TrueLayer apporte des paiements instantanés à six destinations européennes

Les paiements européens sont sur le point d’être beaucoup plus rapides. Aujourd’hui, le produit de paiement complet de TrueLayer s’étend à l’Irlande, la France, l’Allemagne, l’Espagne, la Lituanie et les Pays-Bas.

TrueLayer Payments s’appuie sur la banque ouverte et les rails les plus rapides d’Europe, vous permettant d’envoyer et de recevoir des paiements bancaires instantanés et riches en données dans n’importe quelle application ou site Web. Avec TrueLayer Payments, vous pouvez  :Acceptez les paiements instantanés  : laissez vos clients recharger leurs comptes, acheter des produits et envoyer de l’argent en quelques secondes

Détenir un compte marchand dédié : automatisez les processus de rapprochement et obtenez une visibilité complète sur vos détails de paiement

où des experts d’Entain et HeyTrade vous montreront comment ils ont exploité les paiements bancaires instantanés en Europe.

Le problème des paiements en ligne

Avouons-le : les paiements en ligne sont loin d’être parfaits. Voici quelques-uns des problèmes :

Vitesse de règlement lente

Les méthodes de paiement traditionnelles n’ont pas été conçues pour gérer la vitesse de l’activité en ligne. Prenez les paiements par carte, qui restent populaires en Irlande, en France et en Espagne. Le règlement peut prendre jusqu’à 10 jours, ce qui peut gêner les clients. Par exemple, sans accès immédiat à leurs dépôts, les utilisateurs d’applications de trading pourraient perdre des opportunités d’investissement. Et lorsqu’il s’agit de retraits, de longs retards peuvent nuire à la confiance des clients envers les fournisseurs, ce qui entraîne finalement un désabonnement. En France, 56% des investisseurs passeraient probablement à une plateforme qui propose des retraits instantanés. Les paiements lents sont finalement douloureux pour tout le monde : les entreprises ont du mal à gérer leurs liquidités, tandis que leurs clients doivent attendre dans les limbes des remboursements ou des retraits. Les versements et les versements instantanés offrent ici un avantage concurrentiel important, offrant aux consommateurs la tranquillité d’esprit que leurs fonds seront disponibles immédiatement.

Frais et coûts opérationnels élevés

La plupart des options de paiement en ligne entraînent des frais substantiels pour les commerçants. Les cartes sont soumises à des frais d’interchange et à des pénalités de rétrofacturation. Ces derniers ont été particulièrement perturbateurs pour les entreprises dans le sillage du COVID-19. En Espagne, les demandes de rétrofacturation ont augmenté de 25 % au cours de la pandémie. Les autres méthodes de paiement traditionnelles nécessitent des processus de suivi manuels coûteux et chronophages. En conséquence, ils sont sujets à des inefficacités opérationnelles, à des erreurs humaines et, au pire, à des pertes de paiement qui peuvent nuire à la réputation des commerçants. Même les options les plus récentes sont souvent coûteuses. Acheter maintenant, payer plus tard devrait connaître une croissance significative en Allemagne, en France et aux Pays-Bas. Malgré sa popularité, BNPL applique des frais de service marchands élevés par rapport aux paiements bancaires ouverts.

Friction à la caisse

Qu’ils fassent des achats en ligne, achètent des actions via une application de trading ou jouent en ligne, les utilisateurs finaux veulent une expérience client fluide. Malheureusement, de nombreuses méthodes de paiement obligent les utilisateurs à prendre des mesures qui réduisent les taux de conversion et augmentent l’abandon du paiement. Les paiements par carte et les virements bancaires manuels dépendent tous deux de la saisie par les clients de leurs informations de paiement, ce qui est lent, fastidieux et sujet à des erreurs qui entraînent l’échec des paiements. Les utilisateurs sont confrontés à des obstacles supplémentaires lorsqu’ils paient avec des cartes. 5 à 15 % des paiements par carte échouent. Et comme les exigences d’authentification forte du client (SCA) pour les cartes se sont déployées dans toute l’Europe au cours des deux dernières années, les clients ont dû prendre des mesures supplémentaires pour vérifier leur identité.

Risques de fraude élevés

Les paiements en ligne continuent d’attirer des taux élevés de fraude, en particulier avec les cartes. Les transactions frauduleuses par carte en Europe ont totalisé 1,55 milliard d’euros en 2020, la fraude sans carte représentant 76 % de ces cas. La France, l’Allemagne et l’Espagne se sont toutes classées dans le top cinq des pertes dues à la fraude par carte.

La solution  : les paiements TrueLayer

Les paiements TrueLayer sont tout ce que les méthodes de paiement traditionnelles ne sont pas : rapides, économiques, sans friction et sécurisés. Vous pouvez vérifier la propriété du compte, recevoir des dépôts et effectuer des retraits et des remboursements instantanés. Voilà comment cela fonctionne :

Les dépôts sont réglés sur votre compte marchand dédié et sont automatiquement réconciliés avec les utilisateurs

Les détails du compte vérifié sont ensuite associés à chaque utilisateur, permettant aux entreprises de fournir des retraits instantanés sur le même compte.

Les entreprises peuvent également retirer de leur compte marchand vers leur compte bancaire.

Pour vos clients, le flux est simple :

Votre client sélectionne « paiement bancaire instantané » comme mode de paiement préféré

Votre client est automatiquement redirigé vers son application bancaire en ligne ou son site web pour confirmer le paiement

Une fois le paiement effectué, vous recevez tous les deux une confirmation instantanée.

Votre client est directement redirigé vers votre application et les fonds apparaissent immédiatement sur son compte.

Votre client peut retirer des fonds instantanément depuis votre site en un seul clic. Pas besoin de les envoyer à leur banque ou à un écran de connexion.

Quels sont les avantages des paiements TrueLayer ?

Les entreprises et les utilisateurs finaux peuvent bénéficier de nombreux avantages grâce à TrueLayer Payments, notamment  :

Vitesse améliorée : avec TrueLayer Payments, les marchands sont en mesure de fournir une expérience transparente et instantanée aux utilisateurs. Les clients et les entreprises reçoivent une confirmation en temps réel une fois qu’un paiement est soumis, ce qui vous donne la tranquillité d’esprit que chaque transaction a été autorisée et que les biens et services seront expédiés ou accessibles immédiatement.

Coûts opérationnels réduits  : les paiements bancaires instantanés aident les entreprises à éviter les frais d’interchange et les rétrofacturations des cartes, ce qui les rend beaucoup plus rentables. Ils permettent également l’automatisation de processus manuels coûteux et chronophages tels que le rapprochement, l’envoi de paiements, etc.

Conversion améliorée  : testés sur des millions de transactions au Royaume-Uni et en Europe, nos flux facilitent plus que jamais le paiement. TrueLayer Payments est invisible à la caisse, et les marchands peuvent personnaliser leur interface utilisateur pour s’adapter à leur marque, renforçant ainsi la confiance des clients dans le processus. Résultat  : moins d’abandons de paiement et des taux de conversion plus élevés.

Processus de paiement sans friction  : une seule erreur peut faire dérailler tout un processus de paiement. Avec TrueLayer Payments, les utilisateurs n’ont pas besoin de saisir leurs coordonnées, ce qui élimine les erreurs manuelles et facilite le paiement.

Sécurité accrue  : les paiements TrueLayer sont conformes à PSD2 et authentifiés directement auprès des banques, ce qui signifie que les informations d’identification des clients ne sont jamais stockées. Cela garantit que leurs données restent sûres et sécurisées.

C’est pour qui ?

La rapidité et la sécurité de TrueLayer Payments en font la solution idéale pour les entreprises de nombreux secteurs, tels que les services financiers, le commerce électronique et l’iGaming. Les paiements instantanés sont particulièrement précieux pour les entreprises du commerce, de la cryptographie et de la gestion de patrimoine, où la rapidité est essentielle à l’adoption par les clients. En fait, un utilisateur de Wealthtech sur quatre affirme que les dépôts lents ont entraîné des opportunités manquées. Avec TrueLayer Payments, vos clients obtiennent ce qu’ils veulent  : un accès immédiat à leurs fonds. Cependant, la rapidité n’est pas seulement importante dans les services financiers. Une expérience de paiement rapide est essentielle pour les marchands de commerce électronique. C’est pourquoi Payments offre des flux fluides et sans friction qui rendent le paiement aussi simple que la numérisation d’une empreinte digitale ou l’utilisation d’un identifiant facial. Et les avantages ne s’arrêtent pas lorsqu’un achat est effectué. Les remboursements instantanés restituent immédiatement les fonds d’un client, ce qui favorise la fidélité dans le processus. Les sociétés iGaming peuvent également bénéficier des fonctionnalités de retrait instantané de Payments. Dans une enquête TrueLayer, un utilisateur d’iGaming sur quatre a déclaré qu’il augmenterait ses dépôts s’il pouvait retirer ses gains immédiatement. Les paiements permettent à des entreprises telles que Codere en Espagne et Jack Potts Bingo en Irlande de faire exactement cela. Étant donné que les transactions se règlent en temps réel, les utilisateurs obtiennent un accès instantané à leur argent, imitant une expérience de casino en personne..