Qu'est-ce que le protocole Venus (XVS) ? L'avenir de la finance décentralisée
Vous cherchez à vous plonger dans le protocole Venus, révolutionnant les prêts DeFi sur la chaîne BNB ? Ce guide complet élargira vos connaissances et découvrira ses offres uniques.
L’espace DeFi continue de remplir sa mission de défier la finance traditionnelle, en embrassant d’innombrables innovations et projets. Il s’efforce de fournir aux utilisateurs une efficacité accrue et surpasse les capacités de la finance conventionnelle.
Entrez Venus, une plateforme de prêt basée sur la Binance Smart Chain (BSC). Comme les établissements de crédit centralisés dans le système financier traditionnel, Venus introduit des solutions de prêt DeFi pour les utilisateurs.
Au cœur du protocole Venus (XVS) se trouve la possibilité pour les emprunteurs d’accéder à un pool d’actifs sans avoir besoin d’autorisation. Le protocole détermine et ajuste automatiquement les taux d’intérêt en fonction de la demande. De plus, les utilisateurs ont la possibilité de frapper des stablecoins synthétiques grâce à une sur-garantie.
Protocole Venus : une plateforme de prêt et d’emprunt d’actifs numériques
Le protocole Venus (XVS) est une structure de marché monétaire algorithmique pionnière sur la chaîne intelligente Binance, permettant des prêts et des emprunts décentralisés. Il sert de plate-forme de prêt numérique et de stablecoin, permettant aux utilisateurs de tirer parti de leurs actifs comme garantie pour les services de prêt. En s’engageant avec Venus, les détenteurs peuvent gagner un revenu passif grâce à des offres APY variables.
Les utilisateurs ont besoin d’un portefeuille MetaMask connecté à la Binance Smart Chain pour commencer à trader sur Venus. De plus, posséder des pièces BNB est essentiel pour prêter ou emprunter des actifs sur la plateforme. Les BNB peuvent être obtenus à partir d’échanges centralisés comme Binance et transférés vers le portefeuille MetaMask. La plate-forme Venus utilise des jetons BEP-20, une extension des jetons ERC, comme jeton standard, récompensant les utilisateurs pour l’exploration de données. La fourniture et l’emprunt d’actifs numériques sont les principaux cas d’utilisation pris en charge par le protocole Venus.
Venus permet aux utilisateurs de fournir des crypto-monnaies et des actifs numériques pris en charge, en les utilisant comme garantie pour les prêts, la fourniture de liquidités et de gagner de l’APY. Les utilisateurs peuvent participer en tant que prêteurs tout en maintenant la sécurité de leur garantie dans le cadre du protocole. En échange de la fourniture de leurs crypto-monnaies et de leurs actifs numériques, les utilisateurs reçoivent des vTokens, tels que vBTC, qui peuvent être échangés comme garantie sous-jacente.
Les utilisateurs peuvent transférer ces jetons vers des portefeuilles de stockage à froid prenant en charge la Binance Smart Chain.
Lorsque les utilisateurs souhaitent emprunter des crypto-monnaies, des pièces stables ou des actifs numériques pris en charge, Venus exige que la garantie soit verrouillée sur le protocole. Ce collatéral permet d’emprunter jusqu’à 75% de sa valeur, avec des ratios de collatéral régis par la plateforme. Une fois qu’un actif est fourni, l’emprunt est basé sur les ratios de garantie des actifs.
L’histoire du protocole de Vénus
En 2020, le protocole Venus est apparu comme une solution à la demande croissante de protocoles DeFi. Dirigée par Joselito Lizarondo, PDG visionnaire et fondateur de Swipe, un portefeuille numérique polyvalent et une plateforme de cartes de débit Visa, Venus visait à donner aux utilisateurs les moyens d’acheter, de vendre et de dépenser des crypto-monnaies.
La fonctionnalité principale de Venus tournait autour de la création de pièces stables VAI, de prêts garantis et de la fourniture d’actifs garantis. Ce protocole unique a permis aux utilisateurs de bénéficier de l’intégration transparente de ces fonctionnalités.
L’équipe derrière Venus a donné la priorité à la décentralisation, accordant aux détenteurs de jetons Venus une autorité complète sur le réseau et le jeton Venus lui-même.
Construit sur la blockchain Binance, Venus a utilisé la norme de jeton BEP-20, le jeton Venus (XVS) servant d’élément crucial dans la gouvernance du réseau. Les titulaires de XVS ont reçu le pouvoir de proposer et d’initier des changements transformateurs au sein du réseau.
Comment fonctionne Vénus ?
Le protocole Venus permet aux utilisateurs d’emprunter et de prêter des fonds de crypto-monnaie en utilisant des garanties déposées pour les calculs de prêt. En déposant plusieurs crypto-monnaies, les utilisateurs peuvent accéder à des prêts crypto à faible coût sans intermédiaires. Dans cet écosystème, les stablecoins VAI et le jeton XVS jouent un rôle crucial. Le jeton XVS offre des droits de gouvernance, permettant aux détenteurs de voter sur les propositions. Les utilisateurs peuvent déposer l’une des 16 crypto-monnaies prises en charge en garantie pour emprunter davantage. Les participants gagnent de l’APY sur la base des intérêts de la crypto-monnaie, qui peuvent être utilisés comme garantie de prêt. De plus, les utilisateurs peuvent frapper des pièces décentralisées et prêter leurs fonds au sein du réseau.
Jeton xvs
Le jeton natif du protocole Venus, XVS, revêt une importance significative au sein de l’écosystème. Il sert de jeton BEP-20 facilitant les propositions et le vote sur les changements de protocole. Les détenteurs de XVS bénéficient de droits de vote sur diverses initiatives, de l’ajout de garanties aux ajustements des paramètres du contrat.
L’obtention de XVS est possible grâce à des échanges soutenus ou en participant au système de minage fourni au sein de l’écosystème. Avec un approvisionnement total de 30 000 000 et plus de 3 millions de jetons en circulation, 79 % de l’approvisionnement en jetons sont alloués à l’exploitation minière de l’écosystème, tandis que les 21 % restants sont distribués via le pool de lancement Binance.
En tant que détenteur de jetons XVS, les utilisateurs ont accès à plusieurs utilitaires au sein du protocole, y compris la possibilité d’influencer l’ajout de nouvelles crypto-monnaies, d’ajuster les taux d’intérêt variables sur les marchés et de participer activement au développement du protocole par le vote.
Avantages du protocole Venus
Le protocole Venus offre une gamme d’avantages exceptionnels. L’un de ses principaux avantages est la possibilité pour les utilisateurs d’emprunter des actifs d’une valeur égale ou inférieure à 75 % de la valeur de leurs actifs fournis par le biais de prêts surgarantis. De plus, les utilisateurs peuvent gagner des intérêts sur les actifs collatéraux qu’ils fournissent au protocole. Ce qui distingue Venus, c’est sa caractéristique unique qui permet aux emprunteurs d’obtenir des prêts instantanés et abordables en pièces stables sans vendre leurs actifs numériques non stables. Avec son système de transaction efficace, Venus assure des processus de prise de prêt rapides et transparents. De plus, Venus responsabilise ses utilisateurs en leur donnant accès à diverses sources de liquidités.
Les difficultés du protocole de Vénus
Bien que le protocole Venus présente plusieurs avantages par rapport à ses concurrents sur le marché des protocoles de prêt, il fait également face à sa juste part de défis. Notamment, l’absence d’une application mobile pour Android et iOS est gênante. De plus, la plate-forme ne permet pas l’emprunt du jeton Venus (XVS), ce qui limite ses cas d’utilisation potentiels. De plus, les préoccupations concernant la vulnérabilité des modules de liquidité doivent être prises en compte pour une sécurité renforcée.
Dernières pensées
En intégrant la fonctionnalité du marché monétaire et la génération de pièces stables dans un seul protocole, le protocole Venus apparaît comme un changeur de jeu pour l’écosystème Web3. Cette approche innovante libère des garanties précieuses, présentant d’immenses avantages. Positionné dans le secteur dynamique de DeFi, Venus est très prometteur et est sur le point de devenir un protocole de prêt de premier plan, compte tenu de son potentiel évident.
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