Le Trésor américain affirme que les criminels et les escrocs se tournent de plus en plus vers la cryptographie

  • Les criminels se tournent de plus en plus vers les cryptomonnaies pour blanchir de l'argent et commettre des fraudes.
  • La finance décentralisée présente des défis en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
  • Les groupes terroristes expérimentent l'utilisation d'actifs virtuels, notamment les pièces stables, pour collecter des fonds.

Les criminels, les escrocs et les acteurs illicites se tournent de plus en plus vers les actifs virtuels, a déclaré le département du Trésor américain dans l'un des trois rapports nationaux d'évaluation des risques publiés mercredi.

Le ministère a publié ses évaluations nationales des risques 2024 en matière de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération, qui mettent en évidence les menaces, les vulnérabilités et les risques liés au financement illicite aux États-Unis.

Le département a détaillé comment des acteurs malveillants blanchissent des fonds pour commettre des fraudes, du trafic de drogue, du trafic d'êtres humains et de la corruption grâce à l'utilisation continue d'argent liquide et de plus en plus de cryptomonnaies. Le Trésor a déclaré qu'il prévoyait de publier dans les semaines à venir un plan stratégique qui partagera des recommandations pour résoudre les problèmes dans les rapports de mercredi.

Le Trésor américain affirme que les criminels et les escrocs se tournent de plus en plus vers la cryptographie

« Alors que le blanchiment des produits du trafic de drogue repose principalement sur des espèces, l'utilisation d'actifs virtuels constitue une préoccupation croissante pour les forces de l'ordre américaines », a déclaré le Trésor dans son rapport sur le blanchiment d'argent.

Les actifs virtuels ont connu une évolution depuis le rapport 2022 du Trésor, mais ont rebondi à l'automne 2023, a indiqué le département. Les fournisseurs de services d’actifs virtuels sont soumis à certaines exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et doivent également respecter certaines règles de sanctions.

Le Trésor définit les VASP comme un échange entre des actifs virtuels et des monnaies fiduciaires, un échange entre une ou plusieurs formes d'actifs virtuels, le transfert de ces actifs et leur garde, entre autres. Certains VASP ne se conforment pas aux exigences américaines, soit en affirmant qu'ils ne sont pas soumis aux règles, soit en ne s'enregistrant pas correctement, a déclaré le Trésor.

Problèmes DeFi

La finance décentralisée présente également ses propres défis. Un service DeFi qui est une institution financière en vertu de la loi sur le secret bancaire doit respecter les règles de LBC/FT, a déclaré le Trésor.

« Malgré cela, de nombreux services DeFi existants couverts par la BSA ne respectent pas les obligations LAB/CFT, une vulnérabilité exploitée par les acteurs illicites », ont-ils déclaré.

Les criminels cherchent à exploiter de nouveaux services financiers, notamment DeFi et les jeux en ligne, selon le rapport sur le blanchiment d'argent.

« Ces dernières années, les développements juridiques et technologiques ont conduit à une croissance substantielle de l'activité des jeux en ligne aux Etats-Unis », a déclaré le Trésor. « L'anonymat offert par les jeux en ligne ainsi que la taille et la croissance rapide de ce secteur présentent désormais des risques uniques de blanchiment d'argent. »

Hamas et autres groupes terroristes

Les terroristes expérimentent et s'adaptent aux changements technologiques, même s'ils s'en tiennent à ce qu'ils savent, a déclaré le Trésor dans son rapport sur le financement du terrorisme.

« Les banques et les émetteurs de fonds sont toujours exploités pour leur portée et leur capacité à envoyer de gros volumes, mais certains groupes terroristes ont également accru leur capacité et leur compréhension de l'utilisation d'actifs virtuels pour transférer des fonds ; certains groupes ont également commencé à expérimenter d'autres types d'actifs virtuels.  » selon ce rapport.

Les groupes terroristes, tels que l'Etat islamique, « ont amélioré leur compréhension des actifs virtuels », a déclaré le Trésor.

« Depuis le NTFRA 2022, certains groupes terroristes, tels que ISIS-K et le Hamas, ont amélioré leur compréhension et expérimentent différents types d'actifs virtuels », a déclaré le Trésor. « Cependant, le gouvernement américain estime que les terroristes préfèrent toujours les produits et services financiers traditionnels. »

La préférence pour la finance traditionnelle est probablement due à la volatilité des prix de la cryptographie, a ajouté le Trésor.

Problèmes de stablecoin

Le Trésor a également exprimé ses inquiétudes concernant l'utilisation accrue de pièces stables dans son rapport sur le financement du terrorisme.

« Contrairement au NTFRA 2022, qui a identifié que les groupes terroristes sollicitaient le plus souvent des dons d'actifs virtuels sous forme de Bitcoin, les groupes terroristes sollicitant des dons d'actifs virtuels se tournent de plus en plus vers les pièces stables », a déclaré le Trésor.

Le Trésor a déjà exprimé ses inquiétudes concernant les pièces stables.

Le secrétaire adjoint au Trésor, Wally Adeyemo, a déclaré dans un discours à la fin de l'année dernière qu'il était « de plus en plus préoccupé par des choses comme les pièces stables basées sur le dollar qui ne sont pas basées ici aux États-Unis ».

qui a depuis déclaré que les chiffres étaient déformés dans l'article.

La sénatrice Elizabeth Warren, D-Mass. ainsi qu'une centaine d'autres législateurs ont écrit au Trésor et à la Maison Blanche après ce rapport, et Warren a déclaré que DeFi devrait être soumise aux mêmes règles AML que les banques dans un article d'opinion ultérieur.

Les mesures AML pourraient également être soumises au vote l’année prochaine ou incluses dans les projets de loi actuels sur la cryptographie.

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