Les institutions ont forcé la cryptographie à se développer, et c'est une bonne chose

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Le chemin a été long et sinueux pour que l’industrie de la blockchain et la communauté cryptographique puissent redorer leur réputation et reprendre pied sur des bases solides. Et il y a encore un long chemin à parcourir.

qui a plongé la crypto dans une ère glaciaire sans précédent qui a décimé ce que beaucoup considéraient comme des éléments irréfutablement stables du secteur. Qui aurait pu imaginer que FTX en serait là où il est aujourd’hui il y a trois ans ?

Alors que les signes pointent désormais vers un marché haussier à part entière, quelques facteurs clés sont des catalyseurs clairs pour cette nouvelle période de prospérité de la blockchain. Les principales d’entre elles sont les institutions, en particulier celles du domaine financier traditionnel, qui entrent dans l’arène de la blockchain.

Bien sûr, le match qui a déclenché la flamme ici est la liste des approbations d'ETF au comptant Bitcoin par la Securities and Exchange Commission des États-Unis au début de l'année. Cette décision a suscité un intérêt institutionnel plus important et des mesures concrètes de la part des géants financiers traditionnels pour offrir des services de cryptographie et des véhicules d'investissement à leur clientèle.

En tant que personne impliquée dans la cryptographie et écrivant sur l’industrie depuis des années, je trouve encourageant de voir des noms de renom de la finance traditionnelle adopter enfin certains aspects de la technologie blockchain. Cela est particulièrement vrai après de nombreuses années de dirigeants institutionnels réprimandant la cryptographie dans son ensemble ou encerclant l’industrie sans prendre de mesures significatives. Mais quelle est la cause de ce changement dans les événements actuels ?

L’évolution de la crypto au fil des années suit un chemin de maturation très non linéaire. Ce chemin se poursuit à mesure que de nouvelles technologies, projets et cas d'utilisation émergent et font progresser les capacités de l'industrie.

Cela étant dit, des efforts concertés ont été déployés par les projets du secteur pour assainir leur comportement depuis l'arrivée en force du dernier marché baissier. Oui, chaque marché baissier du passé a débusqué des projets frauduleux et a permis aux entreprises légitimes de prendre pied. Mais cette fois-ci, le changement d’image est allé au-delà d’un changement de marque superficiel qui dissimulerait des pratiques commerciales non durables.

Cela peut en partie être attribué à quelque chose qui échappe totalement au contrôle de l’industrie de la cryptographie : la clarté de la réglementation. Il y a encore un an, les réglementations et les lois sur la cryptographie dans le monde étaient moins étoffées qu’aujourd’hui – et d’autres règles sont en préparation. Cependant, en raison de cette réalité réglementaire nouvellement établie, les projets de blockchain ont des lignes directrices plus définies pour garantir que leur développement ne se déroule pas illégalement.

De même, la clarté de la réglementation ouvre la porte aux institutions traditionnelles, sachant qu’elles n’adoptent pas une industrie paria. La cryptographie entretient toujours des relations controversées avec les régulateurs, mais les dirigeants du secteur sont beaucoup plus disposés à placer la conformité au premier plan de leurs opérations, imitant ainsi la façon dont fonctionnent les banques et autres grandes institutions financières.

Et les institutions aiment clairement récompenser ces efforts par de la collaboration et du capital.

Aujourd’hui, vous avez des projets de blockchain qui se concentrent directement sur l’utilisation commerciale et institutionnelle et qui gagnent en popularité. Par exemple, Ripple mène la charge en tant que réseau et protocole de longue date spécifiquement destinés à une utilisation en entreprise. Mais maintenant, des startups telles que Coreum vont encore plus loin dans cette coopération au niveau de l'entreprise en créant un pont vers son réseau à partir du XRP Ledger de Ripple, permettant essentiellement aux entreprises utilisant le protocole de Ripple d'augmenter leurs liquidités et d'exploiter leurs actifs numériques de nouvelles manières. En utilisant la messagerie ISO 20022, Coreum montre comment les réseaux blockchain peuvent inciter à l’engagement institutionnel en mettant en œuvre les normes internationales de communication financière.

Alors que Ripple s'est concentré sur les institutions depuis sa création, ses partenaires fournissent des services attrayants aux institutions cherchant un chemin vers la blockchain. Bien que l’intérêt soit là, il s’accompagne d’une question séculaire quant à la manière dont les institutions envisagent de proposer l’adoption de la blockchain.

Comme toute nouvelle technologie qu’une institution envisage d’intégrer, elle doit déterminer si cela se manifeste par le développement d’un produit exclusif en interne ou par un partenariat avec des entreprises établies dans le secteur pour s’associer et les guider tout au long du processus. La crypto ne fait pas exception ici, et cette question est devenue plus brûlante maintenant que les institutions prennent la blockchain au sérieux.

En réalité, le fait que les institutions adoptent la blockchain en interne ou en partenariat dépend de la faisabilité budgétaire et technique en fonction de ce qu’elles souhaitent réaliser. S'il s'agit de quelque chose d'aussi rudimentaire que de proposer un ETF au comptant, ils peuvent probablement le faire en interne. D'autres offres ne sont peut-être pas aussi simples.

Par exemple, la tokenisation des actifs du monde réel est devenue un moteur majeur de l’activité institutionnelle dans l’adoption de la technologie blockchain, et c’est là qu’une infrastructure plus robuste est nécessaire pour garantir que tout fonctionne correctement et en toute sécurité. Bien que les institutions puissent choisir de suivre ce chemin seules, des entreprises comme GK8 ont toujours collaboré avec des institutions de premier plan en leur proposant une plate-forme qui les guide à chaque étape du processus de tokenisation des actifs numériques. De même, une plate-forme native de blockchain comme GK8 a la sécurité et la conservation des actifs numériques gravées dans le marbre en utilisant le stockage hors ligne et l'émission de jetons, rendant ainsi les actifs d'une institution inaccessibles aux pirates.

Ainsi, à moins qu’une institution ne soit prête à faire un effort supplémentaire pour développer une solution interne qui puisse rivaliser avec les entreprises déjà existantes qui font la même chose, il pourrait être plus rentable et plus sûr à long terme de s’associer. Après tout, l’industrie de la cryptographie sait une chose ou deux sur les dégâts qu’un piratage peut causer ; par conséquent, cela peut guider les institutions pour éviter un sort similaire.

Encore une fois, tous ces progrès dans la collaboration institutionnelle en matière de blockchain proviennent de projets qui ont sérieusement pris le temps de se regrouper et de redévelopper la technologie pour servir des domaines critiques. Les efforts visant à obtenir l’acceptation institutionnelle ne sont pas passés inaperçus et ont, à leur tour, revigoré le potentiel de la cryptographie en tant qu’industrie mature et viable, même dans des secteurs autrefois considérés comme plus superficiels.

Un exemple qui me vient à l’esprit est celui des NFT, qui ont véritablement traversé la perception du public même lorsqu’ils étaient un élément populaire dans l’espace blockchain et web3. Bien sûr, vous avez maintenant de grandes entreprises comme EA Sports et Nike qui utilisent les NFT dans les programmes de jeux et de fidélité, mais vous avez également des NFT qui apparaissent via des entreprises incarnant de nouvelles technologies.

Par exemple, une startup comme ChainGPT met en œuvre une technologie d'IA générative permettant aux utilisateurs de créer eux-mêmes des NFT et de rendre la technologie plus accessible, en s'associant ainsi à Polygon Labs. Il a également étendu ses capacités d'IA en s'associant à Binance pour son service d'information, en utilisant l'IA pour lutter contre les fausses nouvelles et l'épidémie de robots dans les communautés cryptographiques. Bien que cela ne soit pas exactement dans la même veine que la tokenisation de l'or par Citi ou HSBC, cela démontre comment les projets peuvent se légitimer en étant plus disposés à évoluer.

Bien que la cryptographie et la blockchain ne semblent plus aussi libres qu’avant, au grand dam de leurs premiers passionnés et puristes convaincus, leur attrait pour les institutions a donné à l’industrie la stabilité et la légitimité dont elle a tant besoin. En affinant et en adaptant leur technologie pour fonctionner dans les domaines pour lesquels les gens en ont réellement besoin, les projets blockchain ont une rare opportunité de se consolider en tant que piliers infrastructurels d’une nouvelle réalité financière et technologique.

Même si l’industrie est moins glamour et moins riche en mèmes qu’auparavant, cela vaut la peine de faire un compromis sur la durabilité et la croissance à long terme pour finalement être largement accepté par le grand public. Tant que ses principes fondamentaux restent intacts, la blockchain offre aux institutions traditionnelles la possibilité de proposer des produits et des services financiers sous un nouvel angle, et même d’étendre sa convivialité au-delà du domaine financier.

Il appartient désormais aux projets comme aux institutions de maintenir cette dynamique positive.

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