Washington vise Binance
Cette semaine
Le régulateur américain des produits dérivés a intenté une action en justice contre Binance lundi, alléguant que la société avait illégalement accédé à des clients américains. Certains cas juridiques sont plus égalitaires que d’autres. Celui-ci compte.
Binance, dirigé par le chef Changpeng Zhao, est de loin le plus grand échange cryptographique au monde, la cheville ouvrière du marché. Zhao et Samuel Lim, l’ancien directeur de la conformité de Binance, ont également été nommés dans le procès de la Commodity Futures Trading Commission.
La CFTC souhaite également des injonctions permanentes contre Binance pour l’empêcher de travailler avec des clients basés aux États-Unis, même si le client négocie via un compte offshore. Et il veut que Binance remette tous les avantages reçus, tels que les bénéfices commerciaux. Les enjeux sont élevés.
Si vous n’avez pas lu la plainte dans son intégralité, je vous recommande fortement de le faire. Il est complet et très détaillé, avec des parties du boîtier construites sur des messages récupérés sur le téléphone de Zhao.
Pour être clair, ce n’est que le point de départ d’une affaire judiciaire qui peut s’étendre pendant un certain temps. Binance a répondu au cas de la CFTC avec ce qui suit :
» La réponse de l’échange peut être lue dans son intégralité ici.
Cela dit, voici quelques-unes des principales allégations de la CFTC.
ACCÉDER AUX CLIENTS AMÉRICAINS
Binance a longtemps affirmé ne servir aucun client américain. Selon la CFTC, ce n’est tout simplement pas le cas. Ils représentaient près d’un cinquième des revenus de négociation de la bourse à un moment donné de son histoire.
La CFTC affirme que l’échange s’est donné beaucoup de mal pour s’approvisionner indirectement en clients américains, en particulier les grands, les sociétés de négoce à grande vitesse basées dans des endroits tels que Chicago et New York, en les encourageant à utiliser des réseaux privés virtuels, des outils utilisés pour obscurcir le emplacement de l’utilisateur.
Un extrait dit : « veut que les gens aient un moyen de savoir comment utiliser le VPN… c’est une décision commerciale », a déclaré Lim en mars 2019.
Plus tard cette année-là, la CFTC a déclaré que Binance avait affirmé avoir commencé à bloquer les clients en fonction de leur adresse IP. Le régulateur allègue :
Un extrait du procès de la CFTC contre Binance
COOPÉRER AVEC LES RÉGULATEURS
Comme de nombreuses sociétés de cryptographie, Binance affirme coopérer avec les régulateurs. Le régulateur n’est pas d’accord, affirmant qu’il a refusé de fournir l’adresse résidentielle de Lim en réponse à une assignation à comparaître.
La « coopération réglementaire » s’est accompagnée d’avantages supplémentaires pour ses clients VIP. Ce qui suit, selon la CFTC, est un extrait d’une politique Binance créée par Lim :
Un extrait du procès de la CFTC contre Binance
« NOUS VOYONS LE MAL, MAIS NOUS FERMONS DEUX YEUX »
La plainte de la CFTC regorge d’allégations selon lesquelles Binance s’est délibérément détourné de la conformité.
Commençons par une conversation époustouflante entre Lim et un responsable des rapports sur le blanchiment d’argent Binance (MLRO) non identifié. Fin 2020, Binance a subi un audit de conformité pour satisfaire une demande de Paxos, la société qui frappait le BUSD, le stablecoin qui porte la marque Binance. Il s’agissait d’examiner les préoccupations concernant le géorepérage ou le blocage des activités provenant d’adresses Internet basées aux États-Unis.
Le MLRO de Binance s’est plaint d’avoir à rédiger un « faux rapport annuel MLRO » pour le conseil d’administration (inexistant) de Binance. « Wtf », a-t-elle ajouté.
Lim a déclaré au MLRO qu’il pouvait « amener la direction à signer le faux rapport ». Le MLRO a déclaré : « JE N’AI AUCUNE CONFIANCE EN NOTRE GEOFENCING. »
»
Un autre point fort ci-dessous. Pour le contexte, à un moment donné, Hydra était le plus grand marché darknet au monde. Vous pouvez en savoir plus ici.
Un extrait du procès de la CFTC contre Binance
COMMERCE CONTRE LES CLIENTS
Peut-être que les clients ne se soucient d’aucun des éléments ci-dessus et ne voient que l’argent offert par le commerce. Certains semblaient heureux de plonger. Une société commerciale de Chicago semblait représenter pas moins de 12 % du volume de Binance en octobre 2020.
Mais ressentiraient-ils la même chose s’ils savaient qu’un bureau quantique Binance se trouvait de l’autre côté du marché ? La CFTC allègue que Zhao est le propriétaire direct ou indirect d’environ 300 comptes Binance distincts qui se sont livrés à des activités de trading pour compte propre sur Binance. « Binance ne divulgue pas à ses clients que Binance négocie sur ses propres marchés dans ses conditions d’utilisation ou ailleurs », a déclaré le procès.
Une note finale. La CFTC a également critiqué Binance pour son interprétation du siège social de l’entreprise : «… Binance ne divulgue intentionnellement pas l’emplacement de ses bureaux exécutifs. Au lieu de cela, Zhao a déclaré que le siège social de Binance se trouve partout où il se trouve à un moment donné », a déclaré la CFTC.
Faits saillants hebdomadaires :
- Les rivalités cryptographiques perdurent même dans les batailles réglementaires. Le ministère de la Justice a ajouté une autre accusation criminelle à la feuille faisant face à Sam Bankman-Fried (vous vous souvenez de lui ?), le lendemain du jour où la CFTC a signifié Binance et Zhao. Les procureurs américains ont accusé SBF d’avoir envoyé un pot-de-vin pour retrouver l’accès aux comptes de trading qui avaient été gelés par les forces de l’ordre en Chine. Il a plaidé non coupable à la nouvelle accusation et a inscrit le même plaidoyer pour les autres.
assurez-vous de lire mon scoop sur les efforts de l’entreprise pour cacher ses liens substantiels avec la Chine au cours de ses premières années. Ces liens comprenaient un bureau utilisé jusqu’à au moins fin 2019 et une banque chinoise utilisée pour payer certains salaires des employés. « Les gens en Chine peuvent directement dire que notre bureau n’est pas en Chine », a déclaré Zhao en 2017.
Histoire ici.
Extrait sonore de la semaine : Le coût d’un AK-47
La poursuite de la CFTC a déterré une conversation sur Binance recevant des informations sur des transactions potentielles du Hamas, le groupe militant palestinien. L’extrait en entier ci-dessous :
En février 2019, après avoir reçu des informations « concernant les transactions du HAMAS » sur Binance, Lim a expliqué à un collègue que les terroristes envoient généralement de « petites sommes » car « les grosses sommes constituent du blanchiment d’argent ». Le collègue de Lim a répondu : « Je peux à peine acheter un AK47 avec 600 dollars. »
Exploration de données : cercle décroissant
Au début du mois, Circle a déclaré avoir une exposition de 3,3 milliards de dollars à la Silicon Valley Bank, un aveu qui a temporairement rompu l’arrimage reliant son stablecoin USDC au dollar. La situation s’est redressée lorsque le gouvernement américain est intervenu pour soutenir les déposants SVB et Circle a promis de soutenir la pièce. Mais les ramifications continuent.
Le montant des stablecoins USDC en circulation a chuté d’un cinquième à 33 milliards de dollars, et de près de la moitié de sa valeur en circulation l’été dernier. En revanche, l’utilisation du jeton rival Tether USDT est en plein essor.
com La prochaine newsletter sera le 14 avril.
