La FSA signale une multiplication par 10 des transferts frauduleux

L'Agence japonaise des services financiers (FSA) a lancé un défi visant à renforcer l'examen des transferts de cryptomonnaies par les institutions financières. Cette action est une réaction aux craintes que les échanges de cryptomonnaies puissent être utilisés comme canal pour des activités illégales, notamment la fraude et le blanchiment d'argent.

Une analyse réalisée par la police nationale japonaise indique que les transactions sur actifs numériques sont fréquemment utilisées comme canal pour une part importante des dommages résultant de fraudes spécialisées impliquant des transferts d'argent illégaux. À la suite de cette divulgation, la Financial Services Authority (FSA) a conseillé aux institutions financières d'accroître leurs activités de surveillance, en mettant un accent particulier sur les transactions impliquant des fournisseurs de services d'échange d'actifs numériques.

Les institutions financières devraient cesser d'envoyer de l'argent aux bourses d'actifs numériques si le nom de l'expéditeur est différent du nom du compte, selon l'une des principales recommandations de la FSA. Malgré l'objectif apparent de la directive de mettre fin au vol d'identité et aux activités financières illégales, des questions ont été soulevées quant à la manière dont elle affecterait les paiements légaux peer-to-peer.

Les opposants soutiennent que ces mesures peuvent bloquer involontairement des activités légitimes, telles que les transferts d'argent vers le compte d'échange de crypto-monnaie d'une autre personne. Les partisans des suggestions de la FSA soutiennent cependant qu'il s'agit de mesures essentielles pour se protéger contre les activités illégales dans le domaine des actifs numériques.

Les politiques cryptographiques augmentent au Japon

Malgré ces initiatives réglementaires, le Japon a également fait preuve d’un certain degré d’élaboration de politiques favorables aux actifs numériques. Par exemple, le gouvernement a récemment approuvé une modification du régime fiscal pour 2024 qui exonère les entreprises de l’impôt sur les gains non réalisés, dans le but d’encourager les investissements à long terme dans les crypto-monnaies. Cette action fait partie d’une tendance mondiale plus large où les gouvernements tentent de trouver un équilibre entre innovation et réglementation sur le marché en développement rapide des cryptomonnaies.

Essentiellement, l’approche du Japon en matière de réglementation de la cryptographie reflète un exercice d’équilibre délicat. Alors que les efforts de la FSA en faveur d'une surveillance accrue soulignent la nécessité d'être vigilants à l'égard des activités illicites, les récentes réformes fiscales témoignent d'une reconnaissance des avantages potentiels de l'adoption des actifs numériques en tant qu'actifs légitimes. Les gouvernements du monde entier ont encore du mal à déterminer le meilleur cadre réglementaire pour promouvoir l’innovation tout en réduisant les risques alors que le paysage des cryptomonnaies continue d’évoluer.