Le Royaume-Uni élargit les règles sur le blanchiment d’argent des actifs numériques pour inclure les NFT

Le Trésor britannique a proposé des modifications au cadre anti-blanchiment d'argent du pays, en élargissant le régime pour couvrir un plus large éventail d'activités d'actifs numériques, y compris l'émission de jetons non fongibles (NFT).

Le document de consultation du Trésor de Sa Majesté s'est penché sur l'amélioration de l'efficacité des réglementations de 2017 sur le blanchiment d'argent (MLR) du pays. Il a également discuté de la meilleure façon d'intégrer les MLR au Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA), la loi qui donne à la Financial Conduct Authority (FCA) compétence sur les institutions financières.

Les règles de surveillance de la FCA sont dupliquées dans les deux régimes, selon le Trésor. Plus précisément, les sociétés d'actifs numériques doivent demander un nouvel enregistrement auprès de l'agence en vertu des MLR, même si elles sont autorisées par la FSMA.

Cette duplication faisait partie des défis soulevés l’année dernière par les participants au Digital Securities Sandbox du gouvernement.

Pour résoudre ce problème, le Trésor propose que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) n’aient besoin que de l’autorisation de la FSMA pour se lancer dans des activités d’actifs numériques. Cela s'appliquera également aux entreprises impliquées dans d'autres services financiers qui souhaitent se lancer dans la « cryptographie ».

Le document propose en outre d’élargir le réseau pour inclure les entreprises spécialisées dans les NFT. Actuellement, les NFT qui ne peuvent être utilisés pour aucun service financier ne relèvent pas du régime de la FSMA. Les émetteurs de NFT « devront toujours être enregistrés et supervisés par la FCA à des fins de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ».

Dans son document de consultation d'octobre dernier, le Trésor a exempté les NFT de la considération en tant que services financiers, à moins qu'ils ne soient utilisés pour des activités financières réglementées, comme dans les cas où les NFT signifient la propriété d'actifs.

Les nouvelles propositions AML surviennent alors qu'une analyse de la blockchain a révélé que le dépositaire britannique d'actifs numériques, Copper Technologies, a transféré 4,2 millions de dollars en « crypto » liée à un marchand d'armes russe.

L'analyse, menée par le Consortium international des journalistes d'investigation (ICIJ), a révélé des liens étendus avec Jonatan Zimenkov, un ressortissant russe né en Israël, sanctionné par les États-Unis l'année dernière pour avoir joué un rôle clé dans l'invasion russe de l'Ukraine.

Copper a été fondée au Royaume-Uni et a recruté l’année dernière l’ancien chancelier de l’Échiquier britannique, Phillip Hammond, comme président. L'entreprise avait demandé une licence à la FCA, mais l'a retirée l'année dernière et a transféré ses activités en Suisse.

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