Qu'est-ce que le protocole Aave ? Est-ce l'avenir de la banque ?
Ce guide couvrira ce qu’est le protocole Aave, comment il fonctionne et pourquoi vous devriez envisager de l’utiliser pour vos besoins de cryptographie.
Aave est un protocole de financement décentralisé (DeFi) qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs dépôts cryptographiques et de contracter des prêts en utilisant la crypto-monnaie comme garantie. C’est l’un des protocoles DeFi les plus populaires et a connu une croissance significative depuis son lancement en 2017.
Qu’est-ce que le protocole Aave ?
Aave est un protocole de marché monétaire open source entièrement décentralisé construit au-dessus de la blockchain Ethereum. Il a été créé pour fournir aux utilisateurs des services financiers innovants tels que l’emprunt et le prêt de crypto-monnaies. La plate-forme offre une variété de fonctionnalités, notamment des options de prêt flexibles, des taux d’intérêt bas, une grande transparence grâce à des contrats intelligents audités et un modèle de gouvernance décentralisé.
Comment fonctionne Aave ?
Le protocole d’Aave fonctionne en trois étapes distinctes :
Dépôt de crypto-monnaie
Emprunter des prêts cryptographiques,
Implanter le jeton AAVE.
Pour déposer de la crypto-monnaie dans le pool d’actifs d’Aave, les utilisateurs peuvent soit utiliser leur portefeuille directement, soit échanger de la monnaie fiduciaire contre des crypto-monnaies telles que ETH ou DAI via les partenaires de portefeuille intégrés de la plate-forme. Une fois que l’utilisateur a déposé des fonds dans le pool, il peut commencer à emprunter contre celui-ci au taux de son choix. Les emprunteurs peuvent fixer leur propre taux d’intérêt (le « taux d’emprunt ») qui détermine le montant qu’ils doivent rembourser au fil du temps pour maintenir leur prêt. De plus, les utilisateurs peuvent également choisir de miser leurs jetons AAVE afin de gagner des récompenses à partir des pools de liquidités du réseau. Enfin, toutes les transactions effectuées au sein de la plateforme sont sécurisées par des contrats intelligents qui offrent un haut niveau de transparence et de fiabilité pour tous les utilisateurs impliqués dans chaque transaction.
Caractéristiques et avantages de l’utilisation d’Aave
L’un des principaux avantages de l’utilisation d’Aave est son interface et sa conception de plate-forme faciles à utiliser, qui permettent aux investisseurs novices et expérimentés d’accéder facilement à ses différentes fonctionnalités sans aucune connaissance ou expérience technique préalable. De plus, Aave offre un accès à des options de prêt flexibles à des taux d’intérêt bas qui peuvent être personnalisés en fonction des niveaux de tolérance au risque individuels ou des résultats souhaités. Enfin, les transactions sur cette plateforme sont hautement transparentes grâce à son système de contrats intelligents audités et à son modèle de gouvernance décentralisée qui garantit le fair-play de toutes les parties impliquées dans chaque transaction.
Pourquoi devriez-vous choisir Aave pour vos besoins en cryptographie
Aave propose un service unique d’emprunt et de prêt basé sur la blockchain Ethereum. Il offre aux utilisateurs un accès à des prêts rapides et à faible coût garantis par des actifs de crypto-monnaie. Aave donne également aux utilisateurs la possibilité de frapper des pièces stables, de gagner des intérêts sur les dépôts et de prospérer dans un environnement sans autorisation. Des fonctionnalités innovantes telles que les prêts flash permettent aux utilisateurs d’emprunter sans garantie, tandis que les produits de prêt multi-garantie offrent des avantages de contrôle supplémentaires et plus simultanément.
Jalonnement natif
La plateforme de prêt Aave permet à ses utilisateurs de libérer le potentiel de leurs avoirs en crypto et d’augmenter leur capital grâce à une grande variété de solutions financières innovantes. L’une des nombreuses façons dont les utilisateurs peuvent tirer parti de ce système consiste à jalonner AAVE, le jeton natif d’Aave. En jalonnant AAVE de manière simple et sécurisée, les utilisateurs peuvent accéder à une gamme de produits portant intérêt adaptés aux rendements souhaités. De plus, en tokenisant les actifs associés aux contrats de dette et en créant des pièces stables rattachées aux banques ou devises traditionnelles, Aave garantit que ses utilisateurs sont en mesure de faire un usage parfait de leurs jetons.
Risques liés au jalonnement du protocole Aave
Comme toutes les plates-formes basées sur des contrats intelligents, le protocole Aave risque d’échouer en raison de bogues ou d’attaques. De plus, les mouvements du marché ou les dépendances d’applications tierces peuvent également entraîner un manque à gagner. Aave identifie plusieurs facteurs de risque pouvant provoquer un tel événement :
Risque de contrat intelligent : Risque de bogue, défaut de conception ou surface d’attaque potentielle sur la couche de contrat intelligent.
Risque de liquidation : Risque de défaillance d’un actif qui sert de collatéral à l’Aave ; risque que les liquidateurs ne saisissent pas les opportunités de liquidation en temps opportun, ou faible liquidité du marché de l’actif principal à rembourser.
Risque de défaillance d’Oracle : Risque que le système Oracle ne mette pas correctement à jour les prix en cas de baisse extrême du marché et de congestion du réseau ; risque que le système Oracle ne soumette pas correctement les prix, entraînant des liquidations abusives.
Dans le cas improbable où l’une de ces éventualités se produirait, les utilisateurs du protocole seraient essentiellement «renfloués» par les intervenants de l’AAVE.
Exemples de créances irrécouvrables du protocole Aave
Ainsi, le grand short de crv a été complètement éliminé, les liquidations ont plutôt bien fonctionné mais compte tenu de la taille de la position, 2,68 millions de CRV (environ 1,3 million de dollars au prix actuel) ont été laissés comme créances irrécouvrables. C’est bien dans la marge de tolérance et peut facilement être couvert. UNE
