Comment lutter contre la menace imminente des crimes financiers en RPDC

Un avis consultatif conjoint a été publié pour alerter la communauté internationale, le secteur privé et le public concernant les tentatives croissantes de la RPDC et des travailleurs informatiques de la RPDC d'obtenir un emploi en tant que ressortissants de non-RPDC. L’impact de ces tentatives est considérable, inondant les plateformes indépendantes et introduisant un risque supplémentaire de criminalité financière pour les prestataires de paiement. Selon les données d’Ernst and Young, le coût annuel du blanchiment d’argent et des délits associés varie entre 1 400 milliards de dollars et 3 500 milliards de dollars. Ce nouveau type de criminalité financière pourrait potentiellement accroître l’éventail des coûts. Bien qu’une approche réactive pour identifier et signaler la fraude ait pu autrefois être la règle du secteur, face à ces menaces croissantes, les forces de l’ordre et les entreprises de technologie financière (fintechs) – en particulier celles qui facilitent les paiements transfrontaliers – doivent travailler ensemble pour atténuer de manière proactive les un large éventail de risques associés aux travailleurs informatiques de la RPDC : vol de propriété intellectuelle, de données, de fonds et conséquences juridiques. et les conséquences juridiques.

Un nouveau type de criminalité financière apparaît

À mesure que le mouvement de l’argent est de plus en plus numérisé, les opportunités de travailler à distance en freelance sont devenues abondantes. Cela présente un autre canal de mouvement de fonds qui nécessite une surveillance des risques et de la conformité. Les fraudeurs se sont concentrés sur les institutions financières telles que les prestataires de services de paiement, les banques traditionnelles et les néobanques, qui sont notoirement cloisonnées. Si le secteur privé continue à élaborer des solutions contre la fraude de manière isolée, éliminer de l’écosystème financier les acteurs malveillants tels que les informaticiens de la RPDC deviendra beaucoup trop dispersé et complexe. La prise de conscience du problème en question est une première étape importante ; la façon dont l’industrie y réagira en sera une autre.

Trois façons de lutter contre la criminalité financière émergente

ordre, les régulateurs, d'autres institutions financières et les entreprises pour sensibiliser davantage nos clients et nos pairs. Ces types d'ateliers visent à identifier de manière proactive les menaces émergentes, à développer des solutions et à maintenir un dialogue ouvert visant à contribuer à la création d'une économie mondiale plus sûre. Notre atelier le plus récent visait spécifiquement à répondre à la notification consultative conjointe et à partager des connaissances sur la meilleure façon d'atténuer les délits financiers émergents, y compris la fraude des informaticiens de la RPDC.

Diriger en toute conformité  : Les Fintechs doivent également s’assurer que leurs propres affaires sont en ordre, en adoptant une approche forte de « conformité d’abord » en matière de croissance transfrontalière. Les startups sont connues pour croître rapidement et enfreindre les règles, mais travailler avec les régulateurs pour garantir la conformité dans chaque unité commerciale et dans chaque pays dans lequel l'entreprise exerce ses activités est essentiel pour protéger les fonds. Au lieu d’être évités, les audits réguliers par des tiers devraient être encouragés, car l’intégrité de l’écosystème financier repose sur la confiance des clients.

Investir dans la technologie : Enfin, les fintechs doivent être stratégiques dans leur approche de la lutte contre la criminalité financière et la fraude. Alors que les criminels utilisent une IA de plus en plus sophistiquée (par exemple, des contrefaçons profondes) pour tenter de voler des fonds, les fintechs doivent utiliser l'IA pour identifier et prévenir les activités criminelles. Il ne suffit plus simplement de repérer des modèles : l’IA de sécurité d’aujourd’hui doit prédire et éliminer les futures voies potentielles de criminalité. Investir dans le développement technologique et les protocoles de sécurité n’est donc pas négociable, tout comme l’optimisation continue des cadres de risque de l’IA. Les systèmes KYC doivent être résilients et dynamiques, s’adaptant à l’évolution de la criminalité financière.

Si la sophistication technologique croissante présente d’importantes opportunités de croissance pour les petites entreprises, elle crée également de nouveaux risques en matière de fraude. La collaboration en temps réel entre les fintechs et les forces de l’ordre, l’accent mis sur la conformité et l’investissement dans une IA robuste et adaptative constituent le meilleur moyen pour les fintechs de faire face aux menaces en constante évolution. C’est aussi le moyen de conserver la confiance des clients et de protéger l’intégrité du commerce mondial.