HSBC dévoile de l'or tokenisé ciblant les clients de détail basés à Hong Kong

HSBC répond positivement à l'appel du gouvernement de Hong Kong en faveur d'un accès public aux actifs numériques en dévoilant des produits en or tokenisés. La banque d'investissement met à disposition HSBC Gold Token accessible sur son application mobile et sa plateforme bancaire en ligne.

HSBC est la première à dévoiler le jeton d'or en tant que banque de produits de détail ciblant les investisseurs finaux pour la distribution et le commerce par des intermédiaires. HSBC exploite la capacité d’enregistrer numériquement les produits tokenisés sur la blockchain.

HSBC dévoile de l'or tokenisé aux clients de détail

Le dévoilement de l'or symbolisé aux clients de détail constitue la volonté de la banque de se conformer à la directive du gouvernement visant à utiliser les actifs du monde réel par voie numérique. L’or tokenisé implique l’or physique dont les droits de propriété sont préservés numériquement sur la blockchain.

Maggie Ng, responsable de la gestion de patrimoine et des services bancaires personnels de HSBC, a admis que le nouveau produit correspondait à la demande d'actifs numériques et à la familiarité de ses clients avec l'investissement dans l'or.

Les actifs aurifères tokenisés existent avec la plateforme d'agrégation de données CoinGecko, indiquant que leur valeur mondiale a dépassé le milliard de dollars l'année dernière.

Ng a confirmé que le HSBC Gold Token exploite la plateforme d'actifs numériques de la banque – HSBC Orion, et la technologie du grand livre distribué. Le dirigeant bancaire a admis que l'émission de produits en or tokenisés était possible après autorisation de la Securities and Futures Commission (SFC).

Le HSBC Gold Token a été créé après que le régulateur du marché de Hong Kong a publié deux circulaires en novembre de l'année dernière classifiant les exigences relatives à l'émission de produits et d'actifs tokenisés offerts au public. Les produits tokenisés offrent le potentiel de réduire les coûts opérationnels tout en favorisant l’efficacité et la transparence.

Sami Abouzahr est responsable des solutions d'investissement et de gestion de patrimoine et a salué le jeton HSBC Gold comme un exemple de commodité, d'abordabilité et d'accès plus large au monde réel et aux actifs financiers via la tokenisation. Le HSBC Gold Token fait partie des produits de vente au détail prévus qui tireront parti du HSBC Orion.

L'utilisation de HSBC Orion dans le passé impliquait de faciliter la tokenisation de l'or physique à Londres et de cibler les investisseurs institutionnels. En outre, la plateforme a contribué au lancement des obligations vertes numériques à Hong Kong.

Orion, alimenté par la blockchain, raccourcit la période de règlement des émissions

En février, HSBC Orion a aidé le gouvernement de Hong Kong à exécuter la première obligation numérique multidevises au monde, évaluée à 750 millions de dollars. L'émission d'obligations a utilisé la blockchain privée de la plateforme, qui fait partie de l'Unité centrale des marchés monétaires (CMU) de l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA).

La plateforme basée sur la blockchain réduit la période de règlement des émissions de cinq jours à 24 heures. La HSBC le salue comme facilitant le paiement des coupons et les règlements commerciaux sur le marché secondaire.

Le directeur adjoint de la HKMA, Darryl Chan, a déclaré mardi 26 mars lors d'un événement de l'Association internationale du marché des capitaux que les investisseurs auraient pu utiliser l'infrastructure de marché habituelle. Auparavant, les investisseurs pouvaient utiliser le processus de cinq jours pour tirer parti de la CMU de Hong Kong et des chambres de compensation.

Chan observe que la plateforme basée sur la blockchain a élargi la base d'investisseurs obligataires, améliorant ainsi la liquidité. Le dirigeant de la HKMA a salué l'émission comme amenant les obligations symboliques au-delà de la preuve de concept, les rapprochant ainsi de la réalisation d'applications communes.

Par ailleurs, Bojan Obradović, directeur numérique de HSBC, a réitéré mardi lors du symposium mondial des investisseurs du Milken Institute que le registre de la blockchain recèle un potentiel inexploité pour devenir la composante principale des marchés financiers à l'avenir.

HSBC s'engage dans l'initiative HKMA CBDC et Stablecoins

Obradović a affirmé l'engagement de HSBC à investir dans la technologie des registres distribués. Il a dévoilé des plans avancés pour identifier les actifs que HSBC développera en produits numériques – qu'il s'agisse de fonds, d'obligations ou de tokenisation d'actifs du monde réel.

Obradović a révélé que HSBC poursuivrait son engagement avec la HKMA, en particulier dans le domaine de la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) destinée à être déployée aux niveaux de gros et de détail. En outre, HSBC procédera à la recherche sur les dépôts tokenisés et les pièces stables.

Obradović a souligné la détermination du gouvernement à formuler un cadre réglementaire pour guider la vente de pièces stables aux investisseurs particuliers. Il a déclaré que Hong Kong était sur le point de devenir la principale plaque tournante mondiale des actifs numériques.

Obradović a ajouté que la véritable opportunité réside dans l'apport d'acheteurs et de vendeurs à Hong Kong, soutenus par des transactions réelles génératrices de valeur économique.

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