Qu'est-ce que la preuve de réserves (PoR) dans l'industrie de la cryptographie ?
L’effondrement stupéfiant de l’échange de crypto FTX vers la fin de 2022 a envoyé des ondes de choc dans l’industrie de la crypto, ébranlant la confiance et poussant les prix des actifs en chute libre. Les événements ont déclenché des conversations sur la sécurité de la crypto des utilisateurs et une inquiétude généralisée quant à savoir s’ils pouvaient faire confiance à leurs avoirs entre les mains de portefeuilles et d’échanges de garde. Cette crise de confiance a conduit à une demande accrue d’une plus grande transparence de la part des fournisseurs de services de garde, y compris la mise en œuvre d’audits de preuve des réserves – des vérifications indépendantes par des tiers menées régulièrement pour confirmer qu’une entreprise dispose d’au moins 100 % des fonds nécessaires pour couvrir les soldes de ses clients.. Mais comment fonctionne la preuve de réserves ? Et pourquoi est-ce important.
Qu’est-ce qu’une preuve de réserves ?
La preuve de réserves (PoR) est une méthode permettant de prouver de manière définitive qu’un fournisseur de services de cryptage dépositaire dispose de suffisamment d’actifs pour atteindre ou dépasser les fonds de ses utilisateurs. Théoriquement, à tout moment, chaque détenteur d’actifs devrait pouvoir échanger contre des fiat, dépenser ou autrement déplacer ses fonds cryptographiques hors d’un portefeuille de garde ou échanger sans délai. Grâce à des audits de preuve de réserves, les entités dépositaires peuvent prouver qu’elles disposent des liquidités (actifs) nécessaires pour fournir aux utilisateurs un accès sans entrave à leurs fonds (passifs) à tout moment.
Les vérifications de la preuve des réserves sont effectuées de manière récurrente par des auditeurs tiers indépendants qui vérifient par cryptographie que les avoirs déclarés d’une entreprise correspondent à son bilan. Les résultats sont rendus publics et consultables par les clients à tout moment.
Pourquoi importent-ils ?
Le principal avantage de la preuve de réserves est une transparence et une confiance accrues, ce qui, à la lumière des événements récents, peut être essentiel pour restaurer la confiance des consommateurs fortement ébranlée dans les portefeuilles et les bourses de garde. Si les utilisateurs ne croient pas que leurs fonds sont sécurisés et facilement disponibles, il est difficile d’imaginer un avenir pour ces services.
Sachant que leurs avoirs seront systématiquement soumis à des audits de preuve de réserves, il est très difficile pour les entreprises d’utiliser les fonds déposés de manière inappropriée. Il met également en place des restrictions concernant des pratiques telles que le prêt de ces fonds ou leur utilisation pour effectuer des investissements.
Pour les échanges et les fournisseurs de portefeuilles, s’engager dans une preuve de réserves est un signal de fiabilité et démontre un engagement envers la transparence. Pour les clients, les audits de preuve de réserves offrent la tranquillité d’esprit que leurs fonds en dépôt sont toujours sécurisés et disponibles. Pour l’ensemble de l’écosystème crypto, la preuve des réserves présente une opportunité d’aller de l’avant après la catastrophe FTX avec un nouveau paradigme d’ouverture et de visibilité.
Qu’est-ce qu’un audit de preuve de réserves et comment est-il effectué ?
Lors d’un audit de preuve de réserves, un dépositaire s’associe à un auditeur crypto tiers pour vérifier que ses actifs en réserve correspondent à ses dépôts et que les fonds des clients ne sont pas utilisés de manière inappropriée. L’auditeur compare le montant des fonds détenus par l’entreprise avec les soldes combinés de chaque client pour déterminer qu’ils possèdent en fait les actifs qu’ils réclament. Le processus d’audit est le plus souvent effectué via ce que l’on appelle la technique de l’arbre de Merkle.
La structure de données de l’arborescence Merkle permet aux auditeurs de visualiser le solde combiné de tous les comptes clients sans exposer les avoirs des utilisateurs individuels. Tout d’abord, un instantané de chaque identifiant d’utilisateur et du solde du compte est pris. Les informations sont masquées par un processus irréversible appelé « hachage », où les nombres sont encodés dans une sortie de taille fixe à l’aide de la cryptographie. Ces soldes de compte « hachés » forment la couche inférieure de l’arbre de Merkle, appelée nœuds feuilles ou « feuilles », chaque feuille correspondant à un titulaire de compte individuel. Ces feuilles sont ensuite appariées pour former des hachages, qui sont ensuite hachés jusqu’à ce qu’il ne reste qu’un seul nœud, appelé «racine», qui se trouve au sommet de la structure arborescente de Merkle. La racine permet aux auditeurs de confirmer rapidement que le reste des informations contenues dans chaque feuille et hachage sont exacts et n’ont pas été falsifiés. Si des soldes de compte ont été manipulés, la racine Merkle serait différente.
En utilisant la technique de l’arbre de Merkle, les auditeurs sont en mesure d’examiner rapidement et avec précision d’immenses quantités de données de titulaires de compte sans compromettre la confidentialité ou la sécurité. Il permet également aux utilisateurs de hacher leur propre identifiant d’utilisateur et les soldes de leurs comptes afin qu’ils puissent les trouver dans l’arborescence, permettant aux individus de vérifier par eux-mêmes que leurs fonds sont là où ils sont censés être.
Avancer
La réalisation d’audits de preuve de réserves et le partage public des données de réserves peuvent être une étape positive pour regagner la confiance des consommateurs dans les services de garde et la crypto dans son ensemble. Bien sûr, pour les utilisateurs de crypto qui sont à l’aise avec la gestion de leurs clés privées, contourner entièrement les échanges centralisés reste le moyen le plus sûr de savoir que votre crypto est accessible.
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