Robinhood paiera plus de 10 millions de dollars d'amendes à de nombreux États américains pour avoir nui aux investisseurs
Le département californien de la protection financière et de l’innovation (DFPI) a rejoint un règlement multi-États avec Robinhood, qui paiera environ 10,2 millions de dollars d’amendes pour avoir enregistré une déficience opérationnelle qui a affecté négativement les investisseurs pendant la crise du COVID-19.
La société liée à la cryptographie a été frappée d’une autre amende de 30 millions de dollars l’été dernier par le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS) pour avoir enfreint les lois sur la lutte contre le blanchiment d’argent et la cybersécurité.
Plus de problèmes pour Robinhood
Le DFPI est devenu le dernier régulateur d’État à rejoindre l’accord de plusieurs millions avec Robinhood. Avant cela, les chiens de garde de l’Alabama, du Colorado, du New Jersey, du Delaware, du Texas et du Dakota du Sud ont soutenu que l’entreprise avait nui à certains de ses investisseurs en mars 2020 en négligeant plusieurs politiques.
Selon les régulateurs, il n’a pas informé les utilisateurs du risque associé aux spreads d’options multi-jambes, n’a pas conçu de programme d’identification des clients et n’a pas exercé de diligence raisonnable avant d’approuver certains comptes d’options. Elle n’a pas non plus coopéré avec l’Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) et d’autres agences compétentes.
Les revers opérationnels se seraient produits en mars 2020 (au début de la pandémie dévastatrice de COVID-19) lorsque des centaines de milliers d’investisseurs se sont appuyés sur la plateforme de Robinhood.
Le président de la NASAA, Andrew Hartnett, a salué les efforts mutuels des régulateurs des États, qui visent à bénéficier aux investisseurs concernés.
« Robinhood a échoué à plusieurs reprises à servir ses clients, mais ce règlement indique clairement que Robinhood doit prendre au sérieux ses obligations en matière de service client et corriger ces lacunes », a-t-il ajouté.
La commissaire du DFPI, Clothilde Hewlett, a déclaré que ces plateformes « doivent se conformer aux protections de bon sens pour les investisseurs et les consommateurs, comme l’exige la loi ».
Malgré les amendes, le régulateur californien n’a trouvé aucune preuve d’activités frauduleuses menées par Robinhood. En outre, la société a pleinement coopéré à l’enquête.
Le règlement précédent
Le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS) a forcé Robinhood Crypto (l’unité axée sur la crypto-monnaie de la société de courtage en ligne) à payer une amende de 30 millions de dollars en août 2022 après avoir constaté des «échecs importants» des programmes de conformité.
L’agence a affirmé que Robinhood avait violé les exigences de lutte contre le blanchiment d’argent et n’avait pas effectué les mises à niveau appropriées de son système de surveillance des transactions. En outre, il a suivi des politiques de cybersécurité qui ne s’alignaient pas sur les normes définies par le NYDFS.
« DFS continuera d’enquêter et de prendre des mesures lorsqu’un titulaire de licence viole la loi ou les règlements du Département, qui sont essentiels pour protéger les consommateurs et assurer la sécurité et la solidité des institutions », a déclaré la surintendante Adrienne A. Harris à l’époque.
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