Quelles sont les principales tendances de l'industrie du trading de devises de détail en 2022 ?
Le commerce de détail sur le Forex a considérablement augmenté au cours de la dernière décennie, sous l’impulsion d’une combinaison de facteurs tels que la baisse des coûts de transaction, l’augmentation de l’accessibilité en ligne et la croissance du commerce mobile.
Croissance continue sur les marchés émergents
Les marchés émergents ont été un moteur clé de la croissance du marché du Forex ces dernières années et cela devrait se poursuivre jusqu’en 2022. Des pays comme la Chine, l’Inde et le Brésil offrent un vaste potentiel d’expansion continue en raison de leur grande population et de la croissance de leurs classes moyennes. Cela présente à la fois des opportunités et des défis pour les courtiers opérant sur ces marchés – d’une part, il existe un énorme potentiel de croissance, mais d’autre part, les réglementations peuvent être plus strictes par rapport aux marchés développés comme l’Europe ou l’Amérique du Nord.
L’essor de l’IA et du trading automatisé
Réglementation et restrictions
Le secteur des changes de détail est sur le point de subir des changements majeurs, avec l’entrée en vigueur de nouvelles réglementations qui auront un impact important sur le fonctionnement des courtiers. Voici ce que vous devez savoir sur les changements à venir et ce qu’ils signifient pour l’avenir de l’industrie.
L’un des changements les plus importants est que des limites d’effet de levier sont introduites pour tous les investisseurs de détail. Cela signifie que les traders ne seront plus en mesure d’utiliser des niveaux élevés d’effet de levier lors de la négociation, ce qui pourrait conduire à l’utilisation de stratégies de trading moins risquées dans l’ensemble. L’autre changement principal est que la protection contre les soldes négatifs deviendra obligatoire pour tous les courtiers offrant des services aux clients européens. Cela signifie que les soldes des comptes des clients ne peuvent jamais descendre en dessous de zéro, même s’ils subissent de lourdes pertes sur leurs transactions.
Ces changements réglementaires sont susceptibles d’avoir un impact important sur la façon dont les courtiers font des affaires, et il reste à voir comment ils s’adapteront afin de continuer à servir efficacement leurs clients. Cependant, une chose est certaine : le secteur des changes de détail est sur le point de subir des changements majeurs et la plupart de ceux-ci ne seront pas positifs pour les courtiers.
En parlant de restrictions, Apple a supprimé la plateforme de trading populaire, MetaTrader 4, de son App Store.
MetaTrader 4 est une plateforme largement utilisée pour le trading en ligne sur le marché des changes (forex). Il fournit divers outils de cartographie et de trading, un trading automatisé et le logiciel existe depuis plus d’une décennie, ce qui a entraîné un taux d’adoption extrêmement élevé.
La suppression de MetaTrader 4 de l’App Store d’Apple est susceptible d’être un coup dur pour de nombreux cambistes qui utilisent l’iPhone ou l’iPad. Cependant, il existe encore de nombreuses autres façons de négocier des devises sur ces appareils, notamment via des plateformes Web et des applications mobiles dédiées.
La croissance se poursuit, la dynamique décline
Les volumes de transactions sur le Forex devraient continuer de croître, bien qu’à un rythme plus lent que ces dernières années. Cela est dû à un certain nombre de facteurs, notamment le ralentissement de la croissance économique mondiale et le resserrement de la politique monétaire des principales banques centrales.
En termes de devises spécifiques, le dollar américain devrait rester la devise la plus échangée au monde, suivi de l’euro et du yen japonais. Le yuan chinois devrait également connaître une activité commerciale accrue alors que la Chine continue d’ouvrir son économie.
Plus de concurrence en route
Il va sans dire que la crypto a attiré un grand nombre de day traders, tandis que les courtiers FX ont du mal à offrir des conditions décentes aux day traders qui se tournent vers le crypto trading. La principale question qui demeure maintenant, est-ce que ces échanges cryptographiques pivoteront de leur offre clé et introduiront également le commerce de détail des devises à leurs clients ? La montée en puissance des échanges de crypto-monnaie comme FTX a constitué une menace pour les courtiers forex de détail traditionnels. La raison principale en est que les échanges de crypto offrent une gamme d’actifs beaucoup plus large que la plupart des courtiers forex, y compris de nombreuses crypto-monnaies exotiques qui ne sont pas négociées sur les marchés financiers traditionnels. Cela donne aux traders un choix beaucoup plus large d’actifs à négocier et leur permet également de profiter des opportunités du marché en plein essor des crypto-monnaies.
Une autre différence clé entre les échanges cryptographiques et les courtiers forex traditionnels est la manière dont ils gagnent de l’argent. Les échanges cryptographiques facturent divers frais – ceux-ci sont généralement constants et beaucoup plus prévisibles. En revanche, la plupart des courtiers FX gagnent leur argent grâce aux spreads – la différence entre les cours acheteur et vendeur d’un actif sous-jacent. Cela signifie que les commerçants sur les échanges cryptographiques peuvent potentiellement économiser de l’argent sur les coûts, ce qui le rend plus attrayant que de traiter avec un courtier traditionnel.
Il convient également de noter que les plates-formes d’échange de crypto ont tendance à être beaucoup plus avancées sur le plan technologique que leurs homologues plus anciens dans le monde du Forex. Par exemple, FTX propose une application mobile innovante qui permet aux utilisateurs de trader directement depuis leur smartphone ou leur tablette. Ce type de technologie de pointe n’est tout simplement pas disponible chez la plupart des courtiers Forex de détail à l’heure actuelle, ce qui pourrait donner aux échanges cryptographiques comme FTX un avantage pour attirer de nouveaux clients.
