Crypto vs finance traditionnelle en 2023


Les investisseurs d’aujourd’hui sont confrontés à de nombreuses options au-delà des actions et des obligations, le discours crypto/finance traditionnelle devenant de plus en plus courant.

Les acteurs publics et privés sont constamment à la recherche d’opportunités pour déployer des capitaux dans des véhicules d’investissement qui génèrent des rendements substantiels tout en présentant un risque minimal. Cependant, la nature de l’appétit pour le risque a évolué au cours de la dernière décennie avec l’émergence d’une nouvelle classe d’actifs accessible partout dans le monde.

Avant d'engager des ressources dans un secteur, qu'il s'agisse de la finance décentralisée (defi) ou des marchés traditionnels, les investisseurs doivent comprendre ce qui sépare les deux. Cet article explore la cryptographie par rapport à la finance traditionnelle : les différences, les similitudes et si c'est le bon moment pour s'y lancer.

Crypto vs finance traditionnelle en 2023

Сrypto-monnaie ou finance traditionnelle

Dans le débat entre crypto-monnaie et finance traditionnelle, les principales différences résident dans leurs modèles opérationnels et leur accessibilité. La finance traditionnelle (tradfi) repose sur des entités centralisées comme les banques, régies par des réglementations souvent fixées par quelques responsables, et est limitée par des contraintes géographiques et opérationnelles. Bien que fiable en raison de sa longue histoire, ce système exclut souvent les personnes vivant dans des zones reculées de l'accès aux services financiers.

D'un autre côté, la finance décentralisée (defi) fonctionne sans infrastructure bancaire traditionnelle, offrant transparence et implication communautaire grâce à des codes vérifiables et des contrats intelligents. Crypto vs finance met en évidence la flexibilité du défi, permettant des échanges 24h/24 et 7j/7 dans le monde entier sans barrières géographiques, contrairement aux heures de négociation limitées des marchés traditionnels comme la bourse américaine.

Qu’est-ce que la finance traditionnelle ? Il s'agit d'un système dans lequel l'innovation peut être lente en raison d'une conformité réglementaire stricte, tandis que les crypto-monnaies encouragent le développement rapide de nouveaux produits financiers. De plus, la finance traditionnelle entraîne souvent des coûts de transaction plus élevés et des règlements transfrontaliers plus lents que les transactions rapides et rentables des cryptomonnaies.

L’analyse des investissements diffère également entre ces secteurs. Les investisseurs financiers traditionnels se concentrent sur des mesures telles que les ratios cours/valeur comptable, tandis que les investisseurs en cryptographie prennent en compte les livres blancs de projets, les tokenomics et l'engagement communautaire. Cette comparaison entre crypto et finance souligne l’évolution du paysage des services financiers et l’attrait croissant des crypto-monnaies.

Crypto vs finance traditionnelle en 2023

Les marchés ont connu des mouvements de prix importants tout au long de l’année 2023. L’inflation aux États-Unis et dans d’autres pays du monde a apparemment incité à injecter des liquidités dans de nombreux secteurs commerciaux et financiers pour se prémunir contre les ralentissements économiques.

Selon les données officielles, le S&P500 a enregistré une augmentation de 24,87 % depuis le début de l’année (YTD).

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Or, l'un des actifs les plus populaires du commerce, a atteint son prix record (ATH) en 2023. Les prix du métal jaune ont culminé en décembre, s'échangeant jusqu'à 2 150 $ l'once. Cela représente une croissance de 13,3% en 12 mois.

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Bitcoin (BTC), la principale chaîne de blocs et jetons de crypto-monnaie, a connu une croissance de 158 % depuis le début de l'année, éclipsant à la fois le S&P 500 et l'or. La crypto-monnaie, souvent appelée or numérique, s'échangeait à seulement 43 000 $ à la fin de l'année, soit environ 36 % en dessous de son ATH atteint en novembre 2021.

Une autre cryptomonnaie majeure, Ethereum (ETH), a enregistré des gains de 100 % depuis le début de l'année, dépassant également l'or et le S&P 500 en termes de rentabilité. Actuellement, la pièce se négocie à 2 404 $, restant la principale blockchain pour la construction d’une infrastructure cryptographique et le lancement de jetons et de dapps.

Cependant, la crypto connaît généralement une volatilité et une fluctuation de prix massives par rapport au TradFi.

Pourquoi les gens préfèrent la crypto

L’industrie de la cryptographie en est encore à ses balbutiements, bien que l’intérêt institutionnel augmente, comme l’indique le battage médiatique des fonds négociés en bourse (ETF) au comptant, et que l’adoption massive soit également en augmentation, plusieurs juridictions élaborant des règles claires pour superviser les actifs numériques.

Des milliards de dollars ont été investis dans les crypto-monnaies alors que les investisseurs recherchent de nouveaux marchés offrant des rendements importants. Bien que la cryptographie présente des risques inhérents allant des problèmes de sécurité aux mauvais acteurs, elle offre également de la transparence puisque n'importe qui peut visualiser les transactions blockchain avec des outils comme Etherscan.

Cette transparence permet l'anonymat, car les transactions en chaîne s'affichent sous une adresse de portefeuille alphanumérique plutôt que sous un compte bancaire associé à des informations privées telles que votre nom et votre adresse.

Les transferts en chaîne sont immuables, ce qui signifie qu'ils ne peuvent pas être modifiés ou falsifiés, ajoutant ainsi une couche de confiance supplémentaire de la part des utilisateurs. De nombreux protocoles Defi sont également open source ; tout le monde peut voir le code sous-jacent, renforçant ainsi la transparence au sein de la communauté crypto.

Ainsi, les utilisateurs peuvent gérer leurs risques tout en obtenant des retours élevés sur leurs investissements initiaux. De plus, la cryptographie est contrôlée par le collectif et encourage l’interaction financière entre pairs dans un environnement neutre où existent la demande et l’offre.

Il est important de noter que les crypto-monnaies et le défi sont ouverts à tous, quelle que soit la zone géographique. Vous n’avez pas besoin de l’approbation du gouvernement ou de l’autorisation bancaire pour participer à la cryptographie. Le trading de crypto est cependant interdit dans certains pays comme la Chine.

Est-ce le bon moment pour investir dans la cryptographie ?

La crypto, comme tout secteur financier, a ses cycles baissiers et haussiers où le marché est soit à la hausse, soit à la baisse. Les marchés des actifs numériques fonctionnent historiquement à intervalles d’un à deux ans, avec un intervalle de 12 à 34 mois entre les cycles.

Étant donné que la dernière course haussière confirmée s’est terminée en 2021, suivie d’un krach en 2022 marqué par plusieurs faillites cryptographiques et d’une résurgence en 2023 alimentée par l’intérêt institutionnel, le moment est peut-être bien choisi pour évaluer les investissements dans les actifs cryptographiques.

Des titans de Wall Street comme BlacRock ont ​​demandé des produits négociés en bourse pour investir dans Bitcoin et Ethereum aux prix au comptant. Il s'agit des deux plus grandes blockchains et crypto-monnaies au monde, avec une capitalisation boursière combinée de plus de 1 000 milliards de dollars.

Les banques traditionnelles comme JP Morgan Chase, la plus grande banque américaine, ont décidé de commercialiser les blockchains et de promouvoir la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) comme l'immobilier. Les RWA sur les blockchains représentent déjà une industrie d’un milliard de dollars, selon Coingecko.

En outre, la réduction de moitié du Bitcoin devrait avoir lieu d'ici avril 2024. Cela réduira effectivement de moitié l'offre de Bitcoin et créera une situation qui pourrait déclencher une augmentation de la demande. Les partisans sont divisés quant à savoir si ce développement est déjà intégré dans le prix. Pourtant, les données montrent que Bitcoin n'est jamais revenu à son prix d'avant la réduction de moitié.

Un mélange de modèles cycliques, d'attention institutionnelle envers les ETF crypto au comptant, de réduction de moitié du BTC et d'un sentiment haussier général signifie que cela pourrait être le bon moment pour investir dans la crypto. Toutefois, lorsque l’on investit sur des marchés spéculatifs et des actifs à risque comme les monnaies numériques, la prudence est de mise.

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Conclusion

Divulgation  : cet article ne représente pas des conseils en investissement. Le contenu et les documents présentés sur cette page sont uniquement destinés à des fins éducatives.

Les crypto-monnaies et la finance traditionnelle ont toutes deux connu des moments décisifs en 2023. Des actifs comme l'or ont atteint un ATH, et les plus grands gestionnaires d'actifs du monde se sont intéressés au BTC et à l'ETH, un indicateur que des milliards de dollars d'argent de détail pourraient bientôt affluer vers les cryptos.

Dans l'ensemble, les principales crypto-monnaies ont surperformé les marchés traditionnels et sont finalement arrivées en tête dans la confrontation crypto-finance traditionnelle en 2023. Cependant, il est important de garder à l'esprit que les deux marchés peuvent être volatils et que les investisseurs doivent donc s'assurer de le faire. leur diligence raisonnable avant de prendre toute décision d’investissement en 2024 ou plus tard.

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