70 % des communications sur les actifs numériques des membres de la FINRA ont enfreint les règles  : rapport

La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un régulateur privé qui supervise les sociétés de courtage et les marchés boursiers aux États-Unis, a publié un rapport sur ses sociétés membres qui a révélé de nombreuses fausses déclarations sur les actifs numériques, telles que des comparaisons infondées avec des espèces ou des actions.

Dans un examen de ses sociétés membres, la FINRA a constaté que 70 % des communications sur les actifs numériques pourraient avoir enfreint ses règles d'équité et d'équilibre. Son examen de plus de 500 communications de détail liées aux actifs numériques a révélé que les déclarations fausses et trompeuses, telles que « de fausses déclarations ou des implications selon lesquelles les actifs cryptographiques fonctionnaient comme des espèces ou des instruments équivalents », étaient monnaie courante parmi ses membres.

D’autres « déclarations ou affirmations trompeuses » comprenaient des comparaisons fausses ou trompeuses d’actifs numériques avec d’autres actifs, tels que des actions, et des fausses déclarations selon lesquelles les lois fédérales sur les valeurs mobilières ou les règles de la FINRA s’appliquaient aux actifs numériques, ce qui impliquerait qu’il s’agirait d’un investissement sûr.

La FINRA est une société américaine privée qui agit comme un organisme d'autoréglementation, supervisé par la Securities and Exchange Commission (SEC), qui réglemente les sociétés de courtage et les marchés boursiers membres. Elle a commencé son examen ciblé des communications des entreprises membres avec leurs clients en novembre 2022.

L'examen a examiné les communications écrites telles que les publicités imprimées, mais aussi « tout ce qui va d'un podcast de 90 minutes par l'entreprise à un spot de 15 secondes pendant le Super Bowl », a déclaré Ira Gluck, directeur principal du département de réglementation de la publicité de la FINRA, lors d'un ' Un épisode de podcast non scénarisé publié le même jour que le rapport.

Elle a poursuivi en notant qu'« avec la croissance de ce marché et l'intérêt accru pour les actifs cryptographiques, les dommages potentiels causés par des communications problématiques ont également augmenté… Afin d'avoir suffisamment d'informations pour évaluer un investissement ou un service dans des actifs cryptographiques, les communications doivent clairement décrire ses risques et ses caractéristiques.

La règle 2210 de la FINRA concerne les communications avec le public et exige, entre autres choses, que les communications entre courtiers soient justes et équilibrées et fournissent une base solide pour évaluer les faits concernant tout produit ou service discuté.

La règle interdit « les allégations fausses, exagérées, prometteuses, injustifiées ou trompeuses et interdit également l’omission de tout fait important si l’omission, à la lumière du contexte des éléments présentés, rendrait une communication trompeuse ».

À la suite de ses conclusions inquiétantes, la FINRA a ajouté quelques questions que ses membres devraient prendre en compte dans ses futures communications, notamment  : les communications de l'entreprise sur les actifs numériques fournissent-elles une présentation juste et équilibrée de ses risques, y compris la mesure dans laquelle les protections fournies par les transactions via une entité enregistrée auprès de la SEC postulera ? ; les communications de l'entreprise indiquent-elles quels produits et services sont proposés spécifiquement par le courtier et lesquels sont proposés par une société affiliée ou un autre tiers ? ; et les termes techniques associés aux actifs numériques sont-ils correctement expliqués ?

« Notre mise à jour sur l'examen ciblé pose des questions que les entreprises doivent prendre en compte lorsqu'elles examinent et supervisent leurs communications de détail concernant les actifs cryptographiques », a déclaré Amy Sochard, vice-présidente du département de réglementation de la publicité de la FINRA, qui a également tenu à souligner que toute violation continue des Les règles de la FINRA peuvent conduire à des mesures coercitives.

« Toute constatation de violations potentielles substantielles est évaluée pour un examen et un suivi plus approfondis, y compris pour déterminer s'il convient de s'adresser au service d'application de la FINRA, le cas échéant », a averti Sochard.

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