Binance vante la conformité tout en évitant les divulgations financières
Le directeur de la stratégie de Binance, Patrick Hillman, a évité de révéler des informations financières clés sur Binance et Binance.US en réponse à une récente lettre des législateurs américains.
La réponse de 14 pages de Hillman a déclaré que bien que Binance ait eu une faible conformité au cours de ses premières années, il avait beaucoup investi dans le personnel pour s’assurer qu’il se conforme aux politiques solides de connaissance de votre client et de lutte contre le blanchiment d’argent.
Un dirigeant de Binance éviterait les questions d’argent
Binance compte 750 agents de conformité, y compris des régulateurs et des forces de l’ordre. Il a fait appel à l’ancien directeur de l’exploitation de Gemini comme responsable de la conformité, a déclaré Hillman.
En outre, il a souligné que Binance et sa filiale américaine Binance.US sont des entités distinctes et que les deux sociétés étaient moins étroitement liées que ce qui avait été rapporté précédemment dans les médias.
Plus tôt ce mois-ci, trois sénateurs américains, dont Elizabeth Warren du Massachusetts, ont accusé Binance d’être un terrain de jeu pour les transactions illégales.
La lettre, co-rédigée par Roger Van Holland du Maryland et Roger Marshall du Kansas, demandait à Binance, Binance.US et son PDG Changpeng ‘CZ’ Zhao les bilans de toutes les sociétés liées à Binance depuis 2017. Elle demandait également les politiques anti-blanchiment d’argent et la preuve que le PDG de Binance a demandé aux employés d’abaisser les normes KYC. Les sénateurs ont fixé au 16 mars 2023 la date limite de réponse de Binance.
CZ continue d’échanger à distance depuis FTX
Après l’effondrement de l’échange rival FTX en novembre 2022, Binance a tenté de se distinguer en tant qu’entreprise éthique.
Il a créé un fonds de relance pour aider les entreprises de cryptographie en difficulté. Il travaillerait sur un nouveau rapport de preuve de réserves qui confirme les changements dans les soldes des utilisateurs sans révéler leur identité.
L’échange émet également des soi-disant B-Tokens, qui lui permettent d’utiliser les dépôts des clients sur une seule blockchain. Ces jetons sont censés être soutenus par une garantie des jetons réels déposés.
Récemment, cependant, Binance a admis que les garanties étaient détenues dans les mêmes portefeuilles que les fonds d’entreprise, ce qui entraînait un surdimensionnement des dépôts des clients. Cette erreur a incité l’échange à ne frapper les B-Tokens que lorsqu’ils étaient soutenus par la garantie requise.
Le 17 mars 2023, Changpeng Zhao a déclaré que les entreprises de cryptographie ne devraient pas prêter de fonds aux clients pour gagner de l’argent et qu’elles devraient facturer des frais transparents pour les services.
quelques idées plus folles :
2. ne prêtez pas d’argent aux clients pour gagner de l’argent. laissez les VC le faire.
3. pas de revenus ? facturer des frais transparents pour vos services, comme faciliter les transactions (tx).
Gardez les affaires simples. 🤷♂️
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Il a récemment rejeté les comparaisons avec l’effondrement de l’échange bahamien FTX dans un récent article de Forbes alléguant que Binance avait prêté des fonds à ses clients.
La faillite de FTX révèle un trou de 7 milliards de dollars dans le bilan
FTX aurait eu des fonds mixtes de clients et d’entreprises pour alimenter les styles de vie somptueux des cadres Sam Bankman-Fried, Ryan Salame et Gary Wang avant que l’échange ne dépose son bilan l’année dernière.
Un dépôt récent dans l’affaire de faillite FTX en cours a révélé que Bankman-Fried avait reçu le plus gros paiement de 2,2 milliards de dollars. En comparaison, l’ancien directeur de l’ingénierie Nishad Singh a reçu environ 587 millions de dollars, tandis que Wang a été payé environ 246 millions de dollars.
Selon le dossier, le conglomérat FTX avait également un trou de bilan de 6,8 milliards de dollars avant la faillite.
La filiale américaine de FTX avait environ 255 millions de dollars d’actifs et 342 millions de dollars de dettes. L’empire crypto détenait 900 millions de dollars en espèces et quasi-espèces, principalement constitués d’investissements, selon le dossier.
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mais elle n’a pas encore reçu de réponse.
