Swedbank s'associe à ACI pour lutter contre la fraude et se conformer à la SCA
ACI Worldwide, l’un des principaux fournisseurs mondiaux de solutions logicielles de paiement en temps réel et de paiement numérique, a annoncé aujourd’hui que son partenariat avec Swedbank, l’une des principales banques émettrices et acquéreuses des régions nordiques et baltes, a contribué à une baisse de 55 % du nombre de cartes fraude, contribuant à améliorer l’expérience client et la croissance des affaires de la banque suédoise.
Swedbank, comme de nombreuses autres institutions financières à travers l’Europe, avait été sous pression pour respecter les mandats de conformité d’authentification forte des clients (SCA). SCA, un nouveau mandat réglementaire en vertu de PSD2, vise à protéger les consommateurs et les entreprises contre la fraude en rendant plus difficile pour les fraudeurs d’effectuer des paiements à partir de leurs comptes. En vertu de la nouvelle réglementation, les consommateurs et les entreprises doivent vérifier leur identité avec au moins deux étapes d’authentification. Les chèques SCA sont obligatoires pour tout paiement numérique supérieur à 30 € mais peuvent être exonérés si le commerçant a démontré de faibles niveaux de fraude, par exemple.
La banque s’est associée à ACI pour améliorer sa plate-forme de lutte contre la fraude à l’aide d’ACI Fraud Management et est passée d’une approche de gestion de la fraude basée sur des règles à une approche holistique de la gestion de la fraude – qui applique désormais les informations de l’apprentissage automatique et des données partagées en plus des règles – pour exempter les faibles -les transactions à risque des exigences du SCA. L’utilisation de la fonctionnalité de générateur de modèles d’ACI permet à Swedbank de créer et de maintenir ses propres modèles d’apprentissage automatique prédictif en quelques minutes. L’offre a récemment été enrichie d’une intelligence partagée, permettant à la banque de collaborer et de créer des modèles hybrides d’apprentissage automatique.
une stratégie qui nous aide à identifier rapidement les transactions à faible risque et à les exempter des exigences d’authentification à deux facteurs de SCA », a déclaré Tonu Ots, responsable de la carte. Émission, Swedbank. « Cela a conduit à une diminution considérable de la fraude par carte et a contribué à améliorer l’expérience client, ce qui est crucial pour la croissance de l’entreprise compte tenu des taux moyens d’abandon de caisse élevés. »
« Swedbank a démontré qu’il est possible de transformer le défi SCA en opportunité », a déclaré Jay Floyd, consultant principal principal en matière de criminalité financière, ACI Worldwide. « En plus de fournir une solution innovante de gestion de la fraude qui maintient la conformité, gère les exemptions et améliore l’expérience client, la banque a créé un véritable différenciateur du marché pour eux-mêmes et leurs clients en déployant la dernière technologie ACI. »
En mars 2021, Swedbank a été récompensée pour son approche innovante de la SCA avec le Model Risk Manager Award for Legacy and Ecosystem Transformation par Celent.
