La Banque centrale du Nigeria lève l'interdiction de la cryptographie après près de deux ans
Les nouvelles directives soutiennent les transactions en crypto-monnaie avec des contrôles rigoureux de KYC et lutte contre le blanchiment d'argent
Les lignes directrices redéfinissent le paysage bancaire en couvrant les institutions financières et en décrivant les activités autorisées pour les VASP
La Banque centrale du Nigeria (CBN) a levé l’interdiction totale imposée aux banques d’utiliser des actifs cryptographiques près de deux ans après son entrée en vigueur. Abubakar, un éminent journaliste spécialisé dans les technologies, a annoncé la nouvelle sur la plateforme X, signalant un changement majeur dans la position du pays à l’égard des crypto-monnaies.
La CBN du Nigeria a supprimé les restrictions sur les transactions en crypto-monnaie. L’ordonnance initiale de 2021 interdisait aux banques les transactions liées à la cryptographie.
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L’interdiction initiale, émise en 2021, interdisait aux banques de participer à toute transaction liée aux cryptomonnaies. Cependant, la dernière circulaire, envoyée aux banques le 22 décembre, introduit des directives claires qui soutiennent les transactions en crypto-monnaie et mettent l’accent sur les contrôles rigoureux de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent.
La circulaire, citant les pouvoirs conférés à la CBN par la loi de 2007 sur la Banque centrale du Nigeria et la loi sur les banques et autres institutions financières (BOFIA) de 2020, décrit les objectifs des lignes directrices. Il s’agit notamment de définir des normes minimales pour les relations commerciales bancaires avec les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), de surveiller efficacement les activités liées aux VASP/entités d’actifs numériques agréés par la SEC et de fournir des conseils sur les opérations de compte pour les VASP agréés.
Les directives cryptographiques redéfinissent le paysage bancaire
Le champ d’application des lignes directrices couvre les banques et les institutions financières relevant de la compétence réglementaire de la CBN. Il complète les lois et réglementations existantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, garantissant une gestion efficace des risques dans le secteur bancaire concernant les VASP agréés.
Les parties prenantes éligibles en vertu de ces lignes directrices comprennent les banques commerciales et d’affaires, les prestataires de services de paiement impliqués dans le règlement pour des tiers et les entités enregistrées par la Securities and Exchange Commission (SEC) pour fournir des services d’actifs numériques/virtuels.
Les activités autorisées pour les institutions financières (IF) dans leurs opérations pour les VASP comprennent l’ouverture de comptes désignés, la fourniture de services de règlement, le rôle de canal pour les flux et les échanges de devises, et toute autre activité autorisée par la CBN.
Les lignes directrices décrivent en outre le fonctionnement des comptes bancaires par les VASP, en mettant l’accent sur la désignation des comptes, le respect des politiques AML, CFT et CPF et les restrictions sur l’utilisation des comptes pour les transactions d’actifs virtuels/numériques uniquement. De plus, les institutions financières sont tenues de surveiller et de soumettre des rapports mensuels à la CBN détaillant les activités dans les comptes désignés.
Les limites des transactions et l’interdiction des accords de concession avec les titulaires de comptes sont également soulignées, garantissant que les comptes désignés restent soumis aux frais de transaction maximaux prévus par le Guide CBN des frais pour les banques et autres institutions financières.
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