Yield App Stablegains fait face à un procès après avoir perdu 44 millions de dollars sur UST


  • L’application de génération de rendement Stablegains fait face à un procès après avoir perdu 44 millions de dollars de fonds d’utilisateurs.
  • Bien qu’elle ait précédemment affirmé qu’elle utilisait l’USDC pour générer des rendements, une mise à jour récente a révélé que la société conservait tous les fonds en UST.
  • La société détient désormais les fonds des utilisateurs jusqu’à ce qu’ils perdent leur droit de poursuivre.

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L’application de génération de rendement Stablegains pourrait faire l’objet d’un recours collectif après que la société ait perdu plus de 44 millions de dollars de fonds de clients en les investissant dans le stablecoin UST de Terra.

Stablegains perd l’argent des clients

Les retombées de l’effondrement de Terra ne cessent de s’aggraver.

Stablegains, une application de génération de rendement qui promettait aux utilisateurs 15% APY sur USD, est menacée de poursuites judiciaires après avoir perdu plus de 44 millions de dollars des fonds de ses déposants. Le cabinet d’avocats en recours collectif Erickson Kramer Osbourne a envoyé une lettre à Stablegains le 14 mai exigeant des enregistrements des comptes des clients, du matériel marketing et publicitaire de l’entreprise et des enregistrements de communication concernant le stablecoin UST.

Yield App Stablegains fait face à un procès après avoir perdu 44 millions de dollars sur UST

« Vous avez le « devoir absolu de conserver » toute preuve que vous savez ou devriez raisonnablement savoir pertinent dans un procès en cours, même si aucune affaire n’a été déposée », lit-on dans la lettre, ce qui implique que le cabinet d’avocats pourrait avoir l’intention d’intenter une action en justice de manière imminente.

Au moment de la lettre, on ne savait pas à quel point Stablegains était exposé à l’UST, qui s’était effondré de manière désastreuse de son ancrage au dollar moins d’une semaine auparavant. Cependant, le 15 mai, le co-fondateur de Stablegains, Kamil Ryszkowski, a révélé toute l’étendue des pertes de l’entreprise en investissant dans UST.

Dans une publication sur le forum de recherche de Terra, Ryszkowski a affirmé que sa société détenait des fonds totalisant 47 611 058 UST provenant de 4 878 déposants tout en demandant que le portefeuille Stablegains soit inclus dans tout futur programme de rémunération accordé aux utilisateurs de Terra. À la valeur marchande actuelle d’UST de 0,07 $, Stablegains semble avoir perdu plus de 44 millions de dollars de l’argent de ses clients.

L’histoire de Stablegains

Stablegains faisait partie du lot W22 de Y Combinator et avait reçu plus de 3 millions de dollars de financement de plusieurs sociétés de capital-risque, notamment SNÖ Ventures, Moonfire et Goodwater Capital. Les fondateurs de Stablegains étaient diplômés des meilleures universités de Londres et travaillaient auparavant dans des entreprises réputées à des postes de direction.

Malgré son soutien estimé, il y avait aussi des signes que Stablegains n’était pas tout ce qu’il était censé être. La société s’est présentée comme un moyen « simple et sûr » pour ses utilisateurs de bénéficier des « avancées de la technologie financière ». La documentation sur le site Web Stablegains a assuré aux utilisateurs que la valeur de leurs actifs déposés resterait stable « peu importe si les marchés de la cryptographie montent en flèche ou s’effondrent ».

En réalité, Stablegains a pris les dépôts en dollars américains des clients, les a convertis en UST et les a déposés dans Anchor Protocol. Anchor, une plate-forme DeFi de prêt et d’emprunt basée sur Terra, a garanti 18% d’APY sur les dépôts UST avant que le stablecoin algorithmique ne perde son ancrage et n’écrase l’écosystème Terra. Stablegains a réduit de 3% les rendements d’Anchor pour ses problèmes tout en retournant les 15% restants aux clients.

S’il est clair que la seule façon dont Stablegains aurait pu obtenir des rendements aussi lucratifs sur les stablecoins sur le marché actuel de la cryptographie était d’utiliser Anchor, la documentation supprimée depuis sur le site Web de la société a brossé un tableau trompeur pour les clients. Un article couvrant les risques des crypto-monnaies stables et comment Stablegains les atténue a affirmé que l’entreprise utilisait principalement l’USDC pour générer des rendements, avec des allocations plus petites à l’UST et au DAI pour diversifier ses avoirs. Cependant, dans une mise à jour sur la situation de depeg UST publiée sur le site Web Stablegains le 17 mai, la société a admis détenir tous les fonds de ses utilisateurs en UST.

Les plaignants ont-ils une affaire ?

Naturellement, de nombreux clients qui avaient déposé leurs fonds auprès de Stablegains peuvent attester qu’on leur a menti sur les risques encourus et sur ce que l’entreprise faisait avec leurs dépôts. Outre les allocations d’actifs trompeuses et la publicité trompeuse, Stablegains semble également tenter d’inciter ses clients à renoncer à leur droit de poursuivre la société.

Après une semaine tumultueuse d’incertitude pour les utilisateurs de Stablegains, la société a annoncé qu’elle recommencerait à autoriser les retraits UST et USDC. Cependant, l’USDC ne serait distribué qu’à la valeur marchande de l’UST. Certains utilisateurs avertis ont également remarqué que Stablegains avait inclus un hic dans les termes et conditions de retrait de l’USDC. Les termes se lisent :

« En aucun cas, Stablegains ne sera responsable des pertes dues au taux de change de l’UST à l’USDC au moment du traitement de votre demande de retrait USDC. »

En incluant cette stipulation, Stablegains retient effectivement les fonds des utilisateurs jusqu’à ce qu’ils acceptent de ne pas engager de poursuites contre l’entreprise.

Il n’est pas encore clair si le recours collectif en cours contre Stablegains se poursuivra. Cependant, la preuve d’une publicité trompeuse et d’informations trompeuses sur les dépôts est évidente. La tentative de l’entreprise d’inciter les utilisateurs à ne pas engager de poursuites judiciaires peut également indiquer que Stablegains craint une poursuite imminente et fait un dernier effort pour annuler les plaignants potentiels.

Bien que l’impact total de l’effondrement de Terra soit encore inconnu, l’histoire de Stablegains prouve que les dégâts ont été importants dans toute l’industrie.

Divulgation : Au moment de la rédaction de cet article, l’auteur possédait ETH et plusieurs autres crypto-monnaies.

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