Les partenariats cryptographiques les plus importants noués en 2023

Les partenariats cryptographiques se sont poursuivis en 2023 alors que les entreprises cherchaient à s’étendre géographiquement, à ajouter des capacités ou à atteindre de nouveaux publics. D’autres ont pris fin en raison de préoccupations liées à la réglementation.

Il y a eu toute une série de collaborations, certaines impliquant uniquement des sociétés de cryptographie. D’autres impliquaient un acteur financier traditionnel cherchant à s’impliquer davantage dans le segment en s’associant à une entreprise plus spécialisée – une tendance croissante ces derniers mois.

Les joueurs traditionnels s'enfoncent plus profondément dans l'espace

Des institutions financières plus traditionnelles sont entrées dans les segments de la cryptographie et de la blockchain via des liens avec des sociétés du secteur, a noté Alex Thorn, responsable de la recherche chez Galaxy Digital.

« Il est clair qu'ils comprennent de plus en plus l'utilité de la technologie des registres distribués, au minimum, et de plus en plus des blockchains publiques elles-mêmes », a déclaré Thorn à propos de ces entreprises.

Le géant financier traditionnel Deutsche Bank, par exemple, a déclaré en septembre qu'il cherchait à créer des services de conservation et de tokenisation d'actifs numériques grâce à un nouveau partenariat avec le fournisseur d'infrastructure cryptographique basé en Suisse, Taurus.

Plus récemment, le gestionnaire d'actifs DWS a annoncé qu'il collaborerait avec la société de cryptographie Galaxy et le spécialiste du trading Flow Traders pour introduire un stablecoin.

La Banque cantonale de Saint-Gall, basée en Suisse, a lancé des services de conservation et de négociation de crypto-monnaies en s'associant à AMINA Bank (anciennement connue sous le nom de SEBA Bank).

Caspar Sauter, co-fondateur de l'échange décentralisé D8X, a précédemment déclaré à Blockworks qu'il s'attend à ce que des banques plus traditionnelles commencent à offrir des services liés à la cryptographie en tirant parti des services d'AMINA, Sygnum Bank, AlphaPoint et d'autres.

« En particulier dans les juridictions où émergent des cadres réglementaires progressistes et clairs, les institutions traditionnelles commencent à déployer la technologie », a déclaré Thorn à Blockworks.

La banque Raiffeisen, dont le siège est en Autriche, s'apprêterait à proposer le trading de crypto-monnaies aux clients de détail après avoir signé une lettre d'intention de collaborer avec la plateforme de crypto-monnaie Bitpanda plus tôt cette année.

Ilya Volkov, PDG de la plateforme de cryptographie YouHodler, a qualifié cette décision de « tendance audacieuse et très importante » en matière de partenariats entre les banques traditionnelles et les sociétés de cryptographie.

« [It’s] une étape absolument logique pour les géants traditionnels de ne pas dépenser des années et des milliards dans le développement de la technologie et de l’infrastructure, mais de s’associer à quelqu’un qui les a déjà construits, testés et perfectionnés au cours des cinq à sept dernières années », a-t-il ajouté. « C'est une véritable étape vers une adoption massive. »

Les entreprises technologiques grand public ont également participé à des accords centrés sur la cryptographie.

Immutable s'est associé à Amazon Web Services (AWS) pour rationaliser l'infrastructure de jeu blockchain pour les développeurs, tandis que Samsung Electronics et la Banque de Corée explorent ensemble la technologie CBDC hors ligne.

Liens impliquant l’émetteur de stablecoin Circle

L'émetteur de Stablecoin, Circle, a été occupé en 2023.

La société s'est associée à Visa en décembre 2020. Visa a révélé en septembre qu'elle pouvait désormais envoyer des paiements libellés en USDC à Worldpay et Nuvei via le compte Circle de Visa. Ces banques d'affaires peuvent ensuite acheminer ces paiements en USDC vers leurs commerçants finaux.

« Je pense que cette collaboration indique un changement important dans le secteur financier, car elle simplifiera et réduira les coûts des produits de cartes », a déclaré Volkov à Blockworks. « Cela pourrait même débloquer les marchés émergents qui ont actuellement un accès limité aux systèmes mondiaux comme SWIFT. »

Circle, aux côtés des sociétés Aave, Coinbase et d'autres, figurait parmi les membres fondateurs de la Tokenized Asset Coalition, lancée en septembre. Les membres « visent à mettre en chaîne les prochains billions de dollars d’actifs grâce à la tokenisation des actifs du monde réel, à l’éducation et au plaidoyer », selon un communiqué de presse de l’époque.

Cette nouvelle organisation est intervenue quelques semaines après que Coinbase a pris une participation au capital de Circle dans le cadre d'un accord impliquant la fermeture du groupe de gouvernance créé il y a cinq ans pour superviser l'USDC.

La société financière basée à Tokyo, SBI Holdings, a annoncé en novembre son partenariat avec Circle pour faire circuler l'USDC, établir une relation bancaire et promouvoir l'utilisation des services Web3 de l'émetteur de stablecoin au Japon.

Plus récemment encore, Nubank, basée au Brésil, s'est associée à Circle au début du mois pour étendre l'exposition à l'USDC à ses clients dans le pays.

Partenariats crypto-crypto

Bien qu'il s'agisse d'une acquisition, l'achat par Ripple de la société de garde de crypto-monnaie Metaco pour 250 millions de dollars en mai a été l'une des collaborations les plus importantes de l'année, a soutenu Volkov.

Lire la suite : Les transactions de fusions et acquisitions cryptographiques les plus importantes de l'année – et comment 2024 pourrait se profiler

La combinaison d'une entreprise de technologie de paiement avec une société de cryptographie axée sur la garde pourrait accélérer l'adoption des rails blockchain pour le traitement des paiements mondiaux, a déclaré le PDG de YouHodler.

Thorn a ajouté : « Il y a eu une certaine consolidation dans l'écosystème de l'infrastructure du marché de la cryptographie, et il est probable que cela se poursuive ou s'accélère à mesure que l'industrie mûrit. Cela pourrait conduire à une croissance des transactions de fusions et acquisitions, des investissements en capital-risque et stratégiques, ou des coentreprises.

D'autres partenariats méritent d'être mentionnés, notamment ceux entre l'échange cryptographique OKX et Polygon Labs, ainsi que celui impliquant Uniswap Labs et Talos.

Dans le domaine des fonds plus spécifiquement, Grayscale Investments et Galaxy Digital ont noué des partenariats dans le but de développer leur gamme de produits cryptographiques.

Grayscale, peut-être mieux connu pour son produit phare Bitcoin Trust (GBTC), a annoncé en octobre qu'il travaillerait avec le fournisseur d'indices FTSE Russell pour créer des indices dans divers secteurs de cryptographie.

En avril, Galaxy s'est associé à la société allemande DWS dans le but de renforcer ses capacités de distribution internationale et d'étendre sa portée dans la région.

Le partenariat entre Ark Invest et 21Shares – bien que formé avant cette année – a évolué en 2023.

Les deux émetteurs de fonds ont uni leurs forces pour la première fois en 2021, en déposant un ETF spot bitcoin. La SEC a refusé le fonds proposé par les entreprises en mars 2022 et a bloqué une deuxième tentative des entreprises en janvier. Les deux sociétés ont ensuite déposé une nouvelle demande d'ETF Bitcoin en avril.

Alors qu’elles continuent de rechercher un ETF Bitcoin au comptant – et s’attendent à ce que la SEC se prononce sur leur proposition d’ici le 10 janvier – les entreprises ont lancé le mois dernier une suite cryptographique comprenant des fonds basés sur des contrats à terme.

Lire la suite : Ark prévoit de gagner dans la bataille des ETF crypto américains avec la suite « la plus approfondie », selon le COO

Des partenariats qui ont pris fin

Alors que certains partenariats ont émergé ou progressé, d’autres ont pris fin.

échange cryptographique Binance en tant que fournisseur de services de paiement en août – aurait noté dans des lettres adressées à l'entreprise qu'elle coupait les liens en raison de problèmes réglementaires.

De même, Mastercard a confirmé à Blockworks ce mois-là que les programmes pilotes de cartes que le géant des paiements avait menés avec Binance – situés en Argentine, au Brésil, en Colombie et à Bahreïn – prendraient fin en septembre.

Le ministère américain de la Justice a finalement infligé à Binance 4,3 milliards de dollars d'amendes et de confiscations après que la bourse a plaidé coupable d'avoir fonctionné comme une entreprise de transfert d'argent sans licence et de ne pas avoir respecté les exigences d'enregistrement.

Changpeng Zhao, alors PDG, a plaidé coupable d'avoir violé les lois anti-blanchiment d'argent et a accepté de démissionner de son poste de directeur général.

Binance a nommé un nouveau PDG et continue ses activités.