Réseau Alkemi : faire le pont entre le CeFi et le DeFi
Au cours des deux dernières années, l’intérêt institutionnel pour la technologie de la finance décentralisée a explosé. Alkemi Network, l’un des premiers réseaux de liquidité décentralisés au monde à proposer une DeFi institutionnelle, a créé une plate-forme qui fonctionne à la fois pour les investisseurs DeFi traditionnels et les institutions qui souhaitent entrer dans l’écosystème DeFi.
Les technologies financières sont tenues à un niveau élevé par les investisseurs institutionnels et les régulateurs. Alors que DeFi a pu créer un énorme succès dans la communauté crypto, DeFi a moins réussi à attirer des investisseurs institutionnels liés par des réglementations et des conventions.
Le simple fait est que bien qu’il n’y ait fondamentalement aucun rendement à trouver sur les marchés financiers établis, gagner plus de 10 % par an sur les marchés de jalonnement DeFi n’est pas difficile. Au début, les institutions ont négligé ces marchés, mais ces jours sont révolus.
Le réseau Alkemi ouvre les portes du DeFi
Alkemi Network a été fondé dans le but de connecter DeFi et CeFi, étant entendu que la liquidité rendra les deux marchés plus forts.
La plate-forme fonctionne sur l’idée de base que la connexion des deux marchés créera des synergies et stimulera le développement à tous les niveaux.
Alkemi lance un réseau de liquidité en chaîne avec un ensemble d’outils et de produits qui agissent comme des rampes d’accès pour que tout le monde ait accès à DeFi, en commençant par une équipe de base d’ingénieurs et de concepteurs spécialisés répartis dans le monde entier.
La plate-forme a lancé son réseau principal après avoir levé 4,6 millions de dollars de financement et ensemencé le réseau avec plus de 5 millions de dollars de dépôts de liquidités. Alkemi Earn, le principal protocole d’emprunt et de prêt de la société, permet un accès conforme et sans friction à DeFi pour les contreparties financières centralisées.
Alkemi s’est concentré sur le produit, la portée du réseau et le développement communautaire au cours des six derniers mois, tout en clôturant une ronde de financement et en intégrant 25 fournisseurs de liquidités.
Grâce au principal pool de liquidités «autorisées» d’Alkemi, le protocole phare, Alkemi Earn (Earn), fournit des emprunts et des prêts de qualité institutionnelle dans un environnement de conformité (ETH, wBTC et stablecoins).
Lors de l’événement de génération de jetons du réseau, Earn donnera également accès au pool de liquidités d’actifs numériques «sans autorisation» secondaire d’Alkemi.
Derrière le succès d’Alkemi Network se cache une solide collaboration entre un groupe mondial de spécialistes possédant une expertise dans les technologies logicielles de pointe, la finance et le développement de produits.
La plateforme est dirigée par le fondateur et PDG – Ryan Breen, co-fondateur et CSO – Brian Mahoney et Ben Cooper – Co-fondateur et CXO.
De plus, Outlier Ventures, Asymmetries Funds, Techstars, ConsenSys Mesh, GBV Capital, a195 Capital, Shift Markets, Genblock Capital et Autonomy Capital, entre autres, ont investi dans l’entreprise, tout comme l’investisseur providentiel stratégique Joyce Yang de GCR.
Une Rencontre des Marchés
Pourquoi une séparation entre CeFi et DeFi est-elle importante et pourquoi les investisseurs devraient-ils s’en soucier ?
Internet a été créé pour augmenter de façon exponentielle le partage d’informations et de données, mais un élément essentiel de l’infrastructure a été négligé : la transmission de valeur inhérente au niveau du protocole.
C’est là qu’entrent en jeu les actifs numériques et les réseaux décentralisés, dans lesquels aucun organisme n’a le contrôle exclusif d’un flux de données qui inclut à la fois l’information et sa valeur.
Au sein de ces réseaux, au sein de la « verticale de la finance », il existe deux voies fondamentales vers l’innovation :
Finances décentralisées : En raison des activités exécutées sur des chaînes de blocs publiques sans autorisation, les réseaux qui fonctionnent de manière pseudo-anonyme pourraient éventuellement être résistants à la censure, s’adresser à un marché mondial et sont nettement plus transparents que les marchés traditionnels.
Financement ouvert : La finance ouverte fait référence au dégroupage des services bancaires, dans lequel les entreprises utilisant des API fournissent des services spécialisés dans une zone géographiquement confinée. Ils sont plus généralement axés sur le B2C et nécessitent AML/KYC.
Tout se résume à savoir si l’on croit ou non à la possibilité d’un monde sans contrôle des capitaux, où la valeur peut évoluer sans frontières.
Le processus d’accès au capital numérique s’est démocratisé. De plus, la rareté du capital n’est plus un frein au progrès. En substance, la finance décentralisée a brisé tous les murs au niveau théorique.
C’est là que la finance ouverte et décentralisée entre en scène et c’est pourquoi la solution ouverte d’Alkemi s’attaque de front à cette opportunité. Une fois CeFi et DeFi pontés, il n’y aura plus de retour en arrière.
Le changement est là
Alkemi Network a été officiellement fondé en 2018 et un an plus tard, son expérience avec TechStars a été complétée. En 2020, le réseau a poursuivi son expansion grâce à son partenariat Shift Markets et s’est ouvert aux investissements des utilisateurs.
Au début de 2021, son cycle SAFE a été clôturé puis a suivi avec le lancement des premiers fournisseurs de liquidité et les actifs sous protocole (AUP) ont atteint jusqu’à 3 millions de dollars.
L’une des étapes les plus remarquables à ce jour est la configuration de DAO qui impliquait un vote de gouvernance, et par conséquent, la fondation du réseau Alkemi a été officiellement établie.
La plate-forme a continué à marquer son développement à travers une variété d’événements importants tels que le lancement de pools sans autorisation sur le réseau principal, un audit pour le contrat intelligent Alkemi Earn, l’introduction de nouveaux produits résultant de la collaboration avec de nombreux partenaires CeFi ainsi que leurs événement de génération de jetons natifs.
La plateforme
WBTC, ETH et stablecoins sont les principaux marchés pour les activités de prêt et d’emprunt d’Alkemi Network. Pour surmonter le problème de la contrepartie de confiance, la liste d’autorisation KYC/AML, qui traite le pool « vérifié ». Pour participer à ce pool, tous les membres doivent réussir la vérification KYC.
L’environnement de contrepartie de confiance est maintenu en accordant un accès exclusif aux membres approuvés.
L’une des caractéristiques qui distinguent la plate-forme est ses contrôles de niveau institutionnel. La fonction comprend à la fois des rapports avancés et l’accessibilité à un portefeuille multi-signatures, qui offrent une surveillance financière complète.
Tout le monde est invité à rejoindre le réseau Alkemi. Alkemi a établi un pool « ouvert » qui est également une autre fonctionnalité clé sans autorisation pour fournir une véritable expérience DeFi à quiconque souhaite interagir sans vérification KYC.
Le pool « ouvert » d’Earn peut être lié à l’écosystème DeFi en pleine croissance, comme un bloc lego d’argent sans friction. Une autre fonction intéressante pour les investisseurs est le Liquidity Mining Program. Il récompense les fournisseurs de liquidités et 35% de l’offre de jetons leur seront alloués.
La plate-forme d’Alkemi connecte les actifs numériques aux échanges en utilisant une architecture non dépositaire. Le réseau résout le problème de l’inefficacité du marché des actifs numériques en facilitant l’accès ouvert à la liquidité et en rationalisant le règlement pour leurs clients.
Les répartiteurs de capital institutionnel et les partenaires, y compris les lieux d’échange et les fournisseurs tiers, sont bien servis sur la plate-forme. Les services d’Alkemi, alimentés par des pools de liquidité décentralisés, permettent aux clients de la plateforme de se connecter à leurs partenaires de manière transparente et efficace.
Alkemi : le jeton ALK
ALK est le jeton natif d’Alkemi Network. L’événement de génération aura lieu en juillet 2021. ALK est de type ERC-20 avec un approvisionnement initial de 100 millions de jetons et un approvisionnement total jusqu’à 200 millions de jetons qui devraient être distribués dans les 4 ans.
L’objectif fondamental du jeton ALK est de fournir une gouvernance de réseau et une incitation à la participation à la plate-forme. Les détenteurs d’ALK pourront proposer et voter sur les caractéristiques et attributs du protocole tels que les structures de frais, les ajouts au marché et la fixation des tarifs.
Au cours des quatre prochaines années, le programme d’extraction de liquidités d’Alkemi distribuera 35 % de l’ensemble de l’offre d’ALK (70 millions de jetons) aux fournisseurs de liquidités.
Environ 8,32 jetons ALK seront produits et distribués aux fournisseurs de liquidités en fonction de leur participation aux pools d’actifs numériques « Vérifiés » et « Open » au moment de la création de chaque bloc Ethereum (actuellement environ 15 secondes par bloc).
Alkemi crée de vraies connexions
La plate-forme d’Alkemi est spécialement conçue pour répondre à l’un des aspects les plus importants de DeFi – connecter les gens au capital. Il permet également aux investisseurs institutionnels d’entrer facilement sur le marché et peut devenir une plate-forme phare d’une nouvelle ère de la finance.
