Ce que j'ai appris en investissant 100 000 yens dans un investissement ST dans un condominium de luxe à Nihonbashi, Tokyo
Appartements de luxe à Tokyo, auberges et hôtels à Kyoto, très prisée des touristes étrangers… De nouveaux produits financiers numériques permettant de petits investissements dans des biens immobiliers spécifiques ont le vent en poupe. Les jetons de sécurité (ST) sont basés sur la blockchain, réputée impossible à falsifier les données, et sont utilisés pour sécuriser les actifs immobiliers en unités plus petites et les échanger sous forme de jetons cryptés.
Le gouvernement a élaboré des lois concernant les jetons de sécurité et de grandes institutions financières telles que Nomura Holdings, Mitsubishi UFJ Financial Group et SBI Holdings se sont efforcées de développer des marchés pour de nouveaux produits financiers numériques. En décembre, le nouveau Osaka Digital Exchange (ODX) a commencé à exploiter un marché secondaire qui gère certains jetons de sécurité.
Quel type d’expérience d’investissement les jetons de sécurité peuvent-ils offrir aux particuliers ? Dans cet article, j'aimerais effectivement acheter un bien immobilier ST et réfléchir au fonctionnement du ST.
Recherchez des titres numériques immobiliers pouvant être achetés pour 100 000 yens
Comme je n'ai pas beaucoup d'argent sous la main, je vais essayer d'acheter un bien immobilier ST avec un maximum de 100 000 yens. Si vous recherchez sur Google « immobilier ST pouvant être acheté pour 100 000 yens », vous constaterez que plusieurs sociétés vendent des biens immobiliers ST avec un prix unitaire d'investissement de 100 000 yens.
Je ne favorise personne, mais je vais essayer d'utiliser ALTERNA, un service exploité par Mitsui & Co. Digital Asset Management.
Vous saisissez les informations de votre compte bancaireappareil photo de votre smartphone pour terminer le processus KYC (vérification personnelle). Le processus de candidature a pris environ 5 minutes.
ouverture le lundi suivant. Ensuite, recherchons des produits immobiliers ST dans lesquels investir réellement.
Que pensez-vous du rendement attendu de 3,4% sur une durée d'investissement de 5 ans ?
Écran affiché sur le compte Alternative ouvert par l'auteur
vous verrez des éléments comme « Kyoto Sanjo Hotel » avec un rendement attendu de 3,6 % et « Atami Onsen Adult's Hidden Inn » avec un rendement attendu de 4,0 %. Alors que le nombre de touristes étrangers continue d'augmenter, il semble intéressant d'investir dans des installations d'hébergement dans des destinations touristiques, mais la période de recrutement pour ces deux installations est déjà terminée.
L'un des projets actuellement sollicités était une « résidence de luxe à Nihonbashi, Tokyo ». Le rendement attendu est de 3,4% et la durée d'investissement est de 5 ans et 1 mois. Il s'agit d'un bâtiment en béton armé de 12 étages avec un sous-sol construit dans la zone commerciale de Nihonbashi, Chuo-ku, et compte 44 unités de deux types : 2LDK de 60 mètres carrés et 3LDK de 75 mètres carrés.
Une fois l'exploitation lancée, les opérations de location, de gestion d'immeuble, de réparations et de rénovations seront réalisées conformément au business plan élaboré par la société de gestion. Sur la base du contrat de location de chaque chambre, un loyer mensuel est déposé, les frais et les intérêts du prêt sont déduits de ce montant, et les investisseurs sont payés deux fois par an sous forme de dividendes.
Les frais payés par les particuliers qui achètent un bien immobilier ST sont indiqués dans le prospectus comme étant la différence entre le prix d'émission et le prix d'émission (4 000 yens par unité). La durée d'investissement est de 5 ans et 1 mois, mais si vous souhaitez céder votre participation à mi-parcours, vous pouvez la céder à un prix calculé sur la base du prix standard (NAV = Net Asset Value), lui-même calculé sur la base de la valeur d'expertise. de l'immobilier dans lequel vous investissez. Il est expliqué que vous pouvez demander.
Si vous recherchez des actualités sur Google, des articles intitulés tels que « Pourquoi l’immobilier résiste à l’inflation » apparaissent. En 2024, il y a des spéculations selon lesquelles la Banque du Japon orienterait enfin son assouplissement monétaire à long terme vers un resserrement, et étant donné la possibilité d'une hausse des prix intérieurs et des taux d'intérêt, il est probable qu'une partie des actifs soit allouée à l'immobilier. ST. Est-ce aussi une bonne idée ?
Tout en me remettant en question, j'ai procédé à la procédure d'achat d'une valeur de 100 000 yens (1 unité) de titres numériques (ST) pour une « copropriété de luxe » à Nihonbashi.
Aucun portefeuille d'actifs numériques n'est requis pour acheter des « jetons »
Écran affiché sur le compte Alternative ouvert par l'auteur
Tout d’abord, transférez 100 000 yens de votre compte bancaire en ligne vers le compte bancaire spécifié par Alterna. Lorsque j'ai vérifié le paiement sur la page de liste des candidatures sur Ma page, le solde de trésorerie était affiché à 100 000 yens.
Ensuite, postulez à la loterie et attendez l'annonce des résultats gagnants.
Écran affiché sur le compte Alternative ouvert par l'auteur
En attendant l'annonce, téléchargez le prospectus du titre numérique que vous achetez et essayez de comprendre les détails de ce produit financier. Pour de nombreux amateurs et investisseurs, un fichier PDF de plus de 130 pages remplies de terminologie financière n’est pas quelque chose qu’ils peuvent facilement comprendre.
Il a été souligné que « les connaissances financières des Japonais doivent s'améliorer », mais un prospectus expliquant de manière générale les produits financiers ne serait-il pas un document plus facile à comprendre avec un langage plus simple ?
Au Japon, où les actifs financiers personnels ont atteint 2 100 000 milliards de yens et dont la plupart sont constitués d’espèces et de dépôts, on appelle depuis longtemps à « passer de l’épargne à l’investissement », mais à moins que la terminologie financière et les connaissances financières ne soient démocratisées, la relation entre les produits financiers et les individus vont changer. La distance qui les sépare n'est-elle pas difficile à raccourcir ?
Les résultats gagnants pour la copropriété de luxe à Nihonbashi sont arrivés à bon port à la date et à l'heure indiquées. Lorsque je me suis connecté à Altana et que j'ai terminé le processus de candidature final, j'ai été informé que mes titres numériques seraient livrés dans quelques jours.
téléchargez le portefeuille. Ne pas avoir à.
Vous pouvez ouvrir un compte sur Alterna, effectuer des achats, recevoir des paiements et vérifier l'état des opérations. L'ensemble du processus est simple et je pense que les utilisateurs ne seront pas déroutés.
Écran affiché sur le compte Alternative ouvert par l'auteur
Lorsqu'ils investissent principalement dans des actions et des obligations d'État, de nombreux investisseurs particuliers préfèrent investir dans des ETF (ETF cotés) gérés par des sociétés de gestion d'actifs telles que Nomura Asset Management, Mitsubishi UFJ Asset Management, BlackRock et Fidelity. Il existe une tendance à réaliser des investissements cumulatifs basés sur des fiducies de placement.
Il existe différents types d'ETF, et les actions du panier (ETF) diffèrent selon les thèmes, les industries (secteurs), etc. Après cela, de nombreux investisseurs mèneront leurs propres recherches et sélectionneront et achèteront des actions individuelles telles que Microsoft, Amazon, et les actions Tesla.
Dans l'immobilier, les REIT sont des ETF qui utilisent les fonds collectés auprès des investisseurs pour acheter plusieurs propriétés telles que des immeubles de bureaux, des copropriétés et des installations commerciales, puis distribuent les rendements aux investisseurs. REIT est l'abréviation de Real Estate Investment Trust, qui entre dans la catégorie des fiducies d'investissement.
Avec les EFT qui suivent des indices tels que le S&P 500 et le Nikkei Average, même les investisseurs amateurs peuvent être en mesure d'effectuer des analyses en suivant les données et les actualités concernant la situation économique aux États-Unis et au Japon. Pour prédire les cours des actions individuelles, vous pouvez lire les rapports financiers trimestriels et les annonces commerciales publiés par les entreprises, et vous référer aux notes de recherche régulièrement publiées par les analystes des sociétés de valeurs mobilières.
D'autre part, l'immobilier ST est un nouveau produit financier qui permet d'investir dans des actions individuelles (immobilier unique). Par rapport aux fonds tels que les REIT, vous pouvez investir dans des propriétés spécifiques, vous pouvez donc ressentir un sentiment d'attachement à cette propriété unique. En même temps, parce qu’il est unique, il y a une incitation à en savoir plus sur la propriété.
D’un autre côté, puisqu’il s’agit d’un bien immobilier unique, il peut être nécessaire d’étudier les activités économiques et les caractéristiques de la zone où se situe le bien, ainsi que l’évolution des prix des terrains.
Services d'information nécessaires à l'expansion du marché des jetons de sécurité
Écran affiché sur le compte Alternative ouvert par l'auteur
J'ai reçu un courriel d'Alterna m'informant que le processus d'achat de titres est terminé.
Lorsque je me connecte à Altana et vérifie l'écran « Actifs détenus », je constate que les liquidités que je détenais sont devenues « Mitsui & Co. Digital Securities » et que mon actif total s'affiche à 104 008 yens.
Écran affiché sur le compte Alternative ouvert par l'auteur
En cliquant sur « Statut de l'opération », vous verrez que le gain/perte non réalisé est de +4 008 yens et que le rendement actuel est de 4,01 %. Pourquoi y a-t-il une plus-value latente le premier jour où je reçois les titres ?
ai reçu, j'ai découvert que lorsque Mitsui & Co. Digital avait négocié l'acquisition du projet d'investissement, la propriété avait été acquise à un prix inférieur à la valeur d'expertise, il y avait donc un gain non réalisé dès le premier jour. On explique que cela se produit.
Les prix des actions cotées sont déterminés quotidiennement par le marché, mais pas les prix de l’immobilier. Au lieu de cela, il existe une valeur de référence appelée « valeur d’expertise immobilière » calculée par un évaluateur immobilier sur la base d’exemples de transactions à proximité et d’informations sur les revenus.
En 2024, de nouvelles ST devraient être mises en vente au Japon et le volume des transactions nationales devrait augmenter. Osaka Digital Exchange, dans lequel SBI, Sumitomo Mitsui Financial et Nomura Holdings ont investi, a commencé des transactions de distribution ciblant certains ST en décembre de l'année dernière, mais le nombre de ST traités par ODX va augmenter et le volume des transactions va augmenter. augmentera.
À mesure que le marché ST se développe, les investisseurs individuels auront de plus en plus besoin d’informations faciles à comprendre et utiles, ainsi que de services d’analyse neutres pouvant servir de référence pour les décisions d’investissement.
｜Texte : Shigeru Sato ｜Édition : Département éditorial de CoinDesk JAPAN ｜Image : Photo de la propriété dans laquelle l'auteur a investi dans ST (avec l'aimable autorisation de Mitsui & Co. Digital Asset Management)
ID application : '592401157873165',
cookie : vrai,
xfbml : vrai,
version : 'v3.2'
FB.AppEvents.logPageView();
var js, fjs = d.getElementsByTagName(s)[0];
}
js = d.createElement(s); js.id = identifiant;
facebookjs »;
fjs.parentNode.insertBefore(js, fjs);
