Ce que la réglementation anti-blanchiment de l'UE signifie pour la crypto
Politique – 26 mars 2023, 10h38 HAE
Les actifs cryptographiques figurent dans le paquet anti-blanchiment de l’Union européenne et ont occupé une place considérable dans les négociations. Mardi, les décideurs politiques de deux des commissions du Parlement européen chargées de superviser le projet de loi voteront sur l’adoption du texte.
Il comprend actuellement plusieurs exigences pour l’industrie de la cryptographie et les entreprises offrant des services au sein de l’UE. Bien que ce vote soit un pas en avant pour le projet de loi, il sera toujours sujet à changement. Après le vote des commissions, le projet de loi AML devra passer un vote en plénière avant d’entrer dans les négociations.
y compris par le biais de contrats intelligents ou de protocoles de vote, par des personnes physiques et morales identifiables », selon un projet obtenu par The Block.
Contrairement au règlement de l’UE sur les marchés des crypto-actifs qui sera bientôt appliqué, le projet de loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent inclut les plates-formes NFT en tant qu’entités obligées. L’objectif est de combler le vide réglementaire.
Les établissements de crédit et financiers devront appliquer des mesures de diligence raisonnable s’ils autorisent des transactions cryptographiques d’une valeur supérieure à 1 000 € (1 080 $). De plus, il existe des mesures de diligence raisonnable renforcées pour les relations de correspondant avec les fournisseurs de services de cryptographie hors de l’UE ainsi que pour les paiements impliquant des portefeuilles auto-hébergés.
Pour les paiements cryptographiques commerciaux, il y aura une restriction sur les transactions d’une valeur supérieure à 1 000 € provenant de portefeuilles auto-hébergés, à moins que le propriétaire du portefeuille ne soit identifié. La Commission européenne a pour mandat d’évaluer s’il convient d’ajuster la règle sur les paiements commerciaux dans trois ans, afin de s’aligner sur les réglementations, y compris le cadre d’identité numérique de l’Union européenne, ainsi que sur les nouvelles exigences proposées par l’Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent.
Les comptes cryptographiques anonymes, ainsi que les comptes bancaires, seraient interdits en vertu du règlement. D’autres outils d’anonymisation, notamment les portefeuilles de confidentialité, les mélangeurs et les gobelets, sont considérés comme présentant un risque plus élevé. La Commission évaluera également s’il convient de les interdire à l’avenir.
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