Le Trésor américain enquête sur le risque que DeFi soit utilisé à des fins de financement illicite
Elizabeth Rosenberg, secrétaire adjointe du Bureau du financement du terrorisme et des crimes financiers du département du Trésor, a déclaré mercredi qu’elle enquêtait sur les risques d’utilisation abusive de DeFi.
Rosenberg a pris la parole lors d’un événement bancaire en Australie sur la lutte contre les financements illicites tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Il y mentionnait également les crypto-actifs (monnaie virtuelle).
Tout d’abord, il a déclaré que le développement rapide du secteur de la crypto-monnaie a été phénoménal et que l’industrie prend souvent du retard en matière de conformité légale liée à la réglementation et à la criminalité financière.
Les gouvernements doivent veiller à ne pas étouffer l’innovation, mais ils ont également le devoir de soutenir la santé financière et de protéger les personnes et le système financier contre les fraudeurs et les criminels, a-t-il déclaré. Plus précisément, en parlant de DeFi :
Je suis intéressé par la possibilité d’utiliser DeFi légalement. Cependant, les fraudeurs recherchent toujours des moyens de cacher leurs activités criminelles et de blanchir les produits du crime, ce qui constitue également une menace pour DeFi et le reste de l’écosystème de la crypto-monnaie.
Mon équipe travaille donc sur une évaluation des risques d’activité financière illicite dans DeFi. Les résultats seront annoncés officiellement prochainement.
Qu’est-ce que le DeFi (finance décentralisée) ?
Fait référence aux services ou systèmes financiers qui utilisent la blockchain et sont exécutés en l’absence d’un administrateur central. Abréviation de « Finance décentralisée ». Les services financiers DeFi comprennent l’émission de pièces stables, les prêts de devises et les échanges de crypto-monnaie. De nombreuses plateformes utilisent la blockchain Ethereum.
Glossaire des crypto-monnaies
Cyberattaque nord-coréenne
Rosenberg a également mentionné les attaques de rançongiciels par la Corée du Nord. Des responsables nord-coréens auraient volé des centaines de millions de dollars de crypto-monnaie par le biais d’attaques de ransomwares et blanchi les fonds, notamment en mélangeant des services qui anonymisent les transactions, pour financer des programmes illégaux de missiles nucléaires et balistiques. Parlant.
Lazarus est un groupe de hackers bien connu qui serait soutenu par le gouvernement nord-coréen. On pense qu’il a été impliqué dans divers incidents de fraude à la crypto-monnaie.
connexion : l’Agence des services financiers et d’autres mettent en garde contre la possibilité de cyberattaques de monnaie virtuelle par des pirates nord-coréens
En novembre 2010, le département du Trésor américain a désigné le service de mixage « Tornado Cash » comme sanction liée à la Corée du Nord. En agissant comme un moyen de blanchir de l’argent, on dit qu’il soutient en fait des cyberattaques depuis l’extérieur des États-Unis, et des mesures telles que le gel des avoirs sur Tornado Cash ont été prises.
connexion : le département du Trésor américain désigne Tornado Cash comme sanctions liées à la Corée du Nord
Qu’est-ce qu’un rançongiciel
verrouille le PC pour restreindre son utilisation et demande de l’argent.
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Recommandations du GAFI
M. Rosenberg a joué un rôle dans la lutte contre la fraude financière comme le blanchiment d’argent, ainsi que dans la gestion des sanctions économiques imposées par les États-Unis. Il a également cité les sanctions économiques associées à l’invasion de l’Ukraine par la Russie comme un défi actuel.
Rosenberg a déclaré que l’un des principaux moyens de lutter contre la fraude financière est la transparence pour les entreprises bénéficiaires, comme le préconise le régulateur international GAFI (Groupe d’action financière)..
Le GAFI encourage les pays à conserver des informations précises sur les bénéficiaires et le contrôle des personnes morales afin de prévenir leur utilisation abusive à des fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
