wNews : Le plan fiscal de Biden met en lumière les services d'emprunt Bitcoin
- La loi fiscale proposée par Biden a effrayé tous les marchés, pas seulement la crypto. Les experts suggèrent cependant que le recul sera de courte durée.
- Après le crash flash du week-end dernier, Bitcoin et Ethereum se sont échangés latéralement jusqu’à ce qu’ils reviennent enfin à de nouveaux creux jeudi.
- La liste des tâches de cette semaine montre aux utilisateurs trois façons de miser et de gagner des rendements lucratifs sur ETH 2.0 avec un capital minimal.
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Comme tout politicien digne de son costume en polyester, ce sont des maîtres négociateurs. Et les négociateurs obtiennent rarement tout à leur première tentative. Viser haut, cependant, signifie que le terrain d’entente sera beaucoup plus attrayant, grâce à une demande optimiste.
De nombreux experts soupçonnent que c’est précisément ce que fait l’administration Biden.
Pourtant, la simple idée d’une forte augmentation de l’impôt sur le revenu et les gains en capital des États-Unis a déjà poussé les investisseurs à courir. Le S&P 500 a chuté de 0,9% sur les nouvelles, derrière de nombreuses actions technologiques à forte croissance. Tesla, sans doute le plus grand gagnant de ce cycle, a chuté de près de 3%.
Crypto n’était pas différent. Bitcoin et Ethereum ont tous deux perdu une partie de leurs gains au premier trimestre. Ni l’actif ni le marché en général ne se sont encore complètement rétablis.
Les taux d’imposition ne sont pas pertinents si vous ne vendez jamais.
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Tout cela et bien plus ci-dessous.
Offre de marché haussier de Biden
Jeudi, les acteurs du marché ont été étranglés par l’annonce que l’administration Biden cherchait à presque doubler l’impôt sur les plus-values aux États-Unis. Plus précisément, la proposition attirerait un pourcentage plus élevé de citoyens gagnant plus d’un million de dollars.
Les impôts sur les plus-values sont ceux que les investisseurs paient sur les bénéfices tirés de la vente d’actifs. Il y a à la fois des gains en capital à court et à long terme, l’impôt à long terme étant beaucoup moins élevé. Les règles peuvent varier d’un pays à l’autre et d’un état à l’autre.
Le taux d’imposition actuel des gains en capital pour les riches particuliers américains est de 20%. Si l’on ajoute la taxe supplémentaire de 3,8% qui finance l’Obamacare, le nouveau plan du président ferait passer le nouveau taux à 43,4%. Cette randonnée serait la première du genre depuis 1993.
Un environnement de marché unique a cependant exigé des solutions uniques. Tout comme le gouvernement a travaillé d’arrache-pied pour freiner les problèmes économiques d’une pandémie, il doit maintenant récolter sur toute cette impression d’argent. Mati Greenspan de Quantum Economics a déclaré à Crypto Briefing que :
«Bien que certains membres du Congrès semblent se réchauffer aux actifs numériques, le gouvernement dans son ensemble semble moins enthousiasmé par les gains réalisés sur tous les marchés à risque et cherche maintenant à imposer une réduction plus importante des programmes gouvernementaux. Le Bitcoin a été inventé exactement pour cette raison. »
Comme la proposition n’a pas encore atteint le plancher du Sénat, les investisseurs ont rapidement récupéré leurs gains de la course haussière enivrante de ce cycle. Encaisser maintenant signifie verrouiller le taux d’imposition actuel, quelle que soit la viabilité de la proposition.
En ce sens, la pression à la vente provient probablement d’un groupe démographique qui n’a pas de thèse à long terme derrière ses investissements. Cela, ou ils ne s’attendent pas à ce que leurs actions de croissance préférées continuent de croître.
Bobby Ong, cofondateur et directeur de l’exploitation de CoinGecko, a déclaré à Crypto Briefing :
ce qui entraînera un recul plus important de la crypto. Les investisseurs pourraient profiter de cette opportunité pour tirer profit du marché haussier, tandis que les actions technologiques qui ont fait l’objet d’une grande fanfare pourraient voir un recul pour les mêmes raisons. »
Il y a d’autres effets dérivés de la proposition fiscale au-delà de la rotation des actions technologiques et de la cryptographie. Avec des impôts plus élevés aux États-Unis, certains experts ont déclaré que les talents afflueraient ailleurs.
Ong, cependant, rappelle que «la Silicon Valley est toujours située aux États-Unis», ajoutant:
«Avec un impôt plus élevé sur les plus-values, une partie du capital ira probablement à d’autres pays, mais il reste à voir si c’est une raison suffisante pour que les talents se déplacent. Bien que cela puisse ne pas être pertinent pour les crypto-investisseurs, car la majorité d’entre eux n’ont pas de bureaux physiques et travaillent à distance. »
Le plan fiscal de Biden a déclenché des discussions non seulement sur les paris à long terme et la fuite des talents, mais également sur l’un des plus anciens métiers de la finance. Les investisseurs à court de liquidités qui ne souhaitent pas liquider leurs actifs peuvent utiliser ces actifs comme garantie pour contracter des prêts. Ce déménagement n’active aucune taxe supplémentaire.
Divers services de prêt et d’emprunt semblent soudainement beaucoup plus intéressants. Alors que de nombreux utilisateurs ne s’intéressent qu’aux rendements élevés offerts par les prêts d’actifs, peu d’investisseurs de détail ont profondément réfléchi à l’emprunt sur leurs avoirs. Cette stratégie pourrait bientôt gagner en popularité compte tenu du dernier plan fiscal.
L’associé directeur et cofondateur de Nexo, Antoni Trenchev, a même suggéré que le plan de Biden pourrait même être «un prélude stratégique à une législation pro-crypto aux États-Unis».
Avec plus de 12 milliards de dollars d’actifs sous gestion, Trenchev a déclaré que la proposition de Biden pourrait augmenter ce chiffre «si sa proposition d’augmenter les impôts pour les investisseurs fortunés était adoptée».
Une variété d’options décentralisées s’appuie sur la même stratégie. Ong a dit:
«Plusieurs protocoles de prêt DeFi ont été largement adoptés, tels que MakerDao, Compound et Aave. Nouveau venu, Alchemix a récemment fait sensation en introduisant des prêts auto-remboursables sans risque de liquidation. Je prévois que davantage d’utilisateurs DeFi seront plus à l’aise avec les prêts, et maintenant, avec l’imposition élevée des plus-values, il y a encore plus de raisons de l’utiliser.
Action du marché : Bitcoin (BTC)
Dans la nuit du 17 avril, le marché de la cryptographie a été témoin d’un effondrement intense entraînant 10 milliards de dollars de liquidations. Le Bitcoin a chuté de 14% pour atteindre un creux d’environ 51000 $ alors que les altcoins ont plongé plus profondément.
Malgré la remontée du soulagement à 55000 dollars plus tôt cette semaine, le prix du Bitcoin n’a pas réussi à surmonter la résistance de la moyenne mobile sur 50 jours.
Le prix a de nouveau chuté à un plus bas de 47 500 dollars jeudi soir à la suite des projets de Biden d’augmenter l’impôt sur les gains en capital. L’expiration hebdomadaire des contrats d’options aurait également pu influencer la baisse d’aujourd’hui.
Néanmoins, le prix se rapproche du prix de sortie des traders pariant sur des prix plus élevés.
Les traders à court terme rechercheront un support de la moyenne mobile de 128 jours à 45 000 $. Une ventilation en dessous de la moyenne mobile de 200 jours à 35 000 $ menace de mettre fin à la tendance haussière à long terme.
5% sur le compteur.
De plus, il y avait une différence cruciale entre le crash flash de la semaine dernière et la baisse de 8,6% de jeudi. Jeudi, la liquidation sur le marché des contrats à terme et des swaps n’était que d’environ 3,5 milliards de dollars.
La baisse du volume des liquidations suggère que les ventes au comptant étaient responsables de la pression à la baisse, ce qui a encore nui à la probabilité d’un retrait.
Pour la première fois dans ce marché haussier, les cotations à terme du CME sont également en rétrogradation. Le prix à terme des contrats de juillet se négocie à 49 000 $, soit moins que le taux de mai et juin.
Le taux de financement des contrats à terme et des swaps sur les échanges cryptographiques est actuellement neutre.
L’expiration mensuelle de 2,5 milliards de dollars de contrats d’options est due la semaine prochaine. Le point de douleur maximal pour les acheteurs de contrats d’option est de 56 000 $.
Action de marché : Ethereum (ETH)
L’actif natif d’Ethereum a enregistré un record consécutif plus élevé au cours des quatre dernières semaines. Cette semaine, le prix a atteint un niveau record de 2 650 $.
Le marché a montré une affinité plus forte pour l’ETH que pour le BTC. Le rapport entre ETH / BTC a dépassé le sommet annuel de 0,0462 BTC, un niveau jamais vu depuis août 2018.
Cependant, le ratio ETH / BTC est tombé en dessous du sommet de la semaine dernière, face à une résistance à ce stade. Le milieu et le support de la plage parallèle sont à 0,0395 BTC et 0,034 BTC.
un proxy pour les investisseurs institutionnels, montre également un penchant plus élevé pour Ethereum que Bitcoin.
1) Flux d’options prenant en charge la «rotation» BTC / ETH.
ETH Mai 2.6-3k Strike Calls achetés (biais haussier), mais à l’approche du support BTC 53.5k, observez le 7 mai 60 + 62k Strike Calls vendus x500 et May28 50k Strike Put x400 achetés (biais protecteur / baissier).
BTC timide.
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Ethereum exige actuellement 13,8% de la domination du marché de la cryptographie, tandis que Bitcoin continue de dominer le marché à 49,1%, selon les données de CoinGecko. La valeur bêta d’Ethereum est toujours élevée.
La valeur bêta est le nombre de fois que le prix des ETH change concernant la hausse ou la baisse de Bitcoin.
Par conséquent, la poursuite de la correction de Bitcoin menace également de ramener l’ETH en dessous de 2000 $. Si la chute se poursuit, les creux précédents de 1 950 $ et 1 550 $ serviront de support.
Crypto To-Do List: enjeu ETH
Il y a maintenant plus de 4 millions d’ETH mis en jeu dans le contrat de dépôt ETH 2.0. La mise à niveau Proof-of-Stake d’Ethereum est prévue depuis des années, avec des signes récents suggérant qu’il pourrait être expédié avant la fin de 2021.
Staking ETH aide à sécuriser le protocole Ethereum, mais il présente également une opportunité de capturer des rendements généreux.
Contrat de dépôt ETH2.0
Le moyen le plus populaire de participer au jalonnement est de déposer l’ETH directement dans le contrat de dépôt d’Ethereum. S’appuyant uniquement sur l’utilisateur plutôt que sur un tiers, c’est l’approche la plus décentralisée pour valider le réseau.
Cependant, plusieurs gros inconvénients peuvent ne pas plaire à tout le monde.
Plus important encore, le jalonnement directement via le contrat nécessite 32 ETH. Aux prix d’aujourd’hui, cela représente une dépense d’environ 73 000 $. Il y a aussi un coût matériel, même si une mise à niveau décente d’un ordinateur ou d’une rampe est relativement peu coûteuse par rapport à l’ETH lui-même.
Le jalonnement indépendant nécessite également un certain degré d’expertise technique. Les stakers doivent exécuter un client ETH 2.0, qui doit être téléchargé. Une fois téléchargés, les 32 ETH doivent être envoyés au contrat en une seule transaction.
Comme toujours avec la crypto, les fonds perdus à cause d’erreurs ne sont pas récupérables.
Les parieurs indépendants doivent également être conscients des slashing, ce qui peut signifier la perte d’une partie de leurs avoirs si leur nœud de validation enfreint les règles du réseau. En réalité, les coupures ne devraient affecter que ceux qui se conduisent délibérément mal.
L’ETH jalonné est également verrouillé jusqu’à la phase 1.5 de Serenity. En d’autres termes, si le prix de l’ETH grimpe et que les parieurs veulent vendre, ils doivent attendre.
Selon les estimations de Justin Drake, le jalonnement pourrait être mis en ligne avant la fin de l’année.
Avec 4 millions d’ETH bloqués dans le contrat, les récompenses sont actuellement d’environ 7,8% APR.
Bassin de fusée
Rocket Pool se décrit comme un «protocole de staking décentralisé Ethereum 2.0».
Comme son nom l’indique, cela fonctionne en mettant en commun l’ETH pour miser plutôt que d’obliger les utilisateurs à miser l’intégralité des 32 ETH. Au lieu de cela, les utilisateurs n’ont besoin que de déposer 0,01 ETH pour participer au jalonnement (Rocket Pool permet également aux dépôts de 16 ETH d’exécuter des nœuds indépendants.)
Les parieurs de Rocket Pool reçoivent rETH en retour, un dépôt de jalonnement symbolisé qui représente le dépôt et les récompenses.
Le jeton rETH peut également être utilisé pour le jalonnement de liquide sur DeFi, permettant aux parieurs de maximiser le rendement gagné sur leurs avoirs.
Contrairement au contrat de dépôt ETH 2.0, il n’y a pas de période de blocage minimale.
Piscine
Le Lido fonctionne de la même manière que Rocket Pool : les utilisateurs déposent de l’ETH et reçoivent du liquide tout en prenant. Il n’y a pas non plus de période de blocage ni d’exigence de dépôt minimum.
SushiSwap et 1 pouce. Ces intégrations signifient que les utilisateurs peuvent miser le stETH dérivé sur ces plates-formes pour un rendement supplémentaire.
Au moment de la rédaction de cet article, le Lido avait reçu 251 549 ETH, ce qui en faisait l’un des services de jalonnement les plus populaires.
En tenant compte des frais du Lido, le taux de récompense actuel est de 7,2% APR.
Ankr
Ankr est un autre service qui exploite un modèle similaire à d’autres pools de jalonnement. Lorsque les utilisateurs déposent des ETH, ils reçoivent aETH dans un rapport de 1 : 1 plus les futures récompenses de mise.
Les stakers peuvent échanger des récompenses avant l’envoi de la preuve de participation et avant la fin de la période de blocage du jalonnement.
Les détenteurs d’aETH peuvent fournir des liquidités sur Uniswap, SushiSwap, Curve, SnowSwap, BakerySwap, Yearn Finance et OnX Finance pour commencer à gagner des récompenses supplémentaires.
Les récompenses gagnées varient en fonction du pool dans lequel les jetons sont déposés.
Un aperçu du staking ETH avec Ankr Staking !
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Dans l’ensemble, le jalonnement est l’un des nombreux moyens de gagner des rendements dans DeFi. Avec la mise à niveau Proof-of-Stake d’Ethereum en cours, il existe désormais de nombreuses façons de gagner en jalonnant l’ETH. Bien que l’exécution d’un nœud de validation indépendant soit de loin l’option la plus populaire, elle comporte plusieurs risques.
Il est important de noter que de nombreux validateurs indépendants ont plus de 32 ETH, donc leur facteur de risque est un peu plus faible.
Pour les utilisateurs DeFi moins expérimentés avec de plus petites exploitations, les pools de jalonnement liquide sont une excellente alternative pour participer.
Néanmoins, la prudence est de mise lors de la participation à des activités de jalonnement.
Gagner du rendement grâce à des protocoles établis comme Aave ou simplement conserver l’ETH dans un portefeuille froid pour bénéficier de son prix potentiel à la hausse comporte sans doute moins de risques tout en donnant aux croyants d’Ethereum une chance de capturer le potentiel de hausse du réseau.
Divulgation : Au moment de la rédaction de cet article, certains des auteurs de cette fonctionnalité étaient exposés à ETH, AAVE, CRV, BTC, UNI, DPI et POLS. Ankr et Nexo sont des sponsors de Crypto Briefing.
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