La puissance de l'IA, de ChatGPT et de la banque conversationnelle

Imaginez que vous vous réveillez avec votre banquier assistant virtuel qui vous livre un message qui vous donne un frisson dans le dos  :

« Aujourd’hui, il existe un risque important pour votre portefeuille d’investissement, avec un potentiel de forte baisse de 5,58 %. Cela est dû au récent effondrement des marchés mondiaux, qui a été attribué aux effets de la Silicon Valley Bank. »

L’impact de l’IA dans la finance est profond, des conseils financiers personnalisés aux algorithmes de trading automatisés.

Selon un rapport de McKinsey & Company, l’IA a le potentiel de créer jusqu’à

1 billion de dollars de valeur annuelle pour le secteur bancaire d’ici 2030. Le rapport suggère également que les banques peuvent utiliser l’IA pour améliorer le service client, améliorer la gestion des risques et réduire les coûts.

L’utilisation de ChatGPT dans le Conversational Banking présente plusieurs avantages.

Réponse instantanée  : Élimine le besoin d’attendre dans les files d’attente ou de parler à un représentant du service client. Cela peut conduire à une amélioration de la satisfaction et de la fidélité des clients.

Intégration à travers les canaux de communication  : Les clients peuvent interagir avec leur banque en utilisant leur canal préféré comme les médias sociaux, les applications de messagerie, l’assistance vocale ou les sites Web ; rendre les services bancaires plus accessibles et pratiques.

Évolutif  : Il peut gérer un grand volume de requêtes simultanément, ce qui le rend plus rentable que l’embauche de ressources supplémentaires.

Cas d’utilisation à court terme  :

Service Clients: Gérez les requêtes et les plaintes des clients, en fournissant un service 24h/24 et 7j/7 et en réduisant les temps d’attente.

Formation et éducation : Aidez les clients à comprendre divers détails sur les produits financiers et le personnel sur divers scénarios.

Détection de fraude : Utiliser des algorithmes d’IA pour détecter les activités frauduleuses et alerter les clients et les banques en temps réel.

Traitement des prêts  : Aidez les clients avec les demandes de prêt et les vérifications d’éligibilité, en réduisant le temps et les efforts requis pour le traitement manuel en répondant à toutes les questions.

Cas d’utilisation à long terme  :

Planification financière personnalisée  : Fournissez aux clients des conseils et des conseils financiers personnalisés en fonction de leurs habitudes de dépenses, de leurs revenus et de leurs objectifs.

Gestion des risques: Analysez et prédisez les risques, tels que les risques de crédit et les risques de marché, et prenez des mesures proactives pour les atténuer.

Conseil en investissement  : Fournir des conseils en investissement et suggérer des options d’investissement en fonction des préférences des clients et de l’appétit pour le risque.

Indicateurs de succès  :

1. Erica par Bank of America  :

Erica a fini 25 millions d’utilisateurset la banque a signalé un Augmentation de 45 % des transactions bancaires mobiles en 2020 en raison de l’adoption d’Erica.

2. Olivia par Capital One :

Olivia compte plus de 6 millions d’utilisateurs et a traité plus de 70 millions d’interactions clients depuis son lancement en 2018. Capital One a fait état d’une

Augmentation de 13 % de l’utilisation des cartes de crédit parmi les utilisateurs d’Olivia par rapport aux non-utilisateurs.

3. Eno par Capital One :

Eno a fini 12 millions d’utilisateurs et a aidé prévenir plus d’un milliard de dollars de fraude potentielle depuis son lancement en 2017. Capital One a fait état d’une

30 % d’augmentation de l’utilisation des applications mobiles parmi les utilisateurs d’Eno par rapport aux non-utilisateurs.

4. Nina par US Bank :

US Bank a rapporté que Nina a sauvé la banque 165 000 heures de service client depuis son lancement en 2018. Nina a un taux de précision de 90 % pour comprendre les demandes des clients et fournir des réponses pertinentes.

5. Amelia par SEB Bank :

Amelia a géré 600 000 interactions clients depuis son lancement en 2016. SEB Bank a annoncé une

Diminution de 78 % du temps consacré aux tâches manuelles par les agents du service client grâce à Amelia.

6. Demandez à Arvi par HDFC Bank :

Demandez Arvi a plus 6 millions d’utilisateurs et a traité plus de 200 millions d’interactions clients depuis son lancement en 2017. HDFC Bank a fait état d’une

20 % d’augmentation de l’engagement client parmi les utilisateurs de Ask Arvi par rapport aux non-utilisateurs.

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