La réglementation des actifs numériques est de plus en plus claire, au grand désarroi de Binance


Un nouveau rapport affirme que le rythme de la réglementation des actifs numériques s'accélère, même si certains opérateurs continuent de chercher des moyens d'échapper à la surveillance.

La société d'analyse de blockchain TRM Labs a publié lundi un nouveau rapport qui suggère que la « clarté réglementaire » que de nombreux opérateurs basés sur la blockchain prétendent rechercher a fait des progrès significatifs l'année dernière et est prête à faire des progrès encore plus importants en 2024. Le rapport a un ton plein d'espoir qui établit clairement les normes réduiront l’activité illicite généralisée qui a empêché le secteur des actifs numériques d’aller au-delà des marges financières.

Le rapport commence par la clôture chaotique de 2022 suite à la faillite de la bourse FTX de Sam Bankman-Fried et à la chute de la valeur fiduciaire de la plupart des actifs numériques qui en a résulté. À l’époque, FTX n’était que le dernier d’une série d’effondrements dramatiques d’entreprises de « cryptographie », et ce ne serait pas le dernier.

La réglementation des actifs numériques est de plus en plus claire, au grand désarroi de Binance

Le carnage a été suffisamment grave pour convaincre certains régulateurs de (enfin) se retirer et appliquer les réglementations financières existantes que tant d’entreprises blockchain avaient bafouées. Les politiciens ont ressenti le même sentiment d’urgence en faisant progresser une législation sur mesure – certains pour, d’autres contre – couvrant les actifs numériques.

Le rapport passe en revue les développements politiques réalisés l'année dernière dans 21 juridictions, et certaines de ces juridictions ont fait plus de progrès que d'autres. Par exemple, alors que l’Union européenne a approuvé la réglementation sur le marché des actifs cryptographiques (MiCA), les États-Unis se sont limités à faire avancer les projets de loi sur les actifs numériques hors commission sans réel sentiment d’urgence pour les présenter aux votes en salle.

Lundi, Politico a décrit Donald Trump comme « le sauveur inattendu de la cryptographie » aux États-Unis, bien que Trump soit partout sur la carte concernant ses vues sur la blockchain. Trump a dit un jour que Bitcoin « ressemble à une arnaque », mais a ensuite publié plusieurs séries de NFT auto-agrandissants après avoir réalisé que lui aussi pouvait « arnaquer » les gens pour le plaisir et le profit.

L’étiquette de « sauveur » de Trump repose en grande partie sur l’idée que ses instincts capitalistes de laissez-faire pourraient apprivoiser les régulateurs qui rendent actuellement la vie misérable aux opérateurs qui bafouent la loi. Un deuxième mandat de Trump entraînerait des changements radicaux au sein des agences de régulation, y compris la Securities and Exchange Commission (SEC), qui, sous la direction de Gary Gensler, a mené la charge pour freiner les excès de la « cryptographie ».

Parmi les candidats probables pour remplacer/usurper Gensler figurent l'actuel commissaire de la SEC, Hester « Crypto Mom » Peirce, l'ancienne directrice de la division SEC de la gestion des investissements, Dalia Blass, et l'ancien contrôleur de la monnaie de Trump (et ancien PDG de Binance.US) Brian Brooks. Bien que Brooks n'ait pas voulu commenter sa candidature potentielle à la SEC, il a déclaré à Politico que toutes les personnes nommées par Trump sont « beaucoup plus susceptibles d'être au moins crypto-ouvertes, voire ouvertement crypto-friendly » que la récolte actuelle.

L'évincement de Gensler par Trump pourrait atténuer un peu la pression exercée sur les sociétés de « cryptographie » qui préfèrent sortir des limites réglementaires, mais cela ne se traduirait pas nécessairement par des progrès législatifs. Le Congrès reste incapable de parvenir à un consensus bipartisan sur quoi que ce soit. De plus, un certain nombre de législateurs clés, dont le représentant Patrick McHenry (R-NC) et le représentant Blaine Luetkemeyer (R-MO), ont annoncé qu'ils ne se présenteraient pas aux élections en novembre.

Les lobbyistes des actifs numériques font déjà pression pour que le représentant French Hill (R-AR) occupe le siège de McHenry en tant que président du comité des services financiers de la Chambre. Hill détient un classement « A » (pour « fortement favorable ») auprès du groupe de « plaidoyer » Stand With Crypto géré par la bourse Coinbase (NASDAQ : COIN).

Pour mémoire, Trump détient une note « C », à peine meilleure que la note « D » de Joe Biden, mais le représentant Tom Emmer (R-MN) a déclaré à Politico qu'une deuxième administration Trump « sera beaucoup plus amicale envers l'industrie de la cryptographie..» Vous voulez dire, comme « faire une pipe publiquement à SBF » amicalement ? Et « essayer d’empêcher la SEC d’enquêter sur FTX » amicalement ? Chouette…

C'est vous qui dirigez, Binance  !

Il semble y avoir des avantages tangibles à renforcer la surveillance des opérateurs de « crypto-monnaie », car TRM a constaté que les juridictions qui imposaient des régimes complets de licence et de supervision aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) voyaient « des taux d'activité illicites plus faibles » que les VASP dans les juridictions avec des taux plus faibles. règles.

TRM distingue l'Australie, Singapour, la Corée du Sud et Hong Kong pour avoir réalisé des progrès significatifs dans la sortie des actifs numériques du froid. En parlant de Hong Kong, le 1er juin marquera la fin de la « période de grâce » pour les bourses qui n'ont pas encore acquis de licence locale de plateforme de négociation d'actifs virtuels (VATP).

À ce jour, seules deux bourses ont reçu une licence VATP de Hong Kong. L'un d'entre eux, HashKey, a informé les utilisateurs en décembre qu'il commencerait à mettre en œuvre la règle de voyage du Groupe d'action financière à compter du 1er janvier. HashKey a souligné que les changements n'avaient pas d'impact sur les transferts vers/depuis les adresses de portefeuille numérique, mais uniquement sur les transferts impliquant des tiers. des échanges.

La Travel Rule vise à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en obligeant les bourses à mettre en œuvre des exigences strictes sur certaines activités. Par exemple, les bourses sont tenues de collecter et de divulguer des détails précis concernant les parties impliquées dans tout transfert de jetons, en particulier ceux impliquant d'autres « entités obligées ».

Curieusement, l'annonce de HashKey stipulait que seuls les dépôts et retraits de tiers de Binance Global seraient actuellement pris en charge. HashKey avait précédemment annoncé une « liste blanche » de 24 échanges pour lesquels les transferts seraient pris en charge, mais cette liste a été réduite à Binance uniquement. HashKey a déclaré qu'il « élargirait progressivement la liste des échanges pris en charge », mais n'a fourni aucun détail sur le calendrier de cette expansion.

Pouvez-vous voir la différence?

Notamment, Binance n'a pas encore demandé de licence HK VATP, mais elle aurait créé une filiale d'échange appelée HKVAEX qui a lancé des services en décembre 2022 sous le nom de BX Services Ltd. HKVAEX a fait ses débuts sur la liste des candidats VATP le 4 janvier.

HKVAEX ne doit pas être confondu avec Hong Kong VAEX Ltd, une autre société qui a déposé sa propre demande de licence à Hong Kong en novembre. HKVAEX se distingue également de HKVAX, une autre société opérant actuellement sous période de grâce et qui n'a pas encore demandé de licence. (Encore confus ?)

Conformément aux bouffonneries passées de Binance sur d'autres marchés, Binance et HKVAEX ont publiquement nié tout lien entre elles. Cela dit, le déni le plus ferme qu'un porte-parole de Binance puisse apparemment gérer était de dire que HKVAEX « ne fait pas partie du groupe de sociétés Binance ». C'est un vide linguistique à peine meilleur que celui du fondateur Changpeng « CZ » Zhao tweetant « 4 » sur des vérités gênantes qui surgissaient de temps en temps.

notamment le code partagé, tandis que HKVAEX utilise également un domaine de diffusion de contenu Binance. Les dirigeants de HKVAEX et de Binance ont fait des apparitions conjointes lors d'événements à Hong Kong, et les offres promotionnelles de HKVAEX d'avril dernier décrivaient Binance comme un « partenaire ». Non, il n'y a rien à voir ici, les amis.

On ne sait pas comment le récent règlement juridique record de 4,3 milliards de dollars de Binance avec les autorités américaines pourrait avoir un impact sur une demande de licence à Hong Kong par une société qui, de toute évidence, « ne fait pas partie du groupe de sociétés Binance ». Ce qui est clair, c'est que même si Hong Kong et d'autres juridictions font leur part pour apporter une « clarté réglementaire » au secteur des actifs numériques, certains opérateurs continueront de bafouer les règles mises en place.

Blockstream, ShapeShift, Coinbase, Ripple, Ethereum,

FTX et Tether, qui ont récupéré la révolution des actifs numériques et transformé le secteur en un champ de mines pour les acteurs naïfs (et même expérimentés) du marché.

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