Pleins feux sur CEX.IO  : Harvest Finance (FARM)


  • Alimentation en circulation – 666 478 FARM
  • Secteur – Prêts DeFi et agriculture de rendement
  • Utilisation de jetons – Gouvernance, jalonnement, extraction de liquidités
  • Algorithme de consensus – Preuve de participation (PoS)
  • Haut de tous les temps – 2 236,04 $

Qu’est-ce que Harvest Finance ?

Harvest Finance est un protocole décentralisé d’agriculture de rendement automatisé construit sur le réseau Ethereum. La plate-forme permet aux clients de déposer leurs pièces et jetons dans une gamme de différents pools de prêt.

Le protocole Harvest Finance propose deux pools de prêt : un pool portant intérêt et un pool d’épargne. Le premier permet aux utilisateurs de récolter des intérêts sur les fonds qu’ils ont déposés, et le second leur permet d’accumuler des récompenses pour avoir fourni des liquidités à la plateforme.

De plus, le protocole fournit une option de prêt flash, permettant aux clients de lever des prêts sur les fonds qu’ils ont déposés sans avoir besoin de garantie.

Pleins feux sur CEX.IO  : Harvest Finance (FARM)

Qu’est-ce qui rend Harvest Farming unique?

Le protocole Harvest Farming a été créé pour être intuitif et convivial pour une accessibilité accrue aux solutions de liquidité. L’interface est simple et intégrée, tandis que le livre blanc du protocole est concis et cohérent.

La plate-forme offre une vaste gamme de fonctionnalités et d’options de personnalisation pour tous les niveaux de compétence, ce qui la rend attrayante pour les commerçants chevronnés et les débutants.

De plus, Harvest Farming a de multiples avantages qui plaisent aux amateurs de crypto. Tout d’abord, il est décentralisé, il n’est donc pas sensible aux caprices des autorités tierces. Cette fonctionnalité le rend plus immunisé contre la censure et la manipulation potentielles par rapport à ses homologues centralisés.

Enfin, le protocole se voulait évolutif. La plate-forme peut gérer un nombre élevé de transactions sans rencontrer de décalage ou de temps d’arrêt. Son architecture est conçue pour être interopérable avec d’autres plateformes et protocoles, notamment Binance Smart Chain (BSC) et Arbitrum One.

Une brève histoire de Harvest Finance

L’agriculture de rendement s’est généralisée et rentable à l’été 2020. Pour cette raison, les utilisateurs de DeFi sur le réseau Ethereum ont été contraints d’effectuer des opérations de plus en plus compliquées et gourmandes en gaz pour atteindre l’APY élevé promis lié à ces stratégies. Pour permettre aux utilisateurs d’obtenir ces rendements élevés tout en économisant sur les dépenses d’essence, Harvest Farming a été construit.

Le protocole Harvest Finance a été annoncé pour la première fois en juillet 2020. L’objectif était de fournir une plate-forme décentralisée qui permettrait aux clients de gérer leurs crypto-actifs en toute sécurité.

Après avoir été lancé le 1er septembre 2020, le protocole a gagné plus d’un milliard de dollars en valeur totale verrouillée (TVL) à la mi-octobre. L’équipe de développement derrière le projet n’est pas connue, mais elle possède une connaissance approfondie de la technologie blockchain et de la gestion des actifs.

Il contrôle et gère la création et la mise en œuvre de nouveaux coffres et de nouvelles stratégies de coffre. FARM, le jeton natif du réseau, a été distribué lors d’un lancement équitable – ce qui signifie qu’il n’y a pas eu de pré-extraction – lorsque le projet a été mis en ligne.

Après avoir examiné les émissions FARM hebdomadaires, la communauté a cherché à réduire le taux d’émission hebdomadaire de 4,45 %. De plus, la communauté a demandé de plafonner l’offre maximale de jetons FARM à un total de 690 420. Le résultat de ce vote a été la combustion de pas moins de 14 850.108 jetons FARM.

Le protocole a rapidement gagné en notoriété et est rapidement devenu l’un des protocoles les plus florissants du réseau Ethereum. Avec le succès croissant de la plate-forme, l’équipe a décidé d’ajouter de nouvelles fonctionnalités et intégrations. Ainsi, en décembre 2020, le protocole Harvest Finance a été intégré à Yearn.Finance (YFI), un éminent protocole DeFi. Cette fusion a permis aux utilisateurs du réseau de basculer entre les actifs cryptographiques et de générer des récompenses.

Comment fonctionne Harvest Finance ?

Le noyau du protocole Harvest Finance est un soi-disant coffre-fort. Il s’agit d’un contrat intelligent qui détient les actifs cryptographiques déposés et met en œuvre des stratégies génératrices de rendement pour ses utilisateurs.

En 2022, il y avait plus de 30 coffres-forts différents sur le protocole, chacun ayant une stratégie unique.

Les utilisateurs du réseau peuvent déposer n’importe quel jeton ERC-20 dans un coffre-fort et commencer à récolter instantanément des récompenses de rendement. Dès qu’un utilisateur dépose ses pièces dans un coffre-fort, il reçoit un jeton ERC-20 adéquat.

Par exemple, supposons qu’un utilisateur dépose dans le coffre USDC, il recevra un jeton fUSDC. Les jetons enveloppés (dans ce cas, fUSDC) représentent la contribution d’un déposant au coffre correspondant.

Le protocole utilise un système d’oracles pour surveiller la valeur des différents actifs et placer les transactions en conséquence. Cela permet aux coffres-forts d’acheter automatiquement des actifs à bas prix et de les revendre à des prix élevés, générant ainsi des gains sans obliger les utilisateurs à effectuer un travail supplémentaire.

Les utilisateurs peuvent retirer leurs dépôts à tout moment. Une fois les dépôts retirés, le montant associé de jetons emballés sera brûlé.

Les revenus de chaque chambre forte sont redistribués aux déposants en fonction de leur contribution à l’ensemble du pool. Un tel système offre aux utilisateurs des récompenses passives qui peuvent être dirigées pour neutraliser le gaz ou d’autres frais basés sur Ethereum.

Qu’est-ce que la FERME ?

FARM est le jeton utilitaire natif du protocole Harvest Finance qui peut être utilisé pour la gouvernance du réseau, le jalonnement et l’extraction de liquidités.

En tant que jeton de gouvernance, FARM permet aux participants du réseau de créer des propositions de gouvernance et de voter pour elles. De cette façon, les utilisateurs ont la possibilité de façonner l’orientation future du protocole.

Les participants au réseau Harvest Farming peuvent miser, c’est-à-dire déposer leurs jetons FARM dans les pools de partage des bénéfices et céder FARM en tant que commission de performance en échange de leur participation.

Enfin, les utilisateurs peuvent choisir de fournir des liquidités aux LP pour récolter des récompenses d’extraction de liquidités, ainsi qu’une partie des frais de transaction. De plus, ils peuvent miser des jetons LP dans les coffres Harvest Finance et générer des incitations à la liquidité dans FARM.

Le protocole Harvest Finance comprend plusieurs composants majeurs travaillant ensemble :

  • Partage des commissions de performance
  • Composition automatique
  • fCASH

Partage des commissions de performance

Les participants au réseau qui investissent FARM dans les pools de partage des bénéfices peuvent acquérir des commissions de performance obtenues à partir des stratégies d’agriculture de rendement. Ces frais sont ensuite utilisés pour racheter des jetons FARM et distribués aux intervenants FARM.

Composition automatique

Les jetons FARM qui sont donnés aux participants sont automatiquement collectés, puis réinvestis pour augmenter leurs rendements. Lorsque cela se produit, iFARM reçoit un récépissé de dépôt pour la composition automatique, servant de jeton portant intérêt.

fCASH

fCASH permet aux utilisateurs de contracter des prêts sans avoir à vendre leur iFARM. Les utilisateurs fournissent des jetons iFARM en garantie et reçoivent des fCASH en retour. Le fCASH peut être échangé contre des pièces stables telles que l’USDC.

A quoi peut servir FARM ?

Développé sur la blockchain Ethereum, FARM permet à ses détenteurs de récolter des rendements sur leurs actifs numériques. Le projet propose un ensemble d’outils permettant aux utilisateurs d’augmenter leurs rendements. L’ensemble comprend un pool de jalonnement, ainsi que des plateformes de prêt et de négociation.

Le pool de jalonnement de FARM permet aux utilisateurs de jalonner leurs actifs numériques et de gagner des récompenses de rendement à partir d’investissements de base. La plate-forme de prêt permet aux utilisateurs de prêter leurs actifs et de récolter des intérêts sur les prêts. La plateforme de trading permet aux utilisateurs d’échanger divers actifs tels que les devises crypto et fiat, ainsi que les jetons ERC-20.

Historique des prix FARM

Un jour seulement après son lancement, FARM a atteint son niveau record de 2 236 $. On pensait qu’un prix aussi élevé était dû au lancement de Harvest Finance avec une offre en circulation de 0 jetons.

Plusieurs pièces ont été mises en circulation après le lancement de la plateforme et ont grimpé en flèche à des prix élevés en un rien de temps. Cependant, quelques semaines seulement après la sortie, FARM a chuté à environ 78 $. À cette époque, «l’été DeFi» de 2020 touchait à sa fin.

En février 2021, pendant le boom de la cryptographie, le jeton a grimpé à environ 410 $, pour tomber à 43,61 $ en juin 2021.

FARM a sans aucun doute ressenti les conséquences du krach boursier du printemps. Le prix symbolique a de nouveau augmenté pour atteindre environ 303 $ lors de la deuxième vague du boom de la cryptographie en 2021. Pourtant, lorsque la vague s’est éteinte, elle a de nouveau entraîné FARM avec elle.

La pire baisse de valeur a peut-être été observée en octobre 2020, lorsqu’un piratage a pris 24 millions de dollars à Harvest Finance. En conséquence, FARM a plongé de 65% en seulement une heure. Cette tendance s’est également poursuivie en 2022 – en mai, FARM a chuté à un creux de 33,35 $.

Le réseau Harvest Finance frappe et livre de nouveaux jetons chaque semaine. 70% des nouveaux jetons sont répartis entre les utilisateurs qui fournissent des liquidités au protocole et offrent des capitaux pour les stratégies de gestion d’actifs. 10% sont destinés au développement du protocole, tandis que 20% sont conservés dans le fonds de développement, et occasionnellement vendus via Tornado Cash pour rembourser les développeurs qui l’ont créé.

Pourquoi choisir Harvest Finance

La question de savoir pourquoi vous devriez choisir un protocole plutôt qu’un autre ne peut être résolue. Voici quelques-unes des raisons pour lesquelles vous voudrez peut-être envisager Harvest Finance  :

  • Sécurité – le protocole Harvest Finance a été développé pour être sûr et sécurisé, et utilise des niveaux de sécurité élevés, tels que des contrats intelligents audités par des tiers
  • Récolter des intérêts sur les actifs cryptographiques – Harvest Finance permet à ses utilisateurs de générer des intérêts sur leurs avoirs cryptographiques en les prêtant via le protocole. Les taux d’intérêt sont dynamiques en fonction de l’offre et de la demande, de sorte que les utilisateurs peuvent obtenir des rendements compétitifs sur leurs investissements
  • Frais peu élevés – le protocole facture des frais peu élevés pour ses services – les frais de transaction sont aussi bas que 0,03%
  • Être dirigé par la communauté – le projet Harvest Finance est dirigé par la communauté. donc chacun peut apporter sa contribution à son développement.

Concurrents de Harvest Finance

Même si Harvest Finance était le deuxième réseau le plus populaire sur DeFi Pulse, il a toujours de solides concurrents qui méritent d’être mentionnés.

PancakeSwap

Pancake Swap est le premier teneur de marché automatisé (AMM) et ferme de rendement construit sur le réseau Binance Smart Chain. Il s’agit d’un échange décentralisé qui offre de nombreuses fonctionnalités permettant aux utilisateurs de gagner et de gagner des jetons. De plus, il est rapide, bon marché et accessible à tous.

Le protocole permet à ses utilisateurs de gagner CAKE, son jeton natif, grâce à l’agriculture de rendement, au jalonnement et aux soi-disant pools de sirop.

DogeSwap

DogeSwap est une plateforme d’échange mondiale décentralisée avec un système automatisé de tarification et de liquidité. Inspiré du célèbre memecoin, Dogecoin (DOGE), DogeSwap a été conçu pour rendre DeFi plus efficace. Il récompense ses détenteurs avec des rendements élevés via son écosystème de jalonnement et d’agriculture de rendement.

Aave

Il s’agit d’un protocole de marché monétaire décentralisé auquel les participants peuvent participer en tant que déposants ou emprunteurs. Le premier fournit des liquidités au marché en échange de récompenses passives, tandis que le second peut emprunter de manière surgarantie ou sous-garantie.

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Mises à jour de Harvest Finance

En plus de celles qui ont déjà été implémentées, l’équipe de Harvest Finance prévoit de lancer plusieurs nouvelles fonctionnalités dans les mois à venir. Ceux-ci incluent des pools de jalonnement et des produits d’assurance, ainsi que des portefeuilles non dépositaires. Harvest Finance travaille également sur le passage au réseau Polkadot, car il bénéficiera des fonctionnalités d’évolutivité et d’interopérabilité de Polkadot.

Pour découvrir Harvest Finance, achetez ou déposez FARM sur les plateformes Web ou mobiles CEX.IO.