Stratégie Crypto Winter  : comment survivre à une baisse prolongée du marché


Le déclin continu du marché des crypto-monnaies pourrait être très surprenant. Où va le marché ?? Combien de temps ça va durer? Il est difficile de dire. Pourtant, un moment comme celui-ci, lorsque les marchés de la cryptographie sont fragiles et sans direction, pourrait être le moment de déterminer quoi faire (ou ne pas faire) avec vos investissements.

Les marchés de la crypto ont fortement chuté cette année, le bitcoin ayant maintenant chuté de plus de 70 % par rapport à son record de clôture de novembre 2021, pour confirmer un marché baissier, également connu sous le nom de crypto hiver, qui a commencé avec l’effondrement de la blockchain Terra en mai.

Presque toutes les autres crypto-monnaies de quelque importance ont diminué aux côtés du bitcoin. Ethereum (ETH), le deuxième plus grand actif numérique, a chuté de 73 % par rapport à son niveau record. Solana (SOL), Cardano (ADA) et Binance Coin (BNB) sont tous dans le rouge.

Stratégie Crypto Winter  : comment survivre à une baisse prolongée du marché

Ce n’est que le dernier d’un cycle de graves crashs de bitcoins depuis 2011 – le cinquième crash notable de la crypto-monnaie phare à ce jour. À chaque fois, le prix du bitcoin a eu tendance à durer trois ans ou plus en dessous de son sommet précédent.

Mais le marché baissier de la cryptographie de 2022 semble quelque peu différent – ​​parce que c’est le cas. La perte mensuelle de 40 % enregistrée en juin a été la plus forte baisse du bitcoin depuis septembre 2011.

Alors que les crashs passés ont été alimentés par des problèmes d’exploits d’échange massifs comme Mt. Gox et Coincheck et des interventions réglementaires maladroites, l’hiver crypto de cette année représente une combinaison de conditions macroéconomiques difficiles, de tensions géopolitiques et de projets/décisions douteux des fondateurs de crypto.

Alors que les craintes grandissent que les hausses agressives attendues des taux d’intérêt par la Réserve fédérale ne poussent l’économie américaine, la plus grande du monde, dans une récession, les observateurs affirment que l’hiver actuel de la cryptographie pourrait probablement faire plus mal et durer plus longtemps, par rapport aux marchés baissiers précédents.

Surmonter le marché baissier

Voici ce que vous voudrez peut-être faire – et éviter de faire – pendant que vous traversez une baisse prolongée du marché.

Continuez à investir régulièrement

Les périodes de lourdes pertes, appelées marchés baissiers, peuvent faire autant partie de l’investissement crypto que les courses beaucoup plus agréables pendant les marchés haussiers.

« Les utilisateurs peuvent conserver une partie de leur portefeuille en pièces stables pour s’en tenir à la stratégie de moyenne des coûts en dollars (DCA) », a déclaré Iakov Levin, fondateur et PDG de la plateforme d’investissement en crypto-monnaie Midas.Crypto.

Il a déclaré que les investisseurs pourraient utiliser les fonds pour acheter des actifs cryptographiques de base tels que BTC et ETH, ainsi que d’autres solutions majeures de couche un et de couche deux.

« Je vois la stratégie DCA comme une solution à long terme pendant six mois à un an. Une telle stratégie donne aux utilisateurs un bon point d’entrée et leur permet de réaliser des bénéfices satisfaisants lors du prochain cycle haussier », a ajouté Levin.

La moyenne des coûts en dollars est la pratique consistant à investir régulièrement la même somme d’argent, quel que soit le prix de l’actif, en l’occurrence les prix de la cryptographie, selon le dictionnaire financier en ligne tout savoir Investopedia.

Cette stratégie est une forme d’investissement systématique qui peut potentiellement offrir une efficacité lorsque le marché a chuté.

Choisissez un actif numérique « stable » et respectez-le

Après les marchés baissiers, les marchés des crypto-monnaies ont toujours rebondi pour regagner leurs pertes. Pour la plupart, les actifs cryptographiques de premier ordre ont tendance à avoir plus de résistance sur un marché criblé de dizaines de milliers de copieurs.

« Un moyen éprouvé de rester à flot pendant les périodes d’hiver crypto est d’éviter les monnaies numériques extrêmement volatiles », a déclaré Chris Esparza, fondateur et PDG de la plate-forme financière décentralisée Vault Finance.Crypto.

« Plus l’actif numérique est stable, plus il est peu probable qu’un investisseur perde son argent. Les investisseurs qui réussissent évitent les perspectives de gains excessifs pendant les hivers cryptographiques et poursuivent plutôt des investissements à faible risque qui ont un taux de rendement garanti.

Bien qu’aucun actif cryptographique ne soit sans volatilité et risque inhérents, « les fonds d’investissement doivent être correctement alloués avec une provision adéquate pour les pertes marginales », a déclaré Esparza.

Rééquilibrez votre portefeuille

Le marché haussier a peut-être augmenté de manière démesurée la proportion de crypto dans votre portefeuille. Si tel est le cas, rééquilibrez votre portefeuille. Iakov Levin, le PDG de Midas Investments, a proposé « de vendre tous les actifs numériques peu liquides ».

« Par exemple, divers altcoins avec une faible capitalisation, jusqu’à 100 millions de dollars – s’il n’y a pas de condition préalable fondamentale spécifique à leur croissance pendant le marché baissier actuel », a-t-il déclaré. « Les utilisateurs peuvent également créer des stratégies DeFi couvertes, où ils réalisent des bénéfices en cas de baisse du marché. »

Gardez vos yeux sur le prix

Quelle que soit l’ampleur du déclin du marché de la cryptographie, il est important que les investisseurs gardent une perspective sur les fondamentaux à long terme de l’investissement dans cette industrie en pleine croissance. Les marchés ont historiquement rebondi après tout ralentissement. Cela signifie ne paniquez pas, vendez vos blue chips ou agissez de façon imprudente.

« Comme on a l’impression que tout fonctionne en période de boom, il est tentant de vouloir tout faire. Maintenez la barre haute pour changer ou élargir votre portée », a écrit le co-fondateur de Paradigm, Fred Ehrsam, dans un article de blog précédent.

« La même idée est vraie dans un cycle descendant. Le cimetière crypto est jonché des restes d’entreprises qui se sont éloignées de leur mission principale dans un cycle descendant, pour regarder avec angoisse leur idée commencer à fonctionner dans le prochain cycle ascendant.

Bien que le message d’Ehrsam ait peut-être été principalement destiné aux fondateurs de la cryptographie, il est également vrai pour les investisseurs ordinaires.