Le Trésor américain admet que les terroristes aiment encore plus l'argent liquide que les « cryptomonnaies »
Les « Crypto Bros » se réjouissent après que le chef du terrorisme du département du Trésor américain a déclaré que les djihadistes ne sont pas à l'abri de l'attrait de l'argent liquide.
Mercredi, la commission des services financiers de la Chambre des représentants a tenu son audition annuelle de surveillance du réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) du Trésor et du bureau du terrorisme et du renseignement financier (TFI).
La majeure partie de l'audience, qui a duré près de quatre heures, s'est concentrée sur les efforts déployés par la Russie et l'Iran pour échapper aux sanctions économiques, la hausse du financement lié au terrorisme et le trafic de fentanyl par les cartels de drogue mexicains.
Mais il y a également eu des discussions sur les actifs numériques, avec la comparution de nombreux suspects habituels du comité.
Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor pour TFI, a déclaré dans ses remarques préparées que son bureau restait « profondément préoccupé par l'utilisation d'actifs virtuels pour toutes les activités financières illicites ». Nelson a souligné l'importance des actifs virtuels dans les récentes évaluations des risques du Trésor en matière de blanchiment d'argent, de prolifération et de financement du terrorisme à l'échelle mondiale.
Nelson a déclaré que le Trésor utilisait ses outils existants « parfois de manière nouvelle, pour perturber la capacité des acteurs illicites à utiliser des actifs virtuels », notamment en ciblant des mélangeurs de pièces comme Tornado Cash. Mais Nelson a souligné la nécessité « d'outils et de ressources supplémentaires » ainsi que la volonté du Trésor de travailler avec le Congrès « pour adopter des réformes de bon sens qui mettent à jour nos outils et nos autorités pour répondre aux défis changeants auxquels nous sommes confrontés aujourd'hui ».
L'autre invitée, Andrea Gacki, directrice du FinCEN, a profité de son discours d'ouverture pour souligner l'avis de proposition de réglementation (NPRM) de son bureau visant à classer le mélange de pièces de monnaie comme une classe de transactions présentant un problème majeur de blanchiment d'argent.
Les propositions incluent une exigence selon laquelle les institutions financières couvertes déclarent des informations sur une transaction dont elles savent, soupçonnent ou ont des raisons de soupçonner qu'elle implique un mélange de « monnaie virtuelle convertible » (CVC).
Gacki a également fait référence à la publication cette semaine par son bureau d'une nouvelle analyse des tendances financières.
concernant l’utilisation du CVC à des fins d’exploitation sexuelle d’enfants et de traite d’êtres humains en ligne.
L'analyse, qui a couvert la période de deux ans allant de janvier 2020 à décembre 2021, a révélé que les rapports liés à la loi sur le secret bancaire (BSA) liés à ces questions sont passés de 336 en 2020 à 1 975 en 2021. Les rapports liés aux CVC représentaient 6 % du total. des rapports BSA liés à la traite des êtres humains en 2020, mais ce chiffre a grimpé à 29 % en 2021.
Sur les 2 311 rapports BSA au cours de la période considérée, 95 % ont montré que BTC était le principal CVC cité. (Si la période d'examen était plus actuelle, elle montrerait presque certainement le Tether (USDT)
stablecoin supplantant BTC comme jeton de choix des criminels.)
Questions et réponses
Le président de la commission, Patrick McHenry (R-NC), a lancé la procédure en se plaignant que le Trésor s'en prenait aux « Américains innocents », alias les Républicains qui prononcent « Biden » comme « Brandon ».
(Nous paraphrasons.) McHenry est parti peu de temps après avoir prononcé son discours d'ouverture, peut-être parce qu'il existait un important projet de loi sur l'assistance militaire à l'Ukraine qui devait être ignoré.
La représentante Maxine Waters (D-CA), membre du classement, a été la première sur l'estrade à mentionner les actifs numériques, soulignant l'accord juridique de novembre 2023 entre les agences fédérales américaines et la bourse Binance.
Un aspect clé de la poursuite de Binance par le gouvernement reposait sur la volonté de la bourse de détourner le regard pendant que des terroristes et d'autres criminels utilisaient la plateforme.
Waters a félicité Nelson pour l'impressionnant bilan d'application du Trésor en 2023, citant le règlement Binance comme exemple de « crypto-criminels commettant des crimes à l'ancienne ». Waters a ensuite réprimandé ses homologues républicains pour avoir réduit le financement du FinCEN dans leur projet de loi de crédits.
Le représentant Brad Sherman (Démocrate-CA) a fait remarquer que la capacité de l'Amérique à tirer parti du dollar américain en imposant des sanctions économiques est « l'élément le plus critique de la puissance nationale américaine ; certainement plus utilisable que la puissance militaire. Sherman a déclaré que c'est la raison pour laquelle il est un critique si virulent de la « crypto-monnaie », car nombre de ses partisans considèrent les États-Unis comme un « acteur illégitime sur la scène mondiale » et font donc tout ce qu'ils peuvent pour « démanteler » le gouvernement.
Sherman a noté la différence exponentielle entre le nombre global de transactions BTC et celles effectuées avec fiat, puis a offert l'avertissement suivant aux invités : « Si [BTC] devient une monnaie, vous allez traverser une période difficile.
(C'est une bonne chose que BTC soit totalement incapable de servir autre chose qu'un Beanie Baby numérique.)
Le représentant Sean Casten (D-IL) a évoqué un récent rapport des analystes de blockchain Chainalysis selon lequel moins de 1% des transactions en chaîne étaient illicites. Ces rapports ont été largement cités par les partisans de la « cryptographie » comme preuve que les allégations de criminalité endémique sont exagérées.
Cependant, les critiques ont noté que les chiffres de Chainalysis excluent des éléments tels que « la criminalité non native de la cryptographie (par exemple, le trafic de drogue conventionnel utilisant la cryptomonnaie comme mode de paiement).
Casten a demandé à Gacki s'il était vrai que le volume des transactions effectuées sur les bourses (comme Binance) est 10 fois supérieur à celui des transactions en chaîne, ce qui signifierait que Chainalysis était « sous-estimé d'un facteur 10 ? Gacki a reconnu que c'était une assez bonne estimation.
Casten a félicité les deux invités du comité pour leurs efforts d'application, mais s'est demandé, compte tenu de la popularité croissante des techniques d'obscurcissement telles que le saut en chaîne, si ces efforts étaient en réalité un jeu de « frappe sur une taupe ».
Nelson a déclaré que la technologie est en constante évolution, mais que le Trésor travaille avec le Groupe d’action financière (GAFI) et ses homologues d’autres pays pour développer une « approche cohérente visant à éviter les arbitrages juridictionnels » de la part des malfaiteurs.
Vous avez de la monnaie fiduciaire sale dans votre portefeuille en ce moment, n'est-ce pas ? N'EST-CE PAS ?
Le commentaire le plus soutenu sur les actifs numériques est venu du représentant Tom Emmer (R-MN), le « cryptocrite » qui, en 2021, a verbalement abattu Sam Bankman-Fried lors de l'une de ces audiences, puis a exigé que la Securities and Exchange Commission (SEC) de Gary Gensler arrête enquêtant sur l'échange FTX de son bon ami Sam, puis a demandé plus tard pourquoi la SEC de Gary n'avait pas fait plus pour arrêter SBF.
Emmer, qui s'oppose fermement au désir du Trésor d'exercer davantage d'influence sur les actifs numériques, a commencé par faire référence au rapport d'octobre dernier du Wall Street Journal concernant la mesure dans laquelle des groupes comme le Hamas utilisaient les actifs numériques pour financer leurs activités.
Emmer a fait reconnaître à Nelson que les terroristes préfèrent toujours gérer l'essentiel de leurs affaires financières en utilisant des « méthodes traditionnelles ».
Sans mentionner nommément la sénatrice Elizabeth Warren (Démocrate-MA), Emmer a critiqué « certains sénateurs » pour avoir utilisé cette « désinformation » crypto-terroriste pour soutenir une législation qui « détruirait littéralement l’innovation » des entreprises américaines.
Emmer a pressé Nelson sur des chiffres spécifiques concernant le financement du terrorisme par la cryptographie, un sujet que Nelson a proposé de discuter plus en détail lors d'une session classifiée avec Emmer.
Sans se laisser décourager, Emmer a demandé à Nelson si le Trésor avait « la responsabilité de corriger les faits », suggérant que le Trésor « doit faire un meilleur travail avec toutes les données dont il dispose pour dresser un récit précis des actifs numériques et ne pas perpétuer un faux ».
Des résultats mitigés
Un autre législateur pro-crypto de l'autre côté de l'allée, le représentant Ritchie Torres (D-NY), a évoqué les règles proposées par le FinCEN sur les mélangeurs de pièces. Notant que les institutions financières étaient déjà tenues de déposer des rapports d'activités suspectes (SAR) concernant des transactions spécifiques, Torres a demandé à Gacki si les nouvelles règles ajouteraient simplement un niveau supplémentaire de fardeau réglementaire.
Notant que la période de commentaires du NPRM venait de se terminer, Gacki a déclaré qu'elle s'attendait à ce que ce point de vue soit exprimé par de nombreuses institutions financières. Elle a déclaré que le FinCEN « chercherait à minimiser le fardeau », mais son expérience dans l'examen des SAR a montré que le FinCEN n'obtenait pas « tous les rapports que nous pensions attendre grâce au mixage ».
En janvier, Chainalysis a déposé ses propres commentaires sur le NPRM, arguant que les mesures spéciales proposées par le FinCEN sont « trop larges pour atténuer efficacement les risques de financement illicite des mélangeurs CVC ».
Plus précisément, Chainalysis estime que les mesures seront difficiles à mettre en œuvre à grande échelle, ne seront pas efficaces pour dissuader les mauvais acteurs d'utiliser des mélangeurs et, surprise !, nécessiteront un « investissement plus important dans les solutions d'analyse de la blockchain ».
Chainalysis a également affirmé que, bien qu'elle ait rapporté en juillet 2022 que les portefeuilles blockchain illicites connus représentaient 23 % de tous les fonds envoyés aux mélangeurs, elle a également affirmé que les « types d'adresses non illicites » envoient « moins de 0,3 % des fonds sortants aux mélangeurs ». »
Le représentant Warren Davidson (R-OH) a demandé à Gacki comment le FinCEN travaille avec les sociétés d'analyse pour suivre l'activité en chaîne.
Gacki a répondu que le FinCEN était à l'avant-garde de cette lutte, recherchant et utilisant tous les outils disponibles pour évaluer et détecter les financements illicites.
Côté opposé
Jeudi, le comité tiendra une audience davantage axée sur les actifs numériques intitulée Crypto Crime in Context Part II: Examining Approaches to Combat Illicit Activity. L'audience, qui fait suite à la première partie tenue en novembre dernier, comprendra des témoignages de représentants de Coinbase (NASDAQ : COIN), Circle, TRM Labs et d'autres.
Étant donné à quel point Coinbase et Circle font pleuvoir des membres du comité tels que McHenry, cette audience sera probablement un amour (et McHenry pourrait même rester dans les parages cette fois-ci pour ne pas ennuyer ses bienfaiteurs). Attendez-vous à ce que les inquiétudes soient rejetées, que la conformité soit exagérée et que de la musique de harpe soit diffusée alors que Coinbase décrit ses nobles efforts pour aider les résidents affamés du tiers monde à atteindre la liberté financière. Ou quelque chose.
Regarder : Réglementation des monnaies numériques et rôle de la blockchain BSV
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