actifs particulièrement volatils, des jetons avec des fondations médiocres, ou proposer des prêts non ou sous-garantis pour générer des rendements supérieurs à la moyenne du marché ? », s'est interrogé Kiely.

Le krach du marché de la cryptographie en 2022, qui a vu des milliards disparaître du marché, a souligné l’importance d’un investissement éclairé. À mesure que le secteur se redresse, il est de la responsabilité de tous les investisseurs – nouveaux, anciens, institutionnels ou particuliers – d’être bien informés et d’éviter de répéter les erreurs du passé.

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