Le régulateur financier de New York vise les entreprises qui mélangent des fonds cryptographiques Par Reuters

Un logo FTX est visible à travers du verre brisé dans cette illustration prise le 13 décembre 2022 REUTERS/Dado Ruvic/Illustration 2/2

Par Hannah Lang

Le régulateur financier en chef de New York devrait publier lundi de nouvelles directives dictant que les entreprises séparent les actifs cryptographiques des clients des leurs, après un prétendu mélange de fonds lors de l’effondrement de l’échange cryptographique FTX et de sa société de négoce affiliée Alameda Research a conduit à milliards de dollars de pertes pour les clients.

Le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS), qui dirige l’une des rares agences d’État disposant d’un système de réglementation en place pour les sociétés de crypto-monnaie, stipulera également que les sociétés réglementées par l’État divulguent aux clients comment elles comptabilisent la monnaie numérique des clients.

Les directives sont les dernières d’une série de directives liées à la cryptographie que NYDFS a publiées l’année dernière, qui ont vu un effondrement du marché qui a effacé environ 1,3 billion de dollars de la valeur des jetons cryptographiques en 2022 et déclenché les faillites d’entreprises de cryptographie telles que FTX, Celsius Network et, plus récemment, Genesis Global Capital, dont l’unité de prêt a déposé jeudi une demande de mise en faillite aux États-Unis.

Les agences fédérales comme la CFTC disent qu’une grande partie de ce qu’elles peuvent faire est limitée sans une législation du Congrès qui leur donnerait des pouvoirs supplémentaires.

a déclaré Adrienne Harris, surintendante de NYDFS, dans une interview.

Les procureurs fédéraux de Manhattan ont accusé le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, d’avoir volé des milliards de dollars de fonds clients pour combler les pertes de son fonds spéculatif, Alameda Research. Les inquiétudes concernant le croisement entre les deux entreprises ont contribué à alimenter une vague de retraits de clients en novembre, forçant la bourse à déposer le bilan. Bankman-Fried a nié tout acte criminel et a plaidé non coupable.

Harris, qui a été confirmée comme surintendante l’année dernière et est une ancienne conseillère principale au département du Trésor américain, a passé une grande partie de sa première année dans le rôle de renforcement de la concentration de son agence sur la cryptographie. Elle dit que l’unité de monnaie virtuelle de NYDFS compte près de 50 employés et travaille à en embaucher davantage.

New York exige que les entreprises subissent des examens pour s’assurer qu’elles sont conformes aux exigences de l’État et se conforment aux exigences de connaissance de votre client, de lutte contre le blanchiment d’argent et de capital. La plupart des autres États ne soumettent pas les entreprises de cryptographie à des examens.

Harris m’a dit.

Néanmoins, les effondrements cryptographiques de l’année dernière ont toujours touché les résidents de l’État.

Plus tôt ce mois-ci, le procureur général de New York, Letitia James, a poursuivi le fondateur de Celsius Network, Alex Mashinsky, affirmant qu’il avait escroqué des investisseurs de milliards de dollars en monnaie numérique en dissimulant la santé défaillante de sa plateforme de prêt de crypto-monnaie désormais en faillite.

James a déclaré que la fraude présumée de Mashinsky s’est déroulée de 2018 à juin 2022, lorsque les dépôts ont été gelés, avec plus de 26 000 New-Yorkais parmi ses victimes. Un avocat de Mashinsky a nié les allégations. NYDFS n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire sur le procès Celsius.

L’échange de crypto Gemini, qui a une charte de fiducie à but limité à New York et est autorisé à servir les résidents de New York, s’était associé à Genesis Global Capital, désormais en faillite, pour offrir un produit de rendement crypto, et a empêché les clients d’accéder à ces comptes lorsque Genesis a suspendu le client. retraits en novembre. Gemini dit qu’il doit 900 millions de dollars à Genesis.

La conformité des entreprises de cryptographie aux règles anti-blanchiment d’argent a également été « un gros problème », a-t-elle déclaré, un problème sur lequel elle s’attend à ce que son bureau continue de se concentrer en 2023.

pas seulement par l’application de la loi, mais par l’examen, et juste dans nos conversations avec l’industrie pour dire que c’est non négociable », a déclaré Harris.