Comment la conformité KYC permet aux utilisateurs de crypto d'économiser de l'argent

Les échanges cryptographiques ont désormais commencé à appliquer la connaissance situationnelle de votre client (KYC) pour lutter contre les activités illégales sans avoir à compromettre l'expérience utilisateur et la liberté financière.

Connaître votre client (KYC) est un processus de diligence raisonnable et de sécurité mis en œuvre par les institutions financières pour valider l'identité de leurs utilisateurs et déterminer les risques possibles d'activités illégales comme le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent.

En aidant à empêcher les entreprises de faire des affaires avec des entités qui se livrent principalement à des activités illégales, les procédures KYC augmentent la sécurité financière générale et la conformité réglementaire.

La vérification KYC s'applique également à un large éventail d'entreprises, y compris les initiatives décentralisées et en ligne. Les plates-formes commencent à utiliser le processus KYC lors du processus initial d'intégration du client et le maintiennent tout au long de la relation commerciale pour surveiller toute activité suspecte.

Le processus KYC comporte plusieurs éléments clés, notamment la vérification des informations d'identification des clients, la création d'un profil de risque et la détection de toute activité suspecte.

Pourquoi le KYC est-il important pour assurer la sécurité des échanges cryptographiques ?

La valeur cumulée détenue par les adresses illégales dans la cryptographie a atteint un niveau record de 20,6 milliards de dollars en 2022, soit une augmentation significative par rapport aux 18,1 milliards de dollars de 2021. Le rapport indique également que l'anonymat et le manque de sécurité contribuent aux activités cryptographiques illégales.

Augmentant encore la gravité du problème, une étude a révélé que 56 % des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) dans le monde ne se conformaient pas de manière adéquate aux réglementations anti-blanchiment d'argent (AML).

Les statistiques soulignent la nécessité cruciale de mesures KYC pour lutter contre les activités illégales. Devenues un outil important dans la protection des échanges cryptographiques, les pratiques KYC résolvent directement le problème de l’anonymat qui laisse principalement place aux activités illégales. Les bourses qui utilisent KYC renforcent la transparence en empêchant la dissimulation des fonds acquis par des moyens illégaux. Cela minimise le risque d'activités criminelles telles que le soutien financier à des organisations terroristes et le blanchiment d'argent.

Dans l'espace crypto volatile, où la confiance des investisseurs peut avoir un impact considérable sur la stabilité du marché, l'application KYC d'une bourse montre qu'elle se soucie de la sécurité. En exigeant l'offre d'informations personnelles et de documents pour validation, le processus renforce un environnement plus sûr, contribuant ainsi à dissuader l'utilisation abusive de ses services à des fins d'opérations illégales.

KYC aide également à contrôler les atteintes à la réputation qui pourraient résulter de piratages et de violations de données en permettant aux bourses de prendre des mesures rapides contre toute activité suspecte.

Dans l'espace crypto volatile, où la confiance des investisseurs peut avoir un impact considérable sur la stabilité du marché, l'application KYC d'une bourse souligne qu'elle se soucie de la sécurité. En exigeant la soumission d'informations personnelles et de documents pour validation, le processus renforce un environnement sûr, dissuadant l'utilisation abusive de ses services à des fins d'activités illégales.

KYC aide également à contrôler les atteintes à la réputation pouvant résulter de piratages ou de violations de données en permettant aux bourses de réagir rapidement au cas où elles découvriraient une activité suspecte.

Comment fonctionne le processus KYC

Le processus KYC sur les échanges cryptographiques peut comporter plusieurs étapes de base développées pour authentifier l’identité du client et évaluer les risques possibles d’activités illégales :

• Vérification des données client – ​​l'échange valide les données en demandant un document officiel, tel qu'un permis de conduire, un passeport ou un acte de naissance. Certains échanges exigent que les utilisateurs présentent des documents officiels accompagnés d'un selfie
• Vérification de l'activité – certains échanges demandent une vérification de l'activité pour déterminer si les informations appartiennent au véritable utilisateur existant
• Évaluation des risques client – ​​Sur la base des informations collectées et vérifiées, les bourses évaluent les risques pour chaque client
• Surveillance constante – Les transactions et les comptes sont examinés en permanence pour détecter plusieurs déclencheurs susceptibles d'indiquer rapidement des activités illégales

La manière dont les processus KYC sont mis en œuvre peut varier en fonction des politiques de conformité, des besoins réglementaires et des pratiques opérationnelles particulières des bourses.

Différentes pratiques KYC

Les pratiques KYC varient considérablement selon les plateformes et les juridictions et reflètent différents besoins réglementaires, stratégies de gestion des risques et approches de service client. Certaines des applications de KYC incluent  :

• KYC obligatoire – la plupart des échanges cryptographiques nécessitent une vérification KYC lors du processus d’enregistrement initial pour que les utilisateurs puissent accéder à tous les services
• KYC non obligatoire – Certaines plateformes nécessitent une vérification basée sur les volumes de transactions ou les activités du compte
• Transactions de grande valeur – les plateformes peuvent appliquer des processus avancés de KYC et de diligence raisonnable pour les transactions qui semblent être de grande valeur ou potentiellement suspectes
• Limites de retrait ou de transfert – les plateformes numériques peuvent avoir besoin d’une vérification d’identité pour les demandes de retrait importantes
• Besoins géographiques – Les utilisateurs des pays dotés de réglementations financières strictes pourraient devoir se soumettre à une vérification KYC plus stricte que les autres utilisateurs

À cet égard, les diverses applications du KYC sur les échanges cryptographiques et les plateformes financières mettent en évidence son rôle dans le respect des normes réglementaires mondiales, l’amélioration des mesures de sécurité et la conception d’expériences client dans l’espace financier numérique.

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