389 entreprises d'actifs numériques fermées en Estonie dans le cadre de nouvelles lois strictes

Autrefois l’un des plus grands centres d’actifs numériques au monde, l’Estonie se durcit avec les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) et a chassé près de 400 entreprises au cours de l’année écoulée.

L’organisme estonien de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent, la Financial Intelligence Unit (FIU), a révélé cette semaine que le nombre de VASP agréés avait chuté de près de 80 % depuis mars de l’année dernière.

Le 15 mars 2022, la loi modifiée sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement des activités terroristes est entrée en vigueur. La loi obligeait les VASP estoniens à respecter des exigences plus strictes, notamment en triplant les frais pour une licence VASP à 10 000 € (10 973 $). Il leur a également demandé de fournir des informations détaillées sur leurs systèmes technologiques et les membres du conseil d’administration. Plus important encore, un VASP pourrait se voir refuser une licence s’il « n’a pas l’intention d’opérer en Estonie ou n’a pas de liens significatifs avec l’Estonie ».

Depuis l’entrée en vigueur de la loi, la CRF a déclaré que 200 entreprises avaient abandonné leur permis. Le régulateur a révoqué les licences d’un nombre similaire d’entreprises. Au 1er mai, seules 100 sociétés d’actifs numériques étaient agréées en Estonie, soit une baisse de 80 % par rapport à il y a un an.

a-t-il déclaré.

tandis que d’autres ont copié-collé des plans d’affaires, la plupart n’ayant aucun rapport avec l’Estonie (une exigence pour une licence). Le directeur de la CRF affirme que cela indique une intention d’utiliser le pays d’Europe du Nord pour des activités illégales. L’Estonie n’est pas étrangère au blanchiment d’argent et a été au centre du scandale de blanchiment de 200 milliards d’euros (219,5 milliards de dollars) de la Danske Bank, le plus important d’Europe.

« Cela remet en question la crédibilité des entreprises qui voulaient faire des affaires ici – leur volonté réelle de fournir des services en Estonie ou, inversement, montre la volonté de certaines personnes d’utiliser le système économique et financier estonien pour des activités illégales », Mäeker déclaré.

L’approche dure de l’Estonie divise l’opinion

La nouvelle approche stricte de l’Estonie a reçu les éloges de certains qui pensent que cela chassera les escrocs et favorisera la confiance dans l’industrie. D’autres ont critiqué cette approche, affirmant qu’il s’agissait d’une décision à peine voilée visant à chasser les actifs numériques du pays des Balkans.

Olga Rogerson, directrice de l’exploitation de The People’s SCE, fait partie de ceux qui soutiennent les nouvelles mesures. S’adressant à CoinGeek, Rogerson, qui est basé à Tallinn, la capitale de l’Estonie, a déclaré que l’obtention d’une licence VASP était beaucoup trop facile depuis trop d’années. Certains des destinataires sont devenus inactifs car ils n’avaient pas de produit viable, tandis que d’autres ont obtenu un permis et ont servi des clients d’autres pays.

«Cet acte peut être considéré comme moins favorable à l’industrie de la cryptographie, ou on peut le considérer dans la perspective que les entreprises légitimes resteront – celles qui tiennent les intérêts de leurs clients à cœur. Et les personnes qui investissent dans ces projets peuvent être plus certaines que la licence VASP estonienne a une bonne valeur et protège leurs intérêts », déclare Rogerson, dont la société prétend être la première coopérative décentralisée.

Tout le monde n’est pas d’accord. Certains, comme Jerome Dickinson d’OSOM Finance, pensent que les nouvelles lois sont une attaque ciblée contre les monnaies numériques.

« Les régulateurs trouvent souvent des moyens de retarder ou de prolonger les processus d’octroi de licences, ou pire, menacent de déclarer leurs dirigeants ou actionnaires inaptes et inappropriés – non pas sur le fond mais simplement parce qu’ils sont impliqués dans la cryptographie », a-t-il déclaré à un point de vente.

Regardez  : Quelle est la prochaine étape pour les échanges d’actifs numériques et l’investissement ?

le guide de ressources ultime pour en savoir plus sur Bitcoin – tel qu’envisagé à l’origine par Satoshi Nakamoto – et la blockchain.