Arnaque « Run-Score » au yuan numérique  : des criminels vident les distributeurs automatiques de Shanghai

Ces dernières années, la Chine a activement encouragé l’adoption du yuan numérique (e-CNY) dans les régions pilotes, vantant ses fonctionnalités de sécurité, d’anonymat et de contrôle. Cependant, avec son utilisation croissante, le yuan numérique est devenu involontairement un outil d’activités illicites et d’escroqueries, avec de nombreux cas de fraude et de blanchiment d’argent survenant dans différentes régions.

Le 9 janvier, la Haute Cour de Shanghai a dévoilé le tout premier cas de fraude « run-score » impliquant la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) du yuan numérique à Shanghai. Les criminels ont exploité la fonction d'échange du yuan numérique pour vider rapidement un guichet automatique en deux heures.

L'arnaque « Run-Score » du Yuan numérique est révélée

Cet incident alarmant a souligné la nécessité impérative de revoir et de renforcer le cadre réglementaire entourant le yuan numérique afin de réduire les risques potentiels de blanchiment d'argent et de renforcer les mesures de surveillance.

En mai 2023, le district de Yangpu à Shanghai a été témoin d'un braquage orchestré par un criminel nommé Wang. Utilisant plus de dix numéros de téléphone portable pour enregistrer des comptes en monnaie numérique, Wang a exécuté une série rapide de 30 transactions en seulement deux heures, totalisant 123 000 yuans. Ses actions ont effectivement vidé le guichet automatique. Wang faisait partie d’un réseau plus large engagé dans des opérations de « run-score », exploitant des comptes numériques en yuans à diverses fins illicites.

Le chef du groupe, Xiao, a orchestré les braquages ​​en coordonnant ses associés pour déterminer les montants des retraits. Ils se procureraient de la monnaie virtuelle auprès des marchands Gong et Huang. Une fois fournis par les associés les détails du compte en yuan numérique et les mots de passe, ces détails ont été transmis à des « coureurs » comme Wang. Par la suite, les « coureurs » retiraient de l’argent liquide dans les agences bancaires via des distributeurs automatiques.

Entre mai et juin 2023, le syndicat de Xiao a réussi à siphonner plus de 10 millions de yuans sur plus de 900 comptes numériques en yuans. 800 000 yuans proviennent des victimes de fraude sur les réseaux de télécommunications.

Les criminels capitalisent sur l'enthousiasme du public pour les procès du yuan numérique, élaborant des stratagèmes frauduleux visant à voler des informations personnelles et des fonds. Diverses régions ont signalé des cas de blanchiment d’argent liés au yuan numérique. À Kunming, un homme a utilisé le yuan numérique pour acheter des cartes-cadeaux dans le cadre d'un stratagème de blanchiment d'argent frauduleux à distance.

Douleurs de croissance en matière d’adoption

Les experts affirment qu’il est essentiel de renforcer la réglementation anti-blanchiment d’argent pour les transactions en yuan numérique. Les mécanismes réglementaires, les protocoles d’identification des clients et les systèmes de reporting actuels ne parviennent pas à lutter efficacement contre le blanchiment d’argent.

Les recommandations incluent la définition des obligations et des responsabilités des institutions opérationnelles et des partenaires dans les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent, l'amélioration des capacités de surveillance des transactions suspectes et l'adoption de solutions technologiques telles que les contrats intelligents pour une sécurité et un audit améliorés.

Bien que le yuan numérique présente des opportunités pour des activités illicites, son taux d’adoption semble être fort. L'ancien gouverneur de la Banque populaire de Chine, Yi Gang, a révélé des statistiques. Ses transactions totales ont atteint 950 millions avec une valeur cumulée de 1 800 milliards de yuans en juin 2023. En outre, 120 millions de portefeuilles ont été ouverts. Cela signifie son potentiel d’adoption à l’échelle mondiale et remet en cause la suprématie du dollar américain.

D’autres, comme Vladimir Kardapoltsev, PDG de PointPay, ne sont pas d’accord sur le fait que les taux d’adoption sont si élevés. Cependant, il estime qu’il y a encore une marge de croissance :

« La monnaie numérique chinoise (CBDC) e-CNY a été utilisée pour des transactions d'une valeur de 250 milliards de dollars sur un an et demi depuis sa création. Cependant, ce chiffre ne représente que 0,16 % de la masse monétaire totale de la Chine. Actuellement, l’e-CNY est principalement utilisé pour les paiements de détail nationaux, avec une faible adoption parmi la population. Néanmoins, le projet n’a qu’un an et demi et il reste encore beaucoup à faire !

Le parcours du yuan numérique n’est pas sans défis. Ses objectifs incluent la lutte contre les sanctions occidentales, l’expansion de l’adoption de la monnaie chinoise à l’étranger et la diminution progressive de la domination du dollar américain.

/h3>

engage à fournir des rapports impartiaux et transparents

un éditeur humain a méticuleusement examiné, édité et approuvé l'article pour publication.