Protocole algorithmique de marché de liquidité sur Avalanche
Alors que l’industrie de la crypto-monnaie a ouvert une nouvelle voie vers l’économie mondiale du futur, l’emprunt et le prêt de crypto sont des services importants pour les nouveaux entrants et les commerçants expérimentés qui cherchent à augmenter leurs revenus.
Alors que la finance décentralisée (DeFi) résout certains problèmes sur la blockchain Ethereum, BENQI, basé sur Avalanche, entre sur ce marché dans l’espoir de les résoudre avec son protocole algorithmique de marché de liquidité.
Qu’est-ce que BENQI ?
Construit sur la plateforme Avalanche, BENQI est un protocole de marché de liquidité décentralisé et non dépositaire.
Via le protocole, les utilisateurs peuvent facilement prêter, emprunter et gagner des intérêts avec leurs actifs numériques. En tant que tels, les utilisateurs peuvent gagner un revenu passif en prêtant, et les emprunteurs ont le potentiel d’emprunter de manière surdimensionnée.
Qu’est-ce qu’une avalanche ?
Avalanche est une plate-forme open source qui a été créée pour créer et lancer des dapps, ainsi que d’autres blockchains. Avec un débit de transaction de 4 500 tps, l’écosystème est hautement évolutif pour gérer la finance mondiale.
Son jeton natif, AVAX, est utilisé pour payer les frais de transaction et sécuriser le réseau par jalonnement. En outre, il sert également d’unité de compte parmi les nombreux actifs disponibles sur la plateforme.
Qui devrait utiliser BENQI ?
Fondé par un groupe de personnes profondément ancrées dans l’écosystème d’Ethereum et de la finance décentralisée, BENQI vise à résoudre les problèmes qui se produisent sur Ethereum en fournissant un protocole de marché de liquidité sur une plate-forme décentralisée hautement évolutive.
Depuis le boom DeFi de 2020, Ethereum connaît une congestion qui a commencé à entraîner des frais de réseau élevés, ce qui constitue actuellement un obstacle majeur pour les utilisateurs.
L’équipe BENQI s’est rendu compte qu’Avalanche pourrait potentiellement être le prochain successeur des contrats et actifs intelligents qui pourraient alléger la charge d’Ethereum et fournir des transactions sans friction pour l’utilisateur.
Bien que l’écosystème Avalanche en soit encore à ses balbutiements avec un petit nombre de protocoles DeFi, l’équipe a découvert qu’il était le premier à entrer dans le réseau Avalanche avec un protocole de prêt et d’emprunt.
En mettant l’accent sur la facilité d’utilisation et des frais peu élevés, le protocole BENQI démocratise l’accès aux produits financiers décentralisés en offrant un endroit où les utilisateurs sont soutenus pour fournir et retirer instantanément des liquidités, ou en utilisant leurs actifs fournis comme garantie d’un marché de liquidité partagé.
De plus, il offre une vue en direct et transparente des taux d’intérêt 24 heures sur 24 en fonction de l’offre et de la demande du marché de l’actif.
BENQI est également un pont pour connecter Ethereum au pont Avalanche (AEB.xyz), par conséquent, le protocole peut fournir aux utilisateurs existants sur Ethereum un marché monétaire alternatif moins cher et plus rapide en supprimant des frais de 300 $ gwei sur Ethereum ainsi que 3 minutes nécessaires pour les transactions.
Depuis qu’il est le premier protocole de prêt et d’emprunt sur Avalanche en tant que couche fondamentale de DeFi, BENQI utilise une approche basée sur le temps pour calculer les taux sur la plate-forme afin de donner aux utilisateurs les taux les plus précis.
Les frais pour effectuer des transactions avec le protocole sont négligeables en raison du réseau sur lequel BENQI est construit et des contrats intelligents rationalisés. BENQI permet également l’emprunt et le prêt AVAX, avec d’autres intégrations de pièces basées sur UTXO lorsqu’elles sont prêtes sur le réseau.
Comment fonctionne BENQI ?
La plate-forme fonctionne en permettant aux utilisateurs de déposer leurs actifs qui seront ensuite ajoutés à un pool pouvant être emprunté par d’autres. En conséquence, les utilisateurs qui prêtent des liquidités au protocole sont en mesure de gagner un revenu passif et ceux qui empruntent peuvent le faire de manière surdimensionnée.
Les fonds stockés dans BENQI sont gérés par des contrats intelligents. Dans un premier temps, la gouvernance de BENQI sera dirigée par l’équipe fondatrice du projet, puis sera finalement déléguée à une Organisation Autonome Décentralisée (DAO) en utilisant des jetons QI.
Les détenteurs du jeton QI peuvent faire des suggestions ou voter sur des problèmes pour piloter le protocole.
Son canal clé est la BENQI DAapp.
Jeton benqi (qi)
Le jeton QI est un actif natif sur Avalanche et alimente le protocole BENQI. QI est nécessaire pour avoir le droit de vote et de décider du résultat des propositions via les propositions d’amélioration BENQI (PIF).
L’offre totale de QI sera de 7 200 000 000 de jetons et sera répartie comme suit :
- Programme d’extraction de liquidité : 45 % (3 240 000 000 de jetons QI)
- Vente de jetons : 25 % (1 800 000 000 de jetons QI)
- Trésorerie : 15 % (1 080 000 000 de jetons QI)
- Équipe : 10 % (720.000.000 de jetons QI)
- Liquidité d’échange : 5% (360 000 000 de jetons QI)
Fourniture/Dépôt/Retrait sur BENQI
Il n’y a aucune limite pour les dépôts imposés. Les utilisateurs peuvent déposer n’importe quel montant. Ils sont autorisés à retirer des actifs qui ne sont pas activement utilisés pour emprunter et ne provoquent pas de liquidation de leurs prêts.
Les utilisateurs qui déposent leurs jetons recevront des intérêts sur leurs actifs qui s’ajusteront de manière algorithmique en fonction du marché. Chaque actif a son marché d’offre et de demande avec son rendement annuel en pourcentage (APY) correspondant changeant au fil du temps.
Le QiToken présente le solde des actifs de l’utilisateur fourni au protocole BENQI. Il est envoyé au portefeuille lorsque les utilisateurs fournissent des actifs au protocole et fonctionnent pour accumuler de la valeur par rapport à l’actif d’origine via le taux d’intérêt du jeton.
Les QiTokens émis seront basés sur l’actif sous-jacent fourni au protocole tel que QiAVAX, QiLINK, QiWBTC ou QiUSDT.
La vision de BENQI
La vision du protocole est de lancer des sous-réseaux BENQI Avalanche qui sont similaires à Polkadot Parachains et Compound Cash mais sans les contraintes de la machine virtuelle (VM) et les douleurs d’un nombre limité de slots Parachain.
Par conséquent, les nœuds de validation peuvent exécuter la machine virtuelle de leur choix et avoir des exigences personnalisées pour les nœuds de validation afin de répondre à une plus grande conformité réglementaire pour les réseaux institutionnels. Grâce aux sous-réseaux BENQI, les institutions seront en mesure de créer des réseaux et des plates-formes conformes à la réglementation sans être soumises à des contraintes de VM.
De plus, l’équipe BENQI sera en mesure de fournir aux institutions des informations concrètes sur la manière dont les marchés monétaires BENQI sont utilisés comme pile principale en prenant BENQI v1 et v2 comme référence.
L’équipe a franchi des étapes importantes depuis la création du protocole BENQI. Le protocole de liquidité algorithmique sur la blockchain Avalanche a atteint un total de plus de 2,5 milliards de dollars en valeur totale verrouillée (TVL) après son lancement sur le réseau Avalanche, ce qui prouve également la croissance explosive du service de prêt et d’emprunt DeFi.
En avril, l’équipe avait également levé 6 millions de dollars lors d’un tour de table privé mené par Ascensive Assets avec la participation de plusieurs investisseurs de premier plan sur la blockchain et l’écosystème émergent d’Avalanche tels que Dragonfly Capital, Arrington XRP Capital, Mechanism Capital, Morningstar Ventures, Vendetta Capital. TRGC, Genesis Block, entre autres.
Une vente publique du jeton QI sur l’échange Pangolin a été épuisée.
BENQI est non seulement devenu le premier protocole du portefeuille de capital-risque d’Avalabs, mais également les représentations mondiales KOL et VC.
Lancer des produits avec une stratégie de mise sur le marché claire, y compris des frais bas, prendre en charge d’autres actifs non disponibles pour un concurrent et terminer la publication sur testnet avec UI/UX pour page Web et mobile.
Dans le cadre du pipeline stratégique, BENQI s’apprête à lancer la gouvernance avec la v2 et les prêts flash, à introduire de nouveaux actifs via le vote de gouvernance et à attribuer un crédit au portefeuille pour débloquer des fonctionnalités supplémentaires de la plate-forme.
Ses concurrents sont principalement sur Ethereum, la transaction à elle seule rendant impossible pour la plupart des utilisateurs de gagner les taux d’intérêt.
De plus, le déploiement sur Binance Smart Chain (BSC) expose toujours les utilisateurs au risque de fermer le réseau à tout moment et de perdre l’accès à leurs actifs.
BENQI est construit sur Avalanche, qui est actuellement décentralisé avec plus de 900 nœuds de validation en cours d’exécution tandis que BSC ne compte que 21 nœuds qui appartiennent principalement à une seule entité.
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